![Získávám více než příjmový limit jak pro Roth, tak i pro tradiční IRA. Měl bych tak přispět? Získávám více než příjmový limit jak pro Roth, tak i pro tradiční IRA. Měl bych tak přispět?](https://i.talkingofmoney.com/big/cs-2017/i-earn-more-than-income-limit-for-both-roth-and-traditional-ira-deduction.jpg)
Vždy je dobrá volba financovat individuální důchodový účet (IRA), a to iv případě, že vlastník nemá nárok na odpočet. Majitel IRA se může stále rozhodnout investovat částku do stejných prostředků v rámci IRA, kde jsou výnosy odloženy. Jednotlivec může také založit vlastní IRA, v níž může diverzifikovat portfolio tak, aby zahrnoval akcie, dluhopisy, vzájemné fondy a jakékoli další investice povolené správcem IRA. Ve srovnání s odčitatelným příspěvkem je jedinou ztrátou dávky odečtena příspěvek, avšak tato částka se opraví na zadní straně, jelikož rozdělení neuznatelných příspěvků je daňové a sankční.
Chcete-li se dozvědět více o příspěvku na IRA, přečtěte si Příspěvky IRA: Způsobilost a lhůty , Tradiční limity odečitatelnosti IRA a Úsporný program .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
Chtěl bych vrátit částku pro mou zkoušku ze série 63. Co bych měl dělat?
![Chtěl bych vrátit částku pro mou zkoušku ze série 63. Co bych měl dělat? Chtěl bych vrátit částku pro mou zkoušku ze série 63. Co bych měl dělat?](https://i.talkingofmoney.com/img//big/cs-2017/i-would-like-refund-for-my-series-63-exam.jpg)
Další informace o zkoušce Series 63 a politice NASAA o vrácení poplatků za zkoušky. Zjistěte, jak probíhají čekací doby zkoušek, a dozvíte se o možnostech opakování.
Převedl jsem tradiční IRA na Rotha. Převod byl akciový kapitál s nákladovou základnou ve výši 19 000 USD v tradiční IRA. Den konverzace činil 34 000 dolarů. Která částka by měla pro zprostředkovatele 1099-R používat?
![Převedl jsem tradiční IRA na Rotha. Převod byl akciový kapitál s nákladovou základnou ve výši 19 000 USD v tradiční IRA. Den konverzace činil 34 000 dolarů. Která částka by měla pro zprostředkovatele 1099-R používat? Převedl jsem tradiční IRA na Rotha. Převod byl akciový kapitál s nákladovou základnou ve výši 19 000 USD v tradiční IRA. Den konverzace činil 34 000 dolarů. Která částka by měla pro zprostředkovatele 1099-R používat?](https://i.talkingofmoney.com/img//big/cs-2017/which-amount-should-brokerage-use-for-1099-r.jpg)
Aktiva v IRA nezahrnují daňový náklad.
59 (Ne 59.5) a můj manžel je 65. Účastnili jsme se s naší společností SIMPLE IRA již více než dva roky. Můžeme konvertovat SIMPLE IRA na Roth IRA? Pokud můžeme převést, musíme platit daň z prostředků SIMPLE IRA umístěných v Rothu? Jsou t
![59 (Ne 59.5) a můj manžel je 65. Účastnili jsme se s naší společností SIMPLE IRA již více než dva roky. Můžeme konvertovat SIMPLE IRA na Roth IRA? Pokud můžeme převést, musíme platit daň z prostředků SIMPLE IRA umístěných v Rothu? Jsou t 59 (Ne 59.5) a můj manžel je 65. Účastnili jsme se s naší společností SIMPLE IRA již více než dva roky. Můžeme konvertovat SIMPLE IRA na Roth IRA? Pokud můžeme převést, musíme platit daň z prostředků SIMPLE IRA umístěných v Rothu? Jsou t](https://i.talkingofmoney.com/img//big/cs-2017/i-am-59-not-59.jpg)
Během prvních dvou let po založení SIMPLE IRA, aktiva držená v SIMPLE IRA nesmí být převedena nebo převedena na jiný penzijní plán. Vzhledem k tomu, že jste splnili dvouletý požadavek, mohou být vaše položky SIMPLE IRA převedeny na Roth IRA.