Soukromé bankéři pracují v divizích soukromého bankovnictví velkých retailových bank, v investičních bankách av firmách na správu majetku. Poskytují personalizované finanční služby především osobám s vysokou čistotou (HNWI). V podstatě jsou soukromí bankéři osobními finančními poradci pro velmi bohaté. Setkávají se s klienty, aby definovali investiční cíle a poté spolupracovali s finančními analytiky a dalšími odborníky ve firmě, aby vytvořili individuální investiční strategie, které by splnily tyto cíle. Po vymezení strategie provádějí soukromí bankéři strategii výběrem vhodných směsí cenných papírů a investičních produktů pro klientské portfolia, které pak řídí a průběžně upravují.

Vedle investičních poradenských služeb a služeb správy portfolia mnoho soukromých bankéřů dohlíží na služby vkladů a peněžních úhrad, úvěrové a úvěrové služby, služby daňového plánování, důvěrné služby, penzijní produkty, prémie a pojistné produkty. Mnoho divizí soukromého bankovnictví ve velkých bankách zvládne prakticky všechny aspekty financí klientů. Soukromý bankéř často pracuje s relativně málo klienty, aby poskytoval zaměření a personalizované služby, které klienti soukromého bankovnictví často vyžadují. V některých firmách se soukromí bankéři zaměřují na správu klientských portfolií, zatímco manažeři vztahů zvládnou další potřeby klientů.

- 9 -> Kariérní cesta

Mnoho soukromých bankéřů začíná pracovat na základních pozicích finančních analytiků v firmách zabývajících se správou majetku, v bankách, makléřstvích nebo jiných organizacích v oblasti cenných papírů. Mnoho finančních analytiků studuje akcie, dluhopisy a jiné cenné papíry k vypracování finančních plánů, analytických zpráv a doporučení pro soukromé bankéře, správce portfolia a další vedoucí odborníky na investici ve firmě. Se zkušenostmi a rekordem s vysokým výkonem se finanční analytik specializující se na investice může stát soukromým bankéřem.

Ostatní odborníci v oboru začínají pracovat jako osobní finanční poradci, kteří obsluhují drobné klienty v bankách a dalších firmách poskytujících finanční služby. Osobní finanční poradci dělají hodně ze stejné práce jako soukromí bankéři, ale obvykle se zabývají klienty, kteří nemají bohatství, aby ospravedlnili náklady na vysoce personalizované služby, které soukromí bankéři obvykle nabízejí. Zápis o úspěchu jako poradce na maloobchodní úrovni může vést k pozici soukromého bankéře.

Vzdělávací kvalifikace

Bakalářský titul v oboru podnikání nebo jiný relevantní předmět je základním předpokladem pro práci jako soukromý bankéř. Ve většině případů však musí být bakalářský titul kombinován se značnými pracovními zkušenostmi, aby získal postavení v této oblasti.Většina zaměstnavatelů upřednostňuje zaměstnávat zkušené kandidáty s magisterskými tituly v obchodních disciplínách, jako je finance, účetnictví nebo obchodní administrativa. Mnoho zaměstnavatelů také hledá zkušené uchazeče o zaměstnání, kteří mají absolventské studium matematiky, statistiky nebo práva. Kurzy v předmětech, jako je zdanění, řízení rizik, investice a finanční plánování, jsou zvláště cenné pro budoucí soukromé bankéře.

Jiné kvalifikace

Mnoho zaměstnavatelů hledá soukromé bankéře s jedním nebo více profesionálními certifikáty relevantními pro danou oblast. Označení Chartered Financial Analyst (CFA), které uděluje Institut CFA, je jedním z nejrozšířenějších profesionálních certifikací pro investory. Je k dispozici pro uchazeče, kteří mají alespoň čtyři roky kvalifikovaných zkušeností.

Označení Certified Financial Planner (CFP), které uděluje Rada společné rybářské politiky, je dalším vysoce uznávaným certifikátem, který je společný mezi soukromými bankéři. Označení CFP vyžaduje dvouleté učňovské nebo tříleté kvalifikační odborné zkušenosti.

Označení Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), které uděluje Americká asociace bankéřů, je určeno pro poradce důvěry a bohatých. Existuje několik cest k označení CTFA; nejkratší cesta vyžaduje tříleté zkušenosti s řízením bohatství a dokončení schváleného vzdělávacího programu. Každé z těchto certifikací vyžaduje, aby kandidáti absolvovali jednu nebo více zkoušek.

Soukromí bankéři obvykle musí získat příslušné licence od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), který je odpovědný za dohled nad cennými papíry ve Spojených státech. Mnoho soukromých bankéřů vyžaduje licence řady 7 a Series 63. V závislosti na pozici mohou být vyžadovány další licence. Soukromí bankéři, kteří se chtějí zabývat životním pojištěním, variabilními anuity a souvisejícími produkty, mohou také požadovat odpovídající licence od svých místních státních pojišťoven.