Existuje rostoucí množství důkazů, které naznačují, že měření pokroku zvyšuje změny úspěšných výsledků. Pokud jde o řízení finanční poradenské praxe, existuje mnoho různých způsobů, jak měřit úspěch, který může pomoci zajistit, že všichni jsou na správné cestě. V tomto článku se podíváme na některé z nejlepších metrik pro měření finančního poradenství a některé tipy pro jejich interpretaci.

Správa aktiv

Spravovaná aktiva (AUM) je dlouhodobě oblíbená metrika pro finanční odvětví, neboť je přímo spojena s celkovým příjmem firmy. Častokrát se majitelé podniků budou časem zabývat trendy v AUM, aby získali představu o tom, zda firma roste nebo ne. Tyto metriky lze také použít k stanovení cílů pro nadcházející měsíc nebo rok, zatímco odhady příjmů odvozené z AUM mohou pomoci při vytváření ročních rozpočtů. (Více viz: Klíčové kroky k budování skvělé finanční plánovací praxe .)

Problém s tradičními metrikami AUM spočívá v tom, že růst se zpravidla stává zmenšujícím se počtem růstu praxe. Aby se tomuto problému vyhnul, mohou finanční poradci místo toho chtít podívat se na čisté nové AUM - nebo na nové aktiva spravované - za období méně ztracených účtů. Majitelé firem mohou tuto metriku použít, aby vytvořili konzistentní růstový cíl pro každé období, než aby je museli časově upravovat. Poskytuje také pohled v reálném čase na růst aktiv.

Průměrný příjem na klienta

Správa aktiv nemůže být použita jako jediná metrika pro měření úspěšnosti praxe finančního poradenství, neboť měří výnosy nejvyšší úrovně. Například, postup by mohl zvyšovat AUM v průběhu času, ale rychle se zvyšující náklady by mohly snížit ziskovost. Některé praktiky mohou dokonce objevit řadu nerentabilních klientů, kteří si možná stojí za to nechat jít spíše než pokračovat v poskytování služeb se ztrátou - což je překvapivě častý výskyt. ( Poradce: Kdy byste měli spálit klienta? )

Průměrné výnosy na klienta (ARPC) jsou skvělé metriky pro měření a zlepšení ziskových marží v průběhu času. V některých případech nízká hodnota ARPC znamená, že finanční poradci mohou být zaměřeni na příliš malou klientelu. Tyto postupy by se mohly zlepšit zvýšením ARPC prostřednictvím dodatečných nabídek produktů a služeb nebo zaměřením na vyšší klienty čistého jmění, které by mohly zvýšit ziskové marže snížením marketingových a retenčních nákladů. ( Tipy pro potěšení bohatých klientů .)

Čistý zisk

Průměrný výnos na klienta představuje skvělý nápad na hrubé ziskové rozpětí před fixními náklady. finanční poradní postupy mohou být stále čisté. Například podnik s vysokými fixními náklady - například umístěním v drahé kancelářské budově - může zisk z hlediska obtížnosti na čisté bázi, přestože firma může být vysoce zisková při pohledu na hrubé marže a metriky ARPC.

Čisté ziskové marže lze vypočítat vydělením čistého zisku o celkové tržby a vynásobením výsledku 100 - bezpochyby známou rovnicí pro finanční poradce. Postupy finančního poradenství by se obecně měly snažit optimalizovat pro vyšší čisté zisky, ale je důležité si uvědomit, že některé investiční výdaje mohou být nezbytné pro dlouhodobý růst. Technologické řešení jsou skvělým příkladem, protože poskytují konkurenční výhodu při vysokých počátečních nákladech. ( Finanční poradci mohou dosáhnout většího úspěchu měřením jejich provozního a finančního pokroku pomocí řady klíčových ukazatelů. Zatímco poradci mohou být použity k analýze veřejných společností, existují některé netradiční metriky, které mohou chtít využít k měření úspěšnosti jejich poradenské firmy, které se mohou lišit od jiných společností. Poradci by měli být přesvědčeni, že používají správné metriky a průběžně je průběžně sledují.

Kromě těchto ukazatelů mohou finanční poradci také chtít zvážit posouzení nefinančních ukazatelů, jako jsou dotazy zákazníků, s cílem optimalizovat jejich pověst a další nehmotný majetek v průběhu času. Tato zlepšení nakonec povedou k hmatatelnějším přínosům, jako je snížení zákazníků, nižší náklady na marketing a vyšší ziskovost. (Více viz:

Trendy Challenging Financial Advisors

.)