Vždy je dobrá volba financovat individuální důchodový účet (IRA), a to iv případě, že vlastník nemá nárok na odpočet. Majitel IRA se může stále rozhodnout investovat částku do stejných prostředků v rámci IRA, kde jsou výnosy odloženy. Jednotlivec může také založit vlastní IRA, v níž může diverzifikovat portfolio tak, aby zahrnoval akcie, dluhopisy, vzájemné fondy a jakékoli další investice povolené správcem IRA. Ve srovnání s odčitatelným příspěvkem je jedinou ztrátou dávky odečtena příspěvek, avšak tato částka se opraví na zadní straně, jelikož rozdělení neuznatelných příspěvků je daňové a sankční.
Chcete-li se dozvědět více o příspěvku na IRA, přečtěte si Příspěvky IRA: Způsobilost a lhůty , Tradiční limity odečitatelnosti IRA a Úsporný program .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
Chtěl bych vrátit částku pro mou zkoušku ze série 63. Co bych měl dělat?
Další informace o zkoušce Series 63 a politice NASAA o vrácení poplatků za zkoušky. Zjistěte, jak probíhají čekací doby zkoušek, a dozvíte se o možnostech opakování.
Převedl jsem tradiční IRA na Rotha. Převod byl akciový kapitál s nákladovou základnou ve výši 19 000 USD v tradiční IRA. Den konverzace činil 34 000 dolarů. Která částka by měla pro zprostředkovatele 1099-R používat?
Aktiva v IRA nezahrnují daňový náklad.
59 (Ne 59.5) a můj manžel je 65. Účastnili jsme se s naší společností SIMPLE IRA již více než dva roky. Můžeme konvertovat SIMPLE IRA na Roth IRA? Pokud můžeme převést, musíme platit daň z prostředků SIMPLE IRA umístěných v Rothu? Jsou t
Během prvních dvou let po založení SIMPLE IRA, aktiva držená v SIMPLE IRA nesmí být převedena nebo převedena na jiný penzijní plán. Vzhledem k tomu, že jste splnili dvouletý požadavek, mohou být vaše položky SIMPLE IRA převedeny na Roth IRA.