a:

Majitelé malých podniků by měli projít procesem vyrovnávání bank nejméně jednou měsíčně a mnozí obchodní poradci doporučují týdenní nebo dokonce denní bankovní odsouhlasení.

Proces sladění bank

Usmíření bank je běžnou účetní praxí, kterou podniky používají k ověření přesnosti svých záznamů o finančních transakcích, jako jsou splátky účtů, pohledávky, inkasa plateb a bankovní vklady. Proces porovnávání bank zahrnuje porovnání vnitřních účetních záznamů společnosti s podrobným výpisem z účtu, aby bylo možné identifikovat a napravit nesrovnalosti. Obvykle jsou vyznačeny mimořádné položky, jako jsou šeky, které byly napsány a zaslány poštou, ale dosud nebyly inkasovány, takže firmy mohou sledovat, aby se ujistili, že kontroly jsou včas vyčištěny.

Hodnota procesu vyrovnávání bank

Peněžní tok je obzvláště důležitý pro malé podniky, protože mají výrazně nižší pracovní kapitál a přístup k financování než větší firmy. Proto je velmi důležité, aby si majitelé malých podniků byli neustále informováni o svých pozicích peněžních toků. Aby mohli dobře spravovat své podniky, musí vědět, které příjmy jsou, jaké výdaje mají být zaplaceny a kolik hotovosti mají. Některé z těchto prvků se mohou výrazně měnit tak často, jako jeden den k druhému. Provádění častých bankovních odsouhlasení je vynikajícím nástrojem pro správu, který udržuje pevné povědomí o přesné finanční situaci společnosti a také pro zjištění jakýchkoli problémů, jako jsou například ztracené platby nebo problémy s kolektivními účty. Provádění bankovních odsouzení častěji může tento proces usnadnit a časově náročnější, protože je méně rozpory, které lze identifikovat a opravit v průběhu týdne, než během jednoho měsíce.

S malým podnikatelským vztahem s věřiteli a investory je důležitý také solidní proces usmíření bank a udržování dobrých záznamů o sladění bank. Jak věřitelé, tak i auditoři společně zkoumají záznamy o sladění banky při hodnocení finančního zdraví společnosti.