Podíl společností FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14, 45-0, 28% vytvořených s Highstock 4. 2. 6 ) tradiční individuální důchodový účet (IRA) nebo Roth IRA. FireEye ve skutečnosti není žádnou moudrou investicí, protože většina správců portfolia doporučuje, aby investoři nekupovali tuto akcii a že by ji měli prodávat, pokud ji v současné době vlastní. Manažeři portfolia uvádějí několik důvodů pro svůj negativní výhled, mezi něž patří výkyvy v posledních několika letech, klesající čistý příjem, špatná návratnost vlastního kapitálu (ROE) a neuspokojivé počty zisků na akcii (EPS). Úroková míra společnosti je přiměřená ke konci roku 2015, avšak její velké čisté ztráty příjmů naznačují, že v blízké budoucnosti pravděpodobně narůstá zadluženost nebo snižuje kapitálové výdaje.

Protože investování do důchodu je dlouhodobou záležitostí, nejlepší zásoby pro Vaše penzijní portfolio vykazují dlouhodobou stabilitu. Obecně platí, že čím mladší jste, když začnete přispívat k tradiční IRA nebo Roth IRA, tím více si můžete dovolit být s vašimi investicemi agresivnější. Během svých 20 a 30 let můžete pohodlně vymezit větší podíl svých důchodových úspor na investice s vysokým výnosem (které přirozeně přicházejí s vyššími riziky), protože máte více času na to, abyste se zotavili z jakýchkoli nárazů na silnici; Například havárie trhu v letech 1987, 2001 a 2008. Jak se přiblížíte odchodu do důchodu, měli byste se zaměřit na stabilitu a hlavní ochranu; pokud budete časově vysoce riziková investice špatně a způsobit velké ztráty ještě předtím, než budete potřebovat přístup k vašim penězům, může to negativně ovlivnit váš životní styl odchodu do důchodu.

Bez ohledu na váš věk nebo kolik let máte až do odchodu do důchodu, nikdy není dobrý podíl, aby se vaše hnízdo vlozilo na společnost, která vykazuje známky hrozící finanční krize. FireEye ztrácí peníze a jeho cena akcií dlouhodobě klesá.

FireEye: Stručný přehled

Společnost FireEye, založená v roce 2004, poskytuje řešení pro počítačovou bezpečnost a malware. Společnost pomohla s důkladným vyšetřováním kybernetických útoků na společnost Target, v níž tisíce zákazníků zpochybnily informace o kreditní kartě a společnost Sony Pictures, což je útok, o němž se mnozí domnívají, že byla spáchána Severní Koreou v reakci na satirický film o zemi diktátor, Kim Jong Un.

Zvyšující se ohrožení kybernetické bezpečnosti, a to jak na domácím trhu, tak ze zahraničí, vykreslila pěkné místo pro podniky, které poskytují ochranu proti tomuto útoku. Z tohoto důvodu je pochopitelné, že investory v FireEye vnímají vzhůru. Finanční výkazy a finanční poměry společnosti však vyprávějí jiný příběh.FireEye se za posledních 12 měsíců snížila o více než třetinu. Jeho tržní kapitalizace se podobně zmenšila a nyní činí 3 dolary. 4 miliardy. Zatímco společnost zaznamenala rekordní výnosy ve třetím čtvrtletí roku 2015, příjmy společnosti FireEye byly kompenzovány výdaji. Společnost má provozní marže ve výši -85% a ztrátu čistého zisku více než 500 milionů dolarů.

To, že růst tržeb za třetí čtvrtletí společnosti byl meziročně o 45%, je slibným znamením, ale akci nelze doporučit, zatímco společnost zveřejňuje záporné hodnoty čistého zisku a ROE.

Finanční analýza

Hrubá marže FireEye je 62,6%. Provozní rozpětí společnosti je však -85. 4%. Zatímco slabá marže a občas i negativní marže jsou normální součástí podnikání pro vyspělé společnosti, které vynakládají peníze na objem, jako jsou Wal-Mart a Target, začínající technologická společnost potřebuje zdravou provozní marži, aby reinvestovala kapitál zpět do společnosti a rozvíjet nové technologie. Nedostatek finančních prostředků na inovace je jistým způsobem, jak ztratit konkurenci. Negativní provozní rozpětí firmy FireEye je ohromným znamením pro budoucí vyhlídky společnosti.

ROE společnosti, která měří výši zisku, který vygenerovala s penězi investovanými akcionáři, je rovněž negativní a přichází na úrovni -42. 3%. Jedná se o jeden z hlavních důvodů, proč majetek portfoliových manažerů na této akci. Dluhové zatížení společnosti FireEye je v tomto okamžiku přiměřené. Krátkodobý a dlouhodobý dluh společnosti činí 697 milionů dolarů, což je méně než jedna čtvrtina tržní kapitalizace firmy FireEye. Jeho současný poměr 3,42 ukazuje, že společnost FireEye by neměla problémy s uspokojováním svých současných závazků. Způsob, jakým firma působí v červené, však naznačuje, že v blízké budoucnosti bude pravděpodobně muset zvýšit své zadlužení nebo snížit kapitálové výdaje, oba taktiky, které narušují její konkurenční výhodu.

Tradiční IRA vhodnost

Nejvhodnější investice pro tradiční IRA nabízejí dlouhodobou stabilitu, pomalý, ale stabilní růst a v ideálním případě by měly platit dividendy. Můžete odečíst nárok na příspěvek na tradiční IRA z daně z daně z běžného roku a ve většině případů můžete dokonce odpočítat příjem z dividend, který reinvestujete do IRA. To vám umožní dát větší část vašeho příjmu, abyste pracovali pro vás. Přestože investice doporučené pro tradiční IRA nenabízejí agresivní růst, chrání vašeho ředitele a umožní peníze, které byste jinak platili v daních, aby vám za to vydělali peníze. Jedinou nevýhodou tradiční IRA je to, že když vyčerpáte peníze při odchodu do důchodu, budete platit daně z zisku za běžných výnosů. Z tohoto důvodu není tradiční IRA vhodným investičním nástrojem pro zásoby s vysokým výnosem, které by měly přinést velké zisky.

FireEye nemá žádnou z vlastností, která činí zásobu vhodnou pro tradiční IRA. Není to zralá, stabilní a dlouhodobá společnost. Jeho růst byl jen pomalý a stabilní; v současné době se akcie vůbec nehodnocují, ale rychle se znehodnocují.Společnost neplatí dividendu. Lepší výběr akcií oplývá vaší tradiční IRA; tato konkrétní zásoba by neměla být brána v úvahu.

Roth IRA Suitability

Roth IRA je dobrým investičním prostředkem pro zásoby s vysokým růstem. Nelze odečíst příspěvky z daňového přiznání v běžném roce. Když vyděláte peníze při odchodu do důchodu, zisk není zdaněn. Na základě běžných výnosů v roce 2015 toto ustanovení zachovává až 39,6% z vašeho zisku z toho, že by byl spotřebován v daních v době odchodu do důchodu.

FireEye má však tendenci směřovat špatným směrem, přičemž současné ukazatele neposkytují naději na obrat v blízké budoucnosti. Peníze, které investujete do akcie společnosti FireEye prostřednictvím Roth IRA, vám pravděpodobně neudělají peníze a ani tím, že investujete tímto způsobem, nedosáhnete ani daňových úspor. Je to ztráta ztráty, a proto byste se měli vyvarovat uvedení zásoby FireEye do vašeho Roth IRA.