Investoři, kteří vstupují na trh s podílovými fondy, jsou často konfrontováni s ohromujícím množstvím informací a žargonem, které jim neumožňují začít. Stránky vzájemných fondů jsou vyplněny informacemi o velkých fondech, malých kapitálových fondech, odvětvových fondech, alfa, beta, stylových boxy a dalších esoterických koncepcích.

Finanční makléři a makléři snadno doporučují pro své klienty libovolný počet finančních prostředků a financují rodiny, ale některé investiční společnosti mají mnohem lepší výsledky než jiné. Kde tedy mohou zákazníci získat spolehlivé informace o daném fondu nebo fondu? Přečtěte si, abyste to zjistili.

-

SEE: Morningstar Fund Report

Významný zdroj Morningstar je po desetiletí považován za nejvýznamnější zdroj informací o podílových fondech ve finančním průmyslu. První zdrojový knih o podílových fondech byl publikován v roce 1984 a tento zdroj se stal celosvětově používán miliony investorů a tisíci finančních poradců. Společnost Morningstar řadí, hodnotí a analyzuje tisíce a tisíce vzájemných fondů, a to jak zatěžovacích, tak bezúplatných, stejně jako variabilních anuitních podúčtů. Jedním z nejdůležitějších nástrojů, které nabízí Morningstar investorům, je jeho jednoprafový přehled. Tento list je vybaven relevantními informacemi o daném fondu, který investorům umožňuje rychle vyhodnotit svůj potenciál. Některá data uvedená na tomto listu obsahují:

Morningstar Style Box Tento společný nástroj klasifikuje vzájemné fondy do jedné z devíti různých kategorií se samostatnými sadami kategorií pro akcie a fondy s pevným příjmem. Například akcionářský fond by mohl být klasifikován jako fond pro růst s velkým limitem nebo fond s nízkou kapitalizací v závislosti na kapitalizačních a investičních cílech.

Vital Statistics Každý informační list obsahuje seznam kontaktních informací fondu, počáteční datum, celková spravovaná aktiva a minimální počáteční a následné nákupní částky ve spodní části stránky spolu s úplným rozpisem plánu prodeje fondu ( pokud existuje, pro všechny třídy akcií. Veškeré poplatky za správu a 12b-1 jsou zde zahrnuty.

Historické výkony Ukazatele fondu Morningstar vždy vykazují průměrnou roční celkovou návratnost fondu za poslední tři a šest měsíců, jeden, tři, pět a deset let, stejně jako od fond. Tato čísla probíhají jak bez, tak i bez jakýchkoli příslušných prodejních poplatků, které jsou hodnoceny pro všechny třídy maloobchodních akcií (a v některých případech i institucionální třídy akcií). Kumulovaná celková návratová čísla jsou také zveřejněna. Čtvrtletní výnosy se zobrazují za posledních pět let.

Růst 10 000 USD Každá zpráva obsahuje graf, který mapuje nárůst počáteční investice 10 000 USD provedené na počátku fondu až do dnešního dne, a to zaúčtování všech prodejních poplatků a dalších výdajů.

Hodnocení hvězd a kategorií Jedná se často o první ukazatele, které investoři hledí při výběru fondu. Hvězdné hodnocení řadí finanční prostředky podle výkonnosti v minulosti do čtyř širokých tříd aktiv, zatímco hodnocení podle kategorií je přesnější srovnávání finančních prostředků v rámci stejné kategorie.

Složení a držby fondu Podrobně je uvedeno procentní rozdělení jednotlivých cenných papírů v rámci fondu podle třídy a sektoru aktiv. Na každém listu jsou uvedeny i nejvýznamnější podíly fondu podle společnosti. Dluhopisy a ostatní fondy s pevným výnosem také obsahují rozpis průměrné doby a splatnosti jednotlivých cenných papírů držených fondem.

Investiční cíl Každý informační list vytiskne stanovený investiční cíl fondu a obecnou investiční strategii, která bude použita k dosažení tohoto cíle.

Morningstar's Take Tato část informačního listu poskytuje krátký komentář k fondu a výkonnosti svých manažerů portfolia a obecně nabízí názor na budoucí výkonnost fondu v krátkodobém i dlouhodobém horizontu.

Technické údaje Morningstar analyzuje řadu technických ukazatelů pro každý fond, jako je Sharpeův poměr, beta, alfa a další matematické kvantifikace rizika, volatility a odměny fondu. Ty jsou vždy uvedeny v samostatné části.

Reinventing Společnost Morningstar byla v roce 2005 zveřejněna. Od té doby společnost neustále zdokonaluje a rozšiřuje sadu produktů a služeb. Jeho služby nyní přesahují rámec jednoduché analýzy a zahrnují sofistikovaný software pro správu peněz pro finanční plánovače a služby analýzy rentgenového portfolia, který umožňuje plánovači a investoři vidět potenciální překrytí podílových listů v rámci svých investičních portfolií a přidávat další nástroje investorům do arzenálu.