Investoři, kteří hledají odchod do důchodu, mohou zvážit odborně spravované diverzifikované fondy nabízené společností Invesco, která má zkušenosti s řízením investic od čtyřicátých let minulého století. Investiční vyvážené rizikové penzijní fondy poskytují investice s nízkou až střední mírou korelace s tradičními indexy finančních trhů při zachování kapitálu.

Fond Invesco Balanced-Risk Retirement Now (IANBX)

Společnost Invesco Balanced-Rise Retirement Now se snaží o dosažení skutečného výnosu při zachování kapitálu. Má poměr obratu pouze 9% a účtuje roční čistý nákladový poměr 0,81%. Fond vyžaduje minimální počáteční investice ve výši 1 000 USD. Fond má v průběhu uplynulého pětiletého období nízkou průměrnou roční volatilitu 4,33%. Fond se snaží dosáhnout svého investičního cíle vybudováním portfolia složeného z Invesco Balanced-Risk Allocation Fund a dvou přidružených fondů peněžního trhu, portfolia likvidních aktiv a portfolia Premier. Fond přiděluje 60,4% svého portfolia fondu Invesco Balanced-Risk Allocation Fund a 39,65% přidruženým fondům peněžního trhu.

- Investiční Balanced-Risk Retirement 2020 Fund (AFTAX)

Fond Invesco Balanced-Riziko odchodu do penze 2020 Třída A je cílový penzijní fond vhodný pro investory, kteří chtějí v roce 2020 odejít do důchodu a zastavit investovat do fondu v té době. Je určen pro osoby, které očekávají, že své investice budou postupně stahovat po uplynutí cílového data a očekávají, že po roce 2020 budou potřebovat všechny nebo většinu svých investic. V současné době má poměr obratu 7% a průměrný čistý čistý nákladový poměr 0,95 %. Tento fond vyžaduje minimální počáteční investice ve výši 1 000 USD.

Fond Invesco Balanced-Rise Estimation 2020 se snaží dosáhnout úplné návratnosti při zachování nízké až střední míry korelace s tradičními finančními širšími indexy. Dále se snaží poskytovat investorům ochranu kapitálu. Investoři, kteří chtějí do důchodu odcházet nebo krátce po roce 2020, mohou chtít tento fond v roce 2016 uvažovat o minimalizaci rizika a diverzifikaci svých portfolií od širokých indexů. Fond Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 má za posledních pět let průměrnou roční směrodatnou odchylku nebo volatilitu ve výši 5,98%.

Fond v současné době přiděluje 79,8% svého portfolia do fondu alokace rizik Invesco a 20,2% do přidružených fondů peněžního trhu. Fond obvykle vyrovnává svůj majetek měsíčně na své alokace s cílovým datem, které jsou v současné době stanoveny na 23. 45% akcie, 12. 99% komodity, 50. 57% fixní výnosy a 40% peněžní ekvivalenty k datu odchodu do důchodu. Tyto procentní sazby neodpovídají 100%, jelikož fond používá deriváty a jiné nástroje s pákovým efektem.Alokace fondu s cílovým datem není stanovena jako kamenná a může se v průběhu času měnit.

Fond Invesco Balanced-Risk Důchod 2030 (TNAAX)

Investiční fond Invesco Balanced Risk Důchod 2030 je druhým fondem s datem, který poskytuje diverzifikaci. Fond má stejný investiční cíl jako Fond Invesco Balanced-Risk Retirement 2020. Fond Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 je však určen pro investory, kteří plánují odchod do důchodu nebo krátce po roce 2030. Fond účtuje nadprůměrný roční čistý nákladový poměr 1,13% a vyžaduje minimální počáteční investice ve výši 1 000 USD .

Fond Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 v současnosti rozděluje 84,8% svého portfolia do fondu alokace Invesco Balanced-Risk, 14,7% do Invesco Balanced-Risk Aggressive Allocation Fund a 0,36% do přidružených fondy peněžního trhu. Cílové alokace fondu pro rok 2030 jsou totožné s cíli fondu Invesco Balanced-Risk 2020. Vzhledem k tomu, že Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund má pozdější cílový termín, investuje do agresivního fondu, který způsobil, že průměrný roční poměr nákladů fondu za posledních pět let činí 6,95%. Nicméně investoři by tento fond měli považovat i v roce 2016, neboť udržují nízkou až střední míru korelace s tradičními tržními indexy.