Protože splňujete pětiletý požadavek (tj. Je to pět let od prvního založení a financování Roth IRA) a máte nejméně věk 59. 5, všechny distribuce z vašeho Roth IRA (y) bude daň a bez penalizace.
Pravidla Roth IRA nevyžadují žádnou čekací dobu pro investice; nicméně, oni vyžadují čekací dobu pro Roth konverze jestliže majitel Roth IRA nesplňuje jednu z výjimek k 10% trest. Dosažení věku 59. 5 je jednou z těchto výjimek, takže již nepodléhá žádným čekacím obdobím.
-> Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby
( Contact Denise )
Jsem 80 let starý, čímž se zvyšuje požadovaná minimální distribuční daň (RMD). Mám v plánu převést mou IRA na Roth IRA a zaplatit daně za celkovou RMD. Budu schopen vybrat peníze z Rothu v roce následujícím po konverzi? Nejdříve jsem získal
Některé informace: daňové zacházení s distribucí Roth IRA závisí na tom, zda je distribuce kvalifikovaná. Kvalifikovaná distribuce z Roth IRA jsou daňově a bez penalizace, ale nekvalifikované distribuce mohou být předmětem daně a peněz včasného rozdělení.
Jsem odešel do důchodu a převedl část mého rozdělení důchodů na Roth IRA. Je-li mi více než 55 let, mohu ještě získat nárok na osvobození od věku 55 let?
Výjimka ve věku 55 se vztahuje pouze na výplaty z kvalifikovaných plánů a účtů 403 (b). Jakmile jsou prostředky připsány na IRA, tato dávka se na tyto aktiva již nepoužije. Zmínil jste se, že jste vložil část svého důchodu do Rothu.
Mám KSOP prostřednictvím svého zaměstnavatele, že jsem investoval 100% do firemních akcií. Jsem nyní znepokojen tím, že nejsem různorodý a chtěl bych se přestěhovat z firemních akcií a do vzájemných fondů. Je to možné s prostředky, které jsem přispěl k účtu?
, Abyste se ujistili o svých možnostech, je nejlepší zkontrolovat souhrnný plán (SPD) plánu. Možnosti se mohou lišit u různých plánů. To by mělo zahrnovat vysvětlení pravidel, včetně možností diverzifikace. Pokud máte přístup k vašemu účtu KSOP online, můžete mít přístup k programu SPD svého plánu také online.