Investoři s vysokou čistotou hodnotí inteligentní investování těsně pod tvrdou prací a vzděláváním jako klíčové faktory, které jsou zodpovědné za jejich finanční úspěch. Podívejte se na to, jak investují v roce 2015, a jak to dělají (nebo ne) používají finanční poradce, podle výzkumu skupiny Spectrem Group pro domácnosti s čistou hodnotou mezi 5 a 24 dolary. 9 milionů. (Pro související čtení viz: Kompletní příručka k výpočtu čisté hodnoty .)

Opatrný zážitek

Bohatí investoři vstoupili do roku 2015 s opatrnějším postojem. S největší pravděpodobností investují do podílových fondů a akcií (59%) a více než polovina (51%) investuje více aktiv do svých kontrolních / spořicích účtů, zjistila agentura Spectrem. Čtyřicet procent plánuje investovat do fondů peněžního trhu, zatímco 39% uvedlo, že investují do produktů s pevným výnosem, včetně individuálních dluhopisů nebo dluhopisových podílových fondů. (Pro související čtení viz: Dosažení Optimal Asset Assignment .

Zde je rozpis dalších investic, v nichž pravděpodobně budou investovat letos:

• Mezinárodní investice (jakýkoli typ): 35%
• Fondy obchodované na burze (ETF): 31 %
• Vkladové certifikáty (CD): 19%
• Investiční nemovitost: 15%
• Další investice, jako jsou hedgeové fondy, jako jsou zlaté produkty: 10%
• Treasury cenné papíry chráněné proti inflaci (TIP): 8%
• Pokladniční poukázky: 8%

Mezinárodní výhled

Velmi bohatí jsou znepokojeni celosvětovou politickou nestabilitou a zesíleným terorismem v důsledku smrtelných útoků v Paříži v kancelářích satirního časopisu

Charlie Hebdo >. Pokračující zprávy o zvěrstvech spáchaných teroristickými organizacemi, jako jsou ISIS a Boko Haram, také snížily zájem investovat do zámoří, objevil Spectrem. Čtyřicet procent bohatých investorů, kteří se dotazovali, nemá žádný zájem investovat mimo Spojené státy. (Pro více informací viz: 3 nejnebezpečnější teroristické organizace .) Z těch, kteří to činí, 26% uvedlo, že budou s největší pravděpodobností investovat do Evropy. To se zdvojnásobilo od roku 2011, kdy 13% uvedlo totéž. Čína je místo, kde investoři s největší pravděpodobností investují, ačkoli naděje ubývá od roku 2011. Generace Baby Boomer se nejvíce zajímá o Čínu (26%). (Pro související čtení viz: ETF sledování evropských trhů (VGK, IEV, FEZ)

.) Z bohatých investorů, kteří projevili zájem o investice do Japonska, bylo nejvyšší procento (17% nejmladší (mladší 42 let). (Pro související čtení viz: Japonská strategie pro řešení problému s deflací

.) Největší zájem o investice do Brazílie a Indie generace X a pozdní baby boomers (věkové skupiny 43-54) představují nejvýše 17%. Pouze 3% ultra-high-net-hodnota řekl, že plánuje investovat v Rusku v letošním roce. (Další informace viz: Růst úvěrového rizika a investiční rizika Ruska .) Sektory Bohatí nadále upřednostňují technologický sektor. Za pátý rok po sobě nejvyšší procento (59%) uvedlo, že technologie je odvětví, ve kterém budou s největší pravděpodobností investovat, od 50% v roce 2013, zjistila společnost Spectrem. Mezi bohatými investory ve zdravotnictví a farmaceutickém odvětví narůstá i rostoucí zájem. Pětatřicet procent se zajímá o investování do zdravotnictví, a to z 51% v roce 2013. Čtyřicet devět procent vyjadřuje zájem o léčivé přípravky ve srovnání s 41% v roce 2013. (Pro související čtení viz:

Top 10 Pharma Zásoby za rok 2015

. Úloha poradců Jedna třetina bohatých investorů se považuje za sebe sama, což znamená, že dělají všechna finanční a investiční rozhodnutí bez konzultace s finančním poradcem. Sedm z deseti využívá finančního poradce nějakým způsobem. (Pro související čtení viz:

správný finanční poradce: je to klíčové pro vaše zdraví portfolia

.) Protože bohatí investoři jsou přesvědčeni o svých finančních znalostech, je méně pravděpodobné, kapitálové investice než pro ostatní investice. Ve skutečnosti je méně než polovina domácností s čistou hodnotou mezi 1 milion a 4 dolary. 9 milionů (bez primárního bydliště) využívá finanční poradce pro investice do akcií. Čtyřicet sedm procent využívá finanční poradce k řízení svých mezinárodních ETF a 44% uvádí, že spoléhají na poradce, který spravuje své mezinárodní / zahraniční podíly. (

)

Vyšší podíl bohatých investorů s větší pravděpodobností přinese primární odpovědnost jejich poradci při řízení investic s pevným výnosem, jako jsou individuální podnikové dluhopisy (52%), obecní dluhopisové podílové fondy (51%), ETF s pevným výnosem (48%) a jednotlivé obecní dluhopisy (47%).

Milionáři investoři se s největší pravděpodobností spoléhají na své poradce, aby spravovali složitější investice, objevil Spectremův výzkum. Téměř dvě třetiny (65%) uvádějí, že jejich finanční poradce je převážně zodpovědný za řízení svých hedgeových fondů, následovaný futures (63%) komodit (60%), rizikový kapitál (59%), strukturované produkty (54% vlastní kapitál (53%), kolateralizované dluhové závazky (CDO) (49%) a soukromé umístění (48%).

Začlenění do značné míry

Bohatí investoři se blíží k investování s opatrností v roce 2015. Zatímco třetina se domnívá, že se řídí sama sebe, ti, kteří používají finanční poradce, spoléhají na své odborné znalosti zejména pro sofistikovanější investice, jako jsou hedgeové fondy, komodit. (Pro související čtení viz: Vysoce kvalitní klientské tipy pro finanční poradce .