Jak mohou úspěšní finanční plánovači úspěšně zavést finanční poradenskou praxi? Plánováním dopředu a upřednostněním pěti klíčových prvků solidní praxe: financování, budování týmu, technologie, prodej a marketing.
Skutečné riziko pro finanční poradce však přijímá status quo a vůbec nic nedělá, aby zjednodušilo a zlepšilo své postupy. Finanční plánovači si toto riziko nemohou dovolit vzhledem k rostoucí velikosti hospodářské soutěže v průmyslu.
Zvažte to - podle amerického úřadu pro statistiku práce (BLS) - počet osobních finančních poradců na bázi USA vzroste od roku 2010 do roku 2020 o 32%, což je podle BLS "mnohem rychlejší než průměr všech zaměstnání . "
Tento nevyřešený růst je připsán rostoucí poptávce od Baby Boomers pro důchodové poradenství, jak se přiblíží ke zlatým letům. Aby se vyhnuli konkurenci, musí finanční poradci považovat své podnikání za dynamické - i. E. , podniky, které potřebují stále růst a zlepšovat.
Jaký je nejlepší způsob, jak tento impozantní úkol splnit? Vyzkoušejte tyto rady od poradců, kteří mají dlouholeté zkušenosti v oboru - a kteří se na základě zkušebních a chybových norem dozvěděli, co funguje a co v oblasti finančního plánování:
specializujte - a vystupujte vaše soutěž
Pamela Plick, finanční plánovač a zakladatel její vlastní firmy, pamelaplick. com, říká, že plánovači by měli nalézt niche a ovládnout to. "Jako finanční plánovače nemůžeme být všem lidem," říká. "Zaměřením na výklenky se stáváte odborníkem v poskytování řešení pro tuto konkrétní skupinu.
Například Plick říká, že se můžete rozhodnout pracovat s ženskými podnikateli, vdověmi nebo zubními lékaři, nebo může být výklenky také založeny na místě. "Nebo byste se mohli zaměřit na důchodce v určité komunitě nebo ve venkovském klubu," říká .

-

Buďte delegátorem
Plick také doporučuje zaměřit se na to, co je důležité a na čem jste dobří - a buď delegovat nebo zadávat zbytek. "Zaměřte se na důležité úkoly, jako je marketing, vytváření sítí a setkání s klienty Pokud můžete, zadávejte administrativní úkoly, "doporučuje.

Přizpůsobte potřebám svého klienta - a spojte se s tímto klientem
Leonard Wright, CPA, finanční plánovač a člen Komise pro finanční gramotnost Národního CPA společnosti AICPA říká, hodnoty a cíle a dobří plánovači se dozví, jaké jsou tyto očekávání. "Zatímco je možná neznají konkrétně, je naším úkolem je vyvést z nich," říká. "Pokud plánování a poradenství související s plánováním spojit se s posláním, vize, hodnotami a cíli klienta, klient se bude stěhovat.Pokud klient nerozumí, proč poradce dává doporučení pro jejich užitek, budou se divit, proč poradce dělá to, co doporučují, a má instinktivní emoční reakci, aby hledal někoho, kdo je chápe. "

Zapojte se do vaší komunity
Steven Kolinsky, spoluzakladatel společnosti Kolinsky Wealth Management a 30letý veterán v oboru, doporučuje seznámit se s vaší komunitou a zapojit se do vašeho města.Byť velkolepý s vaším časem a talentem ve vaší komunitě zvyšuje váš profil a umožňuje seznámit se s lidmi kolem vás, "říká." Nedávno jsme se setkali s mladým párem, který nebyl připraven investovat, ale hledal radu ohledně jejich finanční parametry při nákupu svého prvního domova. "
Seznamte se s místními profesionálními účetními
Kolinsky říká, že propojení s místními CPA je skvělým způsobem, jak zlepšit spravovaný majetek." nás prostřednictvím skutečných vztahů jsme se kultivovali s CPA, ukazovali jim, jak děláme podnikání a že nám mohou svěřit své klienty, "říká." Tyto vztahy trvaly čas na budování, ale byly vzájemně prospěšné. "
Cíl pro mladší klienty < Existuje dramatický posun aktiv, který probíhá v USA a na celém světě, a je to trend směrem k mladším investorům. Ve skutečnosti může průmysl správy aktiv očekávat, že do roku 2018 dosáhne celkových bohatství 28 bilionů dolarů, tvrdí Deloitte Wealth Management.
"Klíčovým zákazníkem, který obsluhuje mladou generaci, není dramatická změna poradenství v praxi a doporučení," říká Jill Jacques, manažer bohatství a důchodový ředitel společnosti North Highland, globální poradenská společnost. "Místo toho je to vše o začlenění interaktivních a osobních nástrojů, které vytvoří obousměrný rozhovor, který zůstane relevantní pro vyvíjející se publikum. " Doporučuje budovat mladší publikum prostřednictvím oblíbených míst, jako je Facebook, Linked-in, Twitter a Google+.
Vyčistěte svůj seznam klientů
Průzkum "elitní" finanční poradci za rok 2012
Finanční plánování odhaluje, že většina ročních výnosů ve výši 1 milionu dolarů obvykle slouží méně - ne více - klientům. S méně klienty mohou poradci trávit více času pracovat na vztazích s klientem a budováním spokojenosti klientů. To zase vytváří větší loajalitu zákazníků a zvyšuje šance, že vaši klienti budou odkazovat na vás ostatní bohatí zákazníci.
Studie
Finanční plánování tvrdí, že pro přístup k více aktivům od méně zákazníků se zaměřte na ty zámožné investory. Údaje uvádějí, že poradci s nejvyššími příjmy sledovanými výzkumnými pracovníky říkají, že jejich seznam tzv. Elitních poradců pracuje s průměrně 83 klienty, z nichž každý má s poradci alespoň 1 milion dolarů. To je ve srovnání s téměř 73 klienty pro každého z poradců, kteří vydělávají mezi 500, 000 a 1 milionem dolarů a 23 klientů pro skupinu s nejnižšími výdělky.

Bottom Line

Jak ukazují výše uvedené tipy, budování lepší praxe v oblasti finančního poradenství se soustředí na pár kroků, které se mění - a dělá je dobře.
"Pokud jste obeznámeni s produkty, které doporučujete, pokračujte ve vzděláváním se v investičním průmyslu a vždy dbejte na potřeby vašich klientů nad vaší vlastní, to je skvělý start," říká Kolinsky.
Buďte kreativní, vydejte se v komunitě a online a vytvořte si vlastní jedinečnou značku finančního poradenství, která vás udrží krok nebo dva před vaší konkurencí.