Vzájemné fondy mohou být skvělým vstupním bodem pro nové investory a také praktickou volbou pro ostřejší investory. S prakticky nekonečnou řadou vzájemných finančních prostředků, z nichž si můžete vybrat, je pravděpodobné, že tam bude mít vzájemný fond, který bude uspokojovat potřeby téměř každého. Mějte na paměti, že za každý podílový fond je správce fondu. Tito finanční odborníci jsou zodpovědní za výběr portfolia investic založených na konkrétní strategii fondu s cílem maximalizovat hodnotu fondu pro jeho akcionáře. Existuje mnoho kritérií, které můžete použít k hodnocení správce podílových fondů, abyste zjistili, zda skutečně vystupují v jejich nejlepších možnostech. (Viz související: Hledání nižších rizik, vyšší návratné podílové fondy )

Výkonnost

Významným ukazatelem by měl být výkon, který by měl být primárním měřením, které by se měl dívat před investováním do podílových fondů. Správce fondu by měl být schopen často překročit referenční index, který je standardem, na který se měří většina podílových fondů. V podstatě, jelikož správce fondu obvykle zpoplatňuje více, aby aktivně spravoval investiční rozhodnutí podílových fondů, měli by být schopni pracovat lépe než pasivní index.

Hodnocení a hodnocení

Investiční informační služby třetích stran, jako jsou Morningstar a Lipper, jsou vysoce hodnoceny, pokud jde o rating vzájemných fondů ve srovnání s jinými fondy ve stejných investičních kategoriích. V případě hodnocení Morningstar používají vážený průměrný hvězdný systém, který se pohybuje od jednoznačného (špatného) až po pětihvězdičkového označení (příznivý). Tyto ratingy jsou odvozeny z takových detailů, jako je minulá výkonnost fondu, výnosy s ohledem na riziko a náklady, stejně jako jeho konzistentnost ve výkonu.

Lipper je investiční služba, která řadí číselně podílové fondy, ačkoliv mnoho z nich patří do jedné kategorie. Například, pokud je v kategorii tuzemských akciových fondů celkem 700 vzájemných fondů, Lipper přiděluje každému fondu očíslovanou hodnost za své jednoroční, pětileté a desetileté výkony. Lipper sleduje celkovou návratnost, která zahrnuje reinvestování kapitálových zisků a dividend.

Správce držení

Jak dlouho správce fondu řídí konkrétní fond, může to být užitečná informatika. Obvykle platí, že čím delší je manažeři, tím je pravděpodobnější, že vystupují na úrovni dostatečně přijatelné pro mnoho investorů. Navíc by investoři měli zkoumat, zda správce provozuje více vzájemných fondů. Pokud ano, naznačuje to, že manažer má značnou kompetenci při výběru portfoliových investic.

Výdaje

Také je nutný kladný výnos pro podílový fond, je také nezbytné udržet minimální náklady. Nákladový poměr fondu je klíčový ukazatel, který vyjadřuje to, co investiční společnost účtuje za správu fondu každoročně.V ideálním případě by toto číslo nemělo být příliš vysoké ve srovnání s ostatními fondy stejné investiční kategorie, protože nadprůměrné poplatky by mohly mít dlouhodobý vliv na složený růst investic. (Pro více informací, přečtěte si: věnujte pozornost nákladovému riziku vašeho fondu .)

Obrat

Obrat je něco, co by investoři nemuseli okamžitě přemýšlet o hodnocení fondu. Tento údaj uvádí, jaké procento investičních akcií bylo vyměněno během určitého časového období, a protože nákupní a prodejní investice obsahují náklady, které finanční prostředky nakonec přenesou na investory, považuje se za ideální nižší počet. Je-li hodnota poměrně vyšší než u jiných fondů, investoři by měli hledat optimální výkonnost fondu, aby zjistili, zda je vyšší než průměrný obrat považován za oprávněný.

Čistá aktiva

Čistá aktiva portfoliového podílu podílových fondů jsou v podstatě všechny dolary, které akcionář investuje do fondu. Když porovnáváte možnosti fondu, tyto informace poskytují přehled o tom, kde jsou investovány nejvíce peněz. Takže je to implikované znamení důvěry, když má podílový fond vyšší čisté hodnoty aktiv, neboť to naznačuje, že investoři se vystavují většímu riziku a doufejme, že mají větší odměnu.

Bottom Line

Kromě krátkého snímku podílových fondů leží nesčetné množství statistik, které mohou být přínosné pro potenciálního investora. Díky důkladné analýze všech dostupných informací mohou investoři spravedlivě a podrobně posoudit správce podílových fondů. Tyto osoby vyzbrojené těmito informacemi mohou investovat do podílového fondu s dostatečnou důvěrou v jakýkoli výběr, který rozhodují. (Navrhované další čtení: Základy o tom, jak jsou vzájemné fondy hodnoceny a Kdy jsou vzájemné fondy správné pro vašeho klienta? )