Vzhledem k tomu, že finanční poradenské firmy hledají nové talenty mezi vysokoškolskými absolventy a profesionály v střední kariéře, kteří se změní z jiných profesí, představuje proces náboru a náboru určitou výzvu. V profesi, kde brzy do důchodu rychle převyšují počet těch, kteří přicházejí v řadě - a kde jsou zkušení poradci oba nedostatečně a nakonec nákladní - nalezení správného kandidáta zůstává polovinou bitvy pro firmy. Přesto, jakmile je proces náboru úspěšně navigován, další překážka se stává: trénink.

Tréninkové programy pro nové finanční poradce se snaží zmírnit situaci vytvořenou tímto paradoxem: je obtížné získat zaměstnání bez zkušeností, ale nemožné získat zkušenost bez práce. Současná věková mezera mezi finančními poradci znamená, že odborná praxe na pracovišti se pro tuto profesi stala absolutní nezbytností. Navzdory čoraz proaktivnějším náborovým snahám zůstávají čísla stále ostře: v rámci povolání dosáhne více než polovina poradců v příštích patnácti letech důchodového věku. (Pro související čtení viz: FAs by měli klienti faktorů do nástupních plánů .)

S ohledem na budoucí prognózu někteří vedoucí představitelé průmyslu vytvářejí cestu k plynulejšímu přechodu na firmy kvalifikovaným aspirujícím poradcům. Společnost Advisers Ahead, která byla založena za účelem výcviku nové generace finančních poradců, sdružuje studenty vysokých škol a profesorů s finančními institucemi - od velkých makléřských firem a bank po menší nezávislé firmy - kde pracují jako společníci po dobu delší než šest měsíců.

Správa očekávání, maximalizace úspěchu

Přestože programy jako poradci dopředu jsou na vzestupu, mnoho tréninkových programů zůstává interní. Pokud jde o míru úspěchu u programů interních finančních poradců pro zaměstnance, dochází k překvapivé rozdílu mezi cíli a výsledky. Zatímco velké zprostředkovatelské společnosti mají tendenci usilovat o 50% úspěšnost - to znamená, že polovina induktů do svého vzdělávacího programu dokončí program jako ziskové zaměstnance - skutečná úspěšnost se blíží k 30%. Řízení očekávání pro interní školení je klíčové: pro některé firmy to může znamenat větší selektivitu ohledně investování času a peněz na nové stážisty, které nemusí vykazovat dostatečné schopnosti, pověření nebo odborné znalosti. (Pro související čtení viz: Nejlepší školy pro finanční plánování .)

Vezměte čas

Pokud jde o školení, záleží na čase. Zatímco kvalitní výcvik je důležitější než kvantita, je trend směrem k prodlouženým programům z dobrých důvodů. V roce 2012 bylo zprostředkované křídlo společnosti Raymond James Financial (RJF RJFRaymond James Financial Inc85, 24-0, 54% vytvořeno společností Highstock 4.2. 6 ) exponenciálně rozvíjel program rozvoje finančního poradce: ze čtyř týdnů na dva roky. A to je pro praktikanty, kteří obvykle mají významné pracovní zkušenosti - ne neophyté absolventi vysokých škol. (999)> Počáteční výzvy Když jsou noví poradci - ať již čerstvý z bakalářského titulu nebo vyzbrojení s dlouholetými zkušenostmi v jiném povolání - přijďte do firmy, zřídka přicházejí se seznamem stávajících klientů. Přestože je neobvyklé, že poradci vyšší úrovně očekávají, že noví poradci vytvoří celý seznam svých klientů od začátku, nové zaměstnance stále čelí očekávání, že významným způsobem přispějí k podnikání během prvních měsíců jejich působení.

Ulehčování

Aby byl proces na palubě méně obtížný, vyvarujte se přístupu k potápění nebo plavání, které by se skrývalo s novými poradci v plné sféře úkolů, s nimiž se starší kolegové starají. Vytvořením programu přidružených plánovačů umožňují mnoha firmám svým novým zaměstnancům, aby postupně ulehčili plný rozsah role poradce, s možností spoustu možností zpětné vazby. Zpočátku spolupracovníci pomáhají při administrativních úkolech, jako je výzkum, dokumentace a příprava klientských plánů, a tím měřitelným způsobem přispívají k firmě (a zaručenému platu) bez ohledu na to, jak rychle se jim podaří přinést nové příjmy z klientů. Vedoucí pracovníci současně poskytují individuální poradenství novým spolupracovníkům, přinášejí je na setkáních klientů a pomáhají s dalšími aspekty klientských služeb. (Pro související čtení viz:

Tipy pro management od vrchních finančních poradců

.) Budování vztahů Taková praktická zkušenost - což je nepravděpodobné, pro nové poradce, kteří mohou být solidní na znalostech, ale zelenou, pokud jde o budování a řízení klientských vztahů. Je to také klíčový aspekt rozvoje podnikání v době, kdy noví poradci nemusí nutně očekávat, že budou vytvářet potenciální zákazníky pomocí staromódních metod, jako je studená volání z příslovečného telefonního seznamu. (

je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti?

) Jelikož se juniorští plánovači aktivně účastní setkání klientů a učí se tím, a organicky. Po takovém učebním období někteří firmy naleznou úspěch při přenesení stávajících klientů na přidružených projektantů. Pro takový přechod do práce však musí být přechod transparentní a přitažlivý z konce klienta. Klienti, kteří vyjadřují spokojenost s týmem dvoučlenných seniorů, budou nakonec ochotni přenést své portfolio na oblast mladšího poradce. Aktívne informování klienta o posunu ve vztahu - stejně jako o získání zpětné vazby a dotazů klienta - zajišťuje, že se klienti cítí jako hodnocená část procesu.(Pro související čtení viz: Trendy Challenging Financial Advisors

.) Sociální média Smarts Nezanedbávejte sociální média. Zatímco většina společností má politiku sociálních médií, je chyba předpokládat, že každý zaměstnanec bude vynaložit úsilí - nebo bude mít technicky důvtipný - plně pochopit a implementovat. Zatímco dohlížitelé a členové týmu shody mají primárně zodpovědnost za pochopení a komunikaci plného rozsahu společenských mediálních praktik společnosti, je důležité, aby každý poradce získal nějaké základní školení. (Pro související čtení viz:

Jak finanční poradci využívají sociální média

) Zatímco e-learningové zasedání mohou být efektivní, mohou být dražší a časově náročnější - a ne nutně efektivnější - než in-person, instruktor vedl školení. Individuální výcvik, kromě jiných metod, podporuje otázky a okamžitou zpětnou vazbu. (Pro související čtení viz: Finanční poradci se domnívají, že se domnívají, že je Cyber-nejistý

.) Bottom Line Neexistuje žádné magické řešení pro školení nových finančních poradců a neměli by existovat: kteří dělají lukrativní příspěvky firmám, jednoduše nejsou přes noc. Zatímco vzdělávací programy by měly být přizpůsobeny specifickým potřebám a cílům firmy, nezapomínejte na několik základních složek: řízení očekávání, příležitostí mentorství a zpětnou vazbu a dostatečný čas strávený výcvikem. Zatímco intenzivní vzdělávací programy nemusí nutně zaručit úspěch u každého pronájmu, umožňují novým poradcům získat nástroje, které potřebují k vytvoření úspěšných klientských vztahů a vytváření nových obchodů pro firmu. (Pro související čtení viz:

Rozměry společnosti: záleží na hledání finančních poradců

.