Většina investorů se domnívá, že poplatky, které platí za své investiční účty, jsou přiměřené, ačkoli mnohí mají nedostatečnou finanční gramotnost, podle průzkumu 2 000 investorů provedených finančním regulačním orgánem (FINRA) .

Studie Investory ve Spojených státech 2016, odhaluje několik klíčových trendů a poskytuje přehled o povaze vztahů investorů s jejich finančními poradci, jejich znalosti a komfortu s poplatky, které platí a několik dalších témat týkajících se investic. Jedná se o rozšíření komplexní studie FINP o 2015 o finanční způsobilost . (Další informace najdete v části Jak mluvit o poplatcích s klienty .)

->

Investori, kteří chtějí investovat

FINRA kontaktovali investory, kteří drželi peníze na penzijních účtech v průzkumu několik měsíců po provedení Studie o finanční způsobilosti provedené v roce 2015 získat další informace o respondentech a jejich finanční činnosti. Údaje, které byly vyloučeny z tohoto následného úsilí, poskytly další pohled na druh vztahů, které investoři mají se svými poradci, a jejich obecný obecný postoj k investicím a vzdělávání investorů.

Klíčové zjištění z průzkumu ukázaly, že většina respondentů byla spokojena s poplatky, které platili svým finančním poradcům, když byli požádáni, aby ohodnotili svou spokojenost na 7bodové stupnici. Sedmdesát procent dalo hodnocení 5 nebo více v odpovědi na tuto otázku. A méně než polovina z nich uvedla, že mají pocit, že poplatky nebo provize, které jim jejich poradce obvinil, vytvořily střet zájmů. Průzkum zjistil, že více než polovina respondentů používá finanční poradce, který jim pomáhá zlepšit návratnost investic, vyhýbá se ztrátám a zvyšuje své finanční znalosti.

Průzkum také ukazuje, že celková úroveň znalostí o investicích pro respondenty je poměrně nízká. Pouze 10% respondentů bylo schopno správně odpovědět na více než 8 dotazů z 10 dotazníků na komponentu finančních znalostí z průzkumu. Ve skutečnosti bylo více než polovinu schopno správně odpovědět na méně než polovinu těchto otázek. (Na další viz:

Náklady na špatnou finanční gramotnost? $ 10B za rok .) "Na kvízu o otázce investorů v oblasti dotazování investorů v průměru muži odpověděli 4.9 správně ve srovnání s 3. 8 pro ženy. Je zajímavé, že oba pohlaví dostali stejný počet chybných otázek: 3. 4. Ženy však mnohem pravděpodobněji řekly, že nezná odpověď na otázku ve srovnání s muži, možná poukazují na rozdíly v důvěře investorů podle pohlaví, "nadace FINRA Prezident Gerri Walsh uvedl ve svém prohlášení.

Asi tři čtvrtiny domácností, které byly zjišťovány, hlásily, že drží jednotlivé akcie a méně než dvě třetiny uvedly, že vlastnili podíly. Pouze pětina respondentů uvedla, že vlastní fondy obchodované na burze (ETF), REIT a opce, zatímco asi třetina respondentů uvedla, že vlastní jednotlivá dluhopisy nebo anuity. Pouze 15% respondentů mělo strukturované bankovky a pouhých 12% uvedlo, že vlastní jakoukoli formu komodit nebo termínových smluv.

Průzkum rovněž odhalil některé výmluvné rozdíly mezi generacemi. Více než třetina respondentů z tisíciletí používal robo-poradce v nějaké funkci, zatímco pouze 4% těch ve věku 55 a přes to udělal. Více než polovina respondentů ve věku od 18 do 34 let byla obeznámena s crowdfunding ve srovnání s pouhými pětinou z 55 a více. Studie také ukázala, že jen více než 60% mladších respondentů se obávalo, že jsou oběťmi finančních podvodů, zatímco jen čtvrtina z věku 55 let a starých se o to obávala.

Spodní linie

Dobrou zprávou pro poradce je skutečnost, že většina investorů je spokojena s poplatky, které jsou účtovány za správu svých peněz. Současně mnoho respondentů průzkumu nemá znalosti o investicích. Jedná se o oblast, v níž mohou finanční poradci přinést skutečnou hodnotu pro své současné i budoucí klienty. (Více viz:

Jsou poplatky AUM věcí minulosti? )