Investiční analytici provádějí výzkum, vytvářejí finanční modely a vytvářejí analytické zprávy a doporučení týkající se konkrétních typů akcií, dluhopisů nebo jiných investičních cenných papírů. Investiční analytici pracují pro mnoho typů firem v oblasti cenných papírů, včetně makléřů, bank, firem pro správu peněz, zajišťovacích fondů a penzijních fondů. Odborníci v této oblasti jsou také známí jako analytici cenných papírů nebo finanční analytici.

Investiční analytici vytvářejí doporučení pro výzkum a nákup a prodej pro dvě odlišná použití v závislosti na zaměstnavateli. V bankách nebo zprostředkovatelských subjektech investiční analytici obecně vytvářejí doporučení pro agenty společnosti, které používají informace k prodeji investic jednotlivým klientům a široké veřejnosti. Tyto firmy působí na prodejní straně trhu. Na straně nákupu na trhu, která zahrnuje zajišťovací fondy, penzijní fondy a společnosti zabývající se správou majetku, analytici obvykle provádějí výzkum a doporučení pro vlastní investiční manažery společnosti, kteří používají informace k přímému nákupu a prodeji cenných papírů.

-

Kariérní cesta

Mnoho senior investičních analytiků začalo pracovat v této oblasti jako mladší analytici, kteří shromažďují data, vytvářejí a aktualizují finanční tabulky a učí se o insluscích a profese pod dozorem vedoucí analytického týmu. Pozicionářské pozice obvykle vyžadují bakalářský titul. Po několika letech práce a výuky v pozici juniora se mnoho analytiků vrátilo do školy, aby dokončilo absolventský titul v přípravě na další pokrok v oboru. Nový nájemce, který má příslušnou magisterskou diplom, často začíná okamžitě ve vedoucí pozici analytika bez ohledu na to, zda pracuje jako mladší analytik.

Většina seniorů analytiků se zaměřuje na určitou kategorii cenných papírů a vyvíjí tak vysokou úroveň odborných znalostí v této oblasti v průběhu času. Pracovní úkoly zahrnují aktualizaci údajů z výzkumu v reakci na nový vývoj, plánování a realizaci nových výzkumných projektů, komunikaci s kontakty v oboru zaměřování a předkládání výsledků výzkumu firmám, prodejním agentům nebo klientům. Starší analytici obvykle dohlížejí na práci jednoho nebo několika mladších analytiků.

Starší analytik se špičkovým výkonem se může stát správcem portfolia ve firmě na straně nákupu, která dohlíží na všechny aspekty investičního portfolia. Manažeři portfolia stanovují investiční strategii a vybírají konkrétní kombinaci cenných papírů v portfoliu na základě práce senior analytiků. Řízení portfolia obvykle představuje konec kariéry.

Vzdělávací kvalifikace

Vstupní úroveň v oboru vyžaduje bakalářský titul.Mezi relevantní předměty patří obchodní disciplíny s kvantitativním prvkem, jako je finance, účetnictví nebo ekonomika, a další předměty, které poskytují školení v analytických a kvantitativních dovednostech, jako jsou statistiky, matematika, fyzika nebo inženýrství.

Zatímco magisterský titul není obecně požadavek na postup do pozice senior analytiků, mnoho firem hledá uchazeče o zaměstnání s příslušnými vysokoškolskými tituly. Mnoho pokročilých pozic analytiků a pozic pro řízení investic vyžaduje magisterský titul. Podle národního průzkumu, který v roce 2014 vypracovalo Úřad pro statistiku práce v USA 65% manažerů portfolia má magisterské tituly. Příslušné stupně absolventů zahrnují MBA s kvantitativním zaměřením nebo magisterským studiem financí.

Ostatní kvalifikace

Investiční analytici jsou obecně povinni získat povolení od regulačního orgánu finančního průmyslu (FINRA), národního regulačního orgánu, který se zabývá dozorem nad cennými papíry a makléři ve Spojených státech. K získání příslušné licence kandidát obvykle potřebuje sponzorství od kvalifikovaného zaměstnavatele. Následně se proces vydávání licencí obvykle provádí poté, co byl kandidát přijat jako investiční analytik.

Označení Chartered Financial Analyst (CFA), které uděluje Institut CFA, je profesionální certifikací pro analytiky s bakalářskými tituly a nejméně čtyřletou odbornou praxí v oboru. Většina zaměstnavatelů očekává, že kvalifikační analytici budou pokračovat v certifikaci CFA. Mnoho z nich vyžaduje certifikaci CFA pro pokračující postup do vyšších pozic ve firmě. Certifikace vyžaduje, aby kandidáti absolvovali řadu tří zkoušek.