PIEtech MoneyGuidePro se stal nejoblíbenějším softwarem pro finanční poradce s podílem 25,3% na trhu v roce 2015, podle průzkumu Investment News. Po dokončení nového fiduciárního pravidla ministerstva práce zahájila společnost čtvrtou generaci svého produktu, která pomáhá poradcům hájit své investiční doporučení a činí nejobezřetnější rozhodnutí jménem svých klientů.

Podíváme se na některé nové funkce softwaru a na to, co mají na mysli finanční poradci, kteří chtějí splnit nová pravidla DoL. (Pro další čtení viz: Jak nové pravidlo fiduciářů ovlivní investory. )

Nové vyhledávací nástroje

MyMoneyGuide je nový vyhledávací nástroj, který umožňuje poradcům posílat potenciální klienty úvodní plánovací laboratoř. 90-ti minutové zkušenosti řídí vyhlídky prostřednictvím vytváření vlastního plánu pro odchod do důchodu a zahrnují témata jako zdravotní péče a tolerance rizik. Jakmile je proces dokončen, vyhlídka se může rozhodnout, že bude pokračovat v práci s laboratoří zdarma nebo bude finančního poradce zapojit do vyšší úrovně služeb za cenu 75 dolarů pro poradce.

Pokud se vyhlídka rozhodne posunout dopředu, poradce jim může poslat přihlašovací údaje, které je vedou prostřednictvím řady otázek určených k shromažďování údajů. Poradce pak může vidět vyhlídku ve svém seznamu finančních plánů. Pokud se vyhlídka stane klientem, poradce může určit, co klient vidí a jak se na portálu setká. Zdá se, že proces zjednodušuje proces na palubě tak, že vyhlíží na sedadlo řidiče.

Pokus o lepší proces na palubě

MoneyGuidePro G4 poskytuje poradce prostřednictvím řady obrazovky navržených tak, aby nezbývaly kameny při nástupu nových klientů. Tyto "konverzace" se zabývají řadou různých klientských scénářů, včetně plánování odchodu do důchodu, plánování majetku a plánování vysokých škol. V budoucnu může společnost PIEtech uvolnit další pracovní postupy, které se zaměřují na více klientských segmentů. podnikoví uživatelé již mohou vytvářet vlastní vlastní pracovní postupy.

Tyto pracovní postupy kladou důraz na kritické prvky, které finanční poradci často přehlížejí, včetně nákladů na zdravotní péči, toleranci ztrát a dlouhověkosti. Funkce inteligentního cíle Zdravotní péče automaticky zahrnuje součásti Medicare B a D, Medigap a výdajové náklady v každém finančním plánu, přičemž integruje analýzu sociálního zabezpečení, která je navržena tak, aby pomohla klientům vybrat nejvhodnější strategii nároků. (Pro související čtení viz: Nejlepší tipy pro vytvoření webového portálu pro klienty a Jak mohou poradci využít podcasting k růstu své firmy. )

Snadnější nastavení cílů

Software zahrnuje principy vědy o chování, které pomáhají finančním poradcům lépe posoudit potřeby klientů a maximalizovat výnosy. Podle údajů společnosti PIEtech průměrný finanční poradce při vkládání nového klienta zadává pouze 2 5 bodů. Nové rozhraní pro nastavení cíle pro přetahování a přesunutí umožňuje klientům zadat vlastní cíle, což podle společnosti může zvýšit toto číslo na 7,5 gólu, což by v ideálním případě vedlo k tomu, že poradce lépe řeší potřeby klienta.

Software také pomáhá zajistit, aby všechny cíle byly rovnoměrně zvažovány tím, že vyzve každého manžela, aby individuálně zadal cíle a vyjádřil jakékoli obavy. Tyto cíle jsou zařazeny do jedné ze tří různých kategorií, včetně potřeb, požadavků a přání. Pokud klient nemůže uvažovat o žádných cílech, software naplní některé populární volby pro klienty založené na jejich demografii.

Možnost automatických cílů také umožňuje poradcům automaticky vytvářet cíle na základě příjmů, majetku a demografických údajů klienta. Například klient se závislými osobami mladšími 18 let může generovat cíl ve škole. A pokud tento klient udělá méně než 100 000 dolarů ročně, bude program zapsán na veřejnou vysokou školu než na soukromou školu. Poradci mohou tyto cíle změnit poté, co jsou vytvořeni, ale poskytují skvělý výchozí bod. (999) Pokus o analýzu rizika nehtů MoneyGuidePro G4 obsahuje řadu různých funkcí navržených tak, aby se zajistilo, že klienti přebírají odpovídající úrovně rizika prostřednictvím interaktivních zkušeností. Play Zone umožňuje klientům nastavit řadu proměnných a vidět dopad těchto rozhodnutí v reálném čase. Zatímco mnoho portálů se soustřeďuje na krátkodobé výkyvy trhu, tento nástroj umožňuje poradcům umístit rozhodnutí v kontextu dlouhodobých cílů, aby pomohli klientům lépe rozhodovat o čase.

"Co se bojíte? "Funkce zkoumá faktory mimo kontrolu, jako jsou korekce na trhu nebo dlouhodobá péče, a zkoumá, jak tyto faktory ovlivňují svůj plán. Stejně jako Play Zone tato funkce pomáhá nastavovat očekávání klientů a vyhodnocovat jejich toleranci vůči riziku v reálném čase. Cílem je pomoci jim zvolit si nejlepší možnost z dlouhodobého hlediska.

Na straně poradce poskytuje software nový způsob, jak analyzovat simulace Monte Carlo, aby vysvětlil výsledky plánu. Poradci mohou v rámci těchto simulací měnit čtyři různé proměnné, včetně časového rozvrhu odchodu do důchodu a předcházení určitým cílům, aby zjistili, jak tato rozhodnutí ovlivňují pravděpodobnost úspěchu. Tyto nové funkce mají za cíl mnohem snazší analyzovat simulace Monte Carlo a omezit čas potřebný k vysvětlení rozhodnutí.

Bottom Line

MoneyGuidePro společnosti PIEtech se stala vedoucí značkou v rámci komunity finančních poradců. S vydáním svého G4 společnost zavedla řadu klíčových změn navržených tak, aby pomohla poradcům splňovat přísnější regulační požadavky, zlepšovat spokojenost zákazníků a maximalizovat jejich výnosy.(Pro související čtení viz:

Top Tools Every Advisor Needs

)