Zlato - oceňované jako měna, komodita a investice po tisíce let - je populární mezi dnešními investory, protože může být použito jako zajištění proti devalvaci měny, inflaci nebo deflaci a díky své schopnosti poskytovat "bezpečný přístav" v době hospodářské nejistoty. Zlatý trh je vysoce likvidní a existuje mnoho způsobů, jak mohou investoři získat drahocenný kov, včetně držení fyzického zlata (tj. Zlatých mincí a barů) a fondů obchodovaných na burze (ETF).
Fyzické zlato
Fyzické zlato poskytuje nejpřímější expozici zlata. Zlato v hromadné podobě je označováno jako drahý kov a může být odléváno do tyčí nebo vysekáno do mincí. Hodnota zlatých drah je založena spíše na hmotnosti a čistotě než na peněžní nominální hodnotě. I když je zlatá mince vydána s peněžní nominální hodnotou, její tržní hodnota je vázána na hodnotu jejího jemného zlata.
Investoři mohou nakupovat fyzické zlato z vládních mincovníků, soukromých mincovníků, prodejců drahých kovů a klenotníků. Vzhledem k tomu, že různí prodejci mohou nabízet přesně stejnou položku za různé ceny, je důležité, abyste provedli váš výzkum, abyste našli nejlepší nabídku. Při nákupu fyzického zlata musíte zaplatit celou cenu.
Vlastnictví fyzické zlata zahrnuje řadu nákladů, včetně nákladů na skladování a pojištění, a transakčních poplatků a příplatků spojených s nákupem a prodejem komodity. Pro investory, kteří provádějí drobné nákupy, mohou existovat i poplatky za zpracování a malé poplatky. I když kolektivně tyto náklady nemusejí významně ovlivnit někoho, kdo chce investovat malou část svého portfolia do zlata, mohou být náklady pro investory, kteří se snaží získat větší expozici, bránit.
Zlaté ETF
Na rozdíl od fyzického zlata mohou být ETF nakupovány na marži, což znamená, že investoři pouze předčí procento hodnoty investice. ETF umožňují investorům přístup k zlatu a současně se vyhýbají nákladům a nepříjemnostem z prodeje, skladování a bezpečnostním rizikům držení fyzického zlata. Investor ztratí procento své investiční hodnoty každoročně na poměru nákladů fondu. Nákladový poměr je opakující se roční poplatek účtovaný fondy k pokrytí správních nákladů a administrativních nákladů. Největší zlatý ETF - SPDR Gold Shares ETF - má například poměr nákladů 0,40%. To znamená, že investor by zaplatil 80 dolarů za rok za poplatky za investice ve výši 20 000 dolarů.
Investor také zaplatí provizi za nákup a prodej ETF. Zatímco většina on-line provizí běží pod 10 dolarů, provize se opravdu mohou přidat, pokud jste aktivní obchodník. Kromě toho zprostředkovatelé zpravidla účtují vyšší provizi, která může činit až 25 dolarů za obchod za transakce s brokery as automatizovanými telefonními příkazy a speciálními typy objednávek.
Aby se řešily obavy investorů ohledně provizí ETF, některé zprostředkovatelé nyní nabízejí on-line obchodování bez daně pro určitou sadu ETF. Můžete například obchodovat s ETF ETF (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Gold Trust Units124, 06 + 0, 79% vytvořené s Highstockem 4. 2. 6 < ) zdarma na platformě Schwab ETF OneSource. V době psaní však nabízejí pouze dva makléři obchodování na libovolných zlatých ETF - SGOL na Schwabu a na Interactive Brokers 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG). V současné době existuje více než tucet produktů obchodovaných na burze, které obsahují zlato, včetně inverzních ETF s efektivním využitím. Mějte na paměti, že nevlastníte žádné fyzické zlato ani v případě, že investujete do fyzicky podporovaného ETF: nemůžete vykoupit ani prodat akcie výměnou za zlato.
Zde jsou pět nejideálnějších zlatých fondů podle poměru nákladů:
iShares Gold Trust
(NYSEArca: IAU IAUiShs Gold Trust Units12. s Highstock 4. 2. 6 ) iShares Gold Trust je určen tak, aby obecně odpovídal každodennímu cenovému pohybu zlatých drah a akcie jsou podporovány fyzickým zlatem. Fond je financován z fyzického zlata drženého v klenbách v Torontu, New Yorku a Londýně. IAU, která byla zahájena dne 21. ledna 2005, má poměr nákladů 0,25% a celkový čistý majetek přesahující 11 miliard dolarů. E-TRACS CMCI Gold Celkový výnos
(NYSEArca: UBG)
E-TRACS CMCI Gold Celkový výnos je určen ke sledování výkonnosti UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return ("Index"). Spíše než investování do fyzického zlata investuje tento fond do portfolia kontraktů s termínovanými kontrakty. Spuštění 1. dubna 2008 má UBG poměr nákladů 0,30% a celkových čistých aktiv ve výši 16 USD. 30 milionů. Akcie společnosti ETF Securities Physical Swiss Gold
ETFS Physical Swiss Gold Akcie jsou určeny ke sledování ceny fyzických zlatých drah a akcie jsou podpořeny fyzickým zlata drženým v důvěře ve Švýcarsku. Společnost SGOL, která byla uvedena na trh dne 9. září 2009, má poměr nákladů 0,39% a celkový čistý majetek téměř $ 1. 9 miliard. Investoři mohou obchodovat s SGOL s 0 provizí online na platformě Schwab ETF OneSource.
Fyzické asijské zlaté akcie
(NYSEArca: AGOL)
Fyzické asijské zlaté akcie jsou určeny ke sledování ceny fyzických zlata. Zlato je drženo v důvěře a je uloženo v Singapuru. Společnost AGOL, která byla uvedena na trh dne 14. ledna 2011, má poměr nákladů 0,39% a celková čistá aktiva kolem 78 milionů dolarů. SPDR Gold akcie
(NYSEArca:
GLD GLDSPDR Gold Trust121 .65 + 0.85% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 Akcie ETF jsou určeny k okamžité ceně zlata a fond drží 100% fyzické zlato držené v trezoru HSBC v Londýně. Společnost GLD, která byla zahájena 18. listopadu 2004, má poměr nákladů 0,40% a celkový čistý majetek přesahující 65 miliard dolarů. Bottom Line Transakční náklady spojené se zlatými ETF jsou často nižší než náklady spojené s nákupem, skladováním a pojištěním fyzického zlata.Je důležité prověřit různé náklady, poplatky a související náklady každého druhu investice, abyste zjistili, že investice jsou cenově dostupné a vhodné pro vaše portfolio.