Před několika lety byl The Wall Street Journal označen jako důstojník shody za nejžhavější práci v Americe. To dává smysl, vzhledem k podmínkám moderního amerického podnikatelského prostředí. Mladší pracovníci vyrůstají ve věku Úřadu pro ochranu finančních spotřebitelů (CFPB), úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a agentury na ochranu životního prostředí (EPA). Příliv nových a aktualizovaných pravidel, předpisů a zákonů v oblasti finančních služeb, zdravotnictví, telekomunikací a dalších odvětví vedl k nárůstu potřeby kvalifikovaných a etických osob a byl znatelně prospěšný pro regulátory a odborníky v oblasti rizik a dodržování předpisů, viděli rostoucí plat a nové pracovní příležitosti. Úřad Spojených států amerických o pracovních statistikách naznačuje, že do roku 2024 by povolání vzrostla o 3,3%, což by přineslo asi 8 700 nových pracovních míst.

Z hlediska důležitosti a finančního dopadu patří hlavní ředitelé pro shodu mezi výkonnými řediteli (CFO) a generálními řediteli (CEO), neboť správné dodržování předpisů udržuje strýčka Sama a představuje znatelnou výhodu oproti méně připraveným konkurentům.

To je stále více pravdivé v oblasti financí. V roce 2016 se nejlépe platitelským odvětvím pro práci v oblasti dodržování předpisů jednalo o bankovní / investiční a cenné papíry a komoditní burzy, spolu s distribucí plynu, výrobou elektronických součástek a farmaceutikou. Průměrné průměrné mzdy za každý průmysl přesáhly 81, 500 dolarů ročně. Práce v těchto oborech jsou vzácné a velmi konkurenceschopné.

- <->

Popis práce

Pracovníci v oblasti dodržování předpisů nebo vedoucí pracovníci jsou k dispozici v řadě průmyslových odvětví, avšak pracovní povinnosti a odpovědnosti jednotlivců, kteří zastávají postavení v oblasti dodržování předpisů, jsou podobné. Primárním úkolem každého úředníka pro zajištění shody je zajistit, aby byla společnost provozována legálně a eticky, a to v souladu se všemi platnými průmyslovými předpisy. Tato pracovní povinnost začíná hloubkovou analýzou platných předpisů a etických norem v konkrétním odvětví. Důstojníci dodržování předpisů musí pochopit, jak tyto předpisy interpretovat a jak se hodí do obchodních činností svých společností.

Kromě porozumění právním předpisům musí úředníci odpovědní za dodržování předpisů také ve svých průmyslových odvětvích mít řádné znalosti etických postupů a norem. Ačkoli existují normy, které představují teoretické etické chování ve většině odvětví, v praxi se etika často ponechává na interpretaci správce shody nebo manažera. Potřeba interpretace etiky znamená, že je důležité, aby úředníci odpovědní za dodržování předpisů pochopili základní hodnoty společnosti, aby mohli zavést a zavést standardní postupy.Průběžná revize etických standardů společnosti je nezbytnou součástí práce kteréhokoli pracovníka shody.

Důstojníci dodržování předpisů rovněž sdílejí informace týkající se dodržování chování a etických postupů s vedením, zaměstnanci a vedoucími pracovníky společnosti C-suite. V průmyslových odvětvích, kde je regulační zátěž vysoká, strážníci dodržování předpisů tráví podstatnou část svého času vývojem, zdokonalováním a distribucí programů dodržování předpisů zaměstnancům společnosti. Například úředníci odpovědní za dodržování předpisů v odvětví finančních služeb zaměřují svou pozornost na iniciativy proti praní špinavých peněz, včetně průběžných vzdělávacích programů a vzdělávacích programů, které podrobně popisují, jak mohou zaměstnanci nadále dodržovat obecnou regulaci. Podobně může orgán pro shodu, který pracuje ve zdravotnickém zařízení, věnovat značné množství času na vytváření a šíření vzdělávacích programů, které se zaměřují na zákony týkající se zveřejňování a ochrany soukromí pro ochranu pacientů zařízení.

Jednotlivci, kteří jsou držiteli kontrolních stanovisek, odpovídají také za přezkoumání současného a budoucího rizika, kterým podnik čelí. Informace o rizicích souvisejících s podnikáním nebo průmyslem se předávají vedoucím pracovníkům na vysoké úrovni za účelem zavedení interních kontrol s cílem minimalizovat expozici. Kontrolor shody musí neustále přezkoumávat rizika, která jsou vůči organizaci spojena, spolu s postupy, které jsou k dispozici ke snížení tohoto rizika, aby byla společnost schopna efektivně spravovat.

Vzdělávání a odborná příprava

Za typového ředitele nebo manažera se obvykle nepovažuje postavení jako vstupní úroveň. Bakalářské tituly jsou obvykle minimální požadavek a někteří zaměstnavatelé mohou hledat pokročilé tituly, jako je právo nebo magisterský titul v obchodní administrativě (MBA), zejména proto, aby získali kvalifikaci na pozici vyšší úrovně.

Důstojníci dodržování předpisů v jiných odvětvích mají možnost dokončit program Certified Compliance and Etic Professional (CCEP) prostřednictvím společnosti Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP vyžaduje účast na intenzivním předpokladovém kurzu spolu s úspěšným absolvováním zkoušky. Podobné kurzy pro určování a certifikaci jsou k dispozici prostřednictvím Asociace etiky a dodržování předpisů (ECOA).

Zručnosti a kvalifikace

Obecně platí, že všichni pracovníci, kteří dodržují předpisy, potřebují analytické, vyšetřovací a rozhodovací schopnosti. Ze zřejmých důvodů je nejlépe, pokud má důstojník nějaké zkušenosti, pokud pracuje v kterémkoliv odvětví, které má v úmyslu sloužit v souladu s kapacitou.

Žádní dva úředníci nesplňují stejné úkoly a povaha práce je taková, že každý důstojník se stává věčným studentem: regulační změny se provádějí na konzistentním základě. Stupně v inženýrství, právu a chemii - spolu s ekonomikou, financem a managementem - jsou skvělým přínosem pro obnovení souladu. Ti, kteří jsou ve finančním sektoru, možná budou muset mít licence na cenné papíry (více o tom níže); profesionální certifikace v příslušné oblasti jsou také dobrou volbou.

Mzda

Podle BLS '2016 statistik, nejnovější dostupné od tohoto psaní, roční platy pro profesi dodržování předpisů se pohybují od $ 37, 630 na $ 105, 206, a hodinové mzdy od 18 dolarů. 09 až 50 dolarů. 61. Zaměstnanec s nižšími příjmy v pozici správce shody má větší pravděpodobnost, že bude mít minimální předchozí pracovní praxi nebo bude mít titul, který přímo nesouvisí s průmyslem, v němž pracuje. Dělník s vyššími příjmy má často vysokou funkci ve svém postavení nebo získal vyšší obchodní nebo účetní úroveň, právo nebo finance. Samozřejmě, ti, kteří pracují ve velké instituci, mají větší pravděpodobnost, že budou mít přístup k okrajovým výhodám, které zvyšují celkový balíček odškodnění, přičemž hlavní ředitelé pro dodržování předpisů mají stejné postavení jako ostatní vedoucí pracovníci C-Suite.

Kariérní cesty

V téměř každé oblasti existují práce v souladu s předpisy, což může způsobit obtížnou profesní dráhu. Například spolupracovník pro shodu pracující v HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 nebo Wells Fargo má velmi odlišné odpovědnosti a vzdělávací požadavky než důstojník pro shodu pracující pro společnosti Dow Chemical nebo Exxon Mobil.

Aspirující odborník v oblasti dodržování předpisů by měl identifikovat ty průmyslové odvětví, pro něž má vášeň nebo talent, a měl by pochopit praktické a regulační překážky v těchto odvětvích.

Některé průmyslové odvětví, jako jsou potraviny, chemikálie, zdravotnictví a finance, půjčují na růst oddělení dodržování předpisů. Většina nových pracovních míst pro zaměstnance v oblasti dodržování předpisů však pochází z veřejného sektoru, nikoliv ze soukromého podnikání.

Soulad s veřejným sektorem Kariéra

Podle BLS jsou nejvyššími třemi zaměstnavateli důvěrníků v oblasti dodržování předpisů federální vláda, státní správy a místní samosprávy. Ve skutečnosti místní samosprávy (osoby s označením OES) zaměstnávají více subjektů odpovědných za dodržování předpisů (28, 210 v roce 2016) než soukromé společnosti a pojišťovací agenty (25, 390), i když s nižšími platy.

I když pracovní místa v oblasti státní a místní správy v oblasti veřejného sektoru mají zpravidla nižší počáteční plat než jejich protějšky v soukromém sektoru, výhody a jistota zaměstnání jsou mnohem lepší. Dokonce i státy s poměrně nízkými veřejnými přínosy, jako jsou Colorado a Minnesota, výrazně překonávají průměrné přínosy balíčků s nejlepšími soukromými zaměstnavateli. Je také obtížné dostat se z práce ve veřejném sektoru, což je v podstatě doplněno formou pojištění v nezaměstnanosti. Takže při podání žádosti o zaměstnání ve veřejném sektoru může být těžkopádné, je to stále dobrá volba pro zájemce o dodržování předpisů.

Kariéra v souladu s finančním odvětvím

Jak bylo uvedeno výše, finanční odvětví je zralým místem pro ty, kteří mají zájem o kariéru související s dodržováním předpisů. Oddělení dodržování předpisů banky, makléřské společnosti nebo společnosti zabývající se řízením investic zajišťuje, aby všichni zaměstnanci a úředníci dodržovali nejen předpisy Komise pro cenné papíry (SEC), ale i pravidla FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Co je finanční shoda?
Předtím, než se podíváme na to, jak se stát kompetentním úředníkem v oblasti finančních služeb nebo členem týmu pro zajištění shody, je důležité nejprve pochopit, co to znamená. Aby bylo jasné, povinnosti pracovníků v oblasti dodržování předpisů se liší podle firem a popisu zaměstnání; jsou však úkoly, které jsou obvykle splněny odděleními dodržování předpisů:

• Zajistit, aby společnost dodržovala minimální čistá kapitálová pravidla
• Ujistit se o tom, že zaměstnanci dodržují vnitřní směrnice pro dodržování předpisů
• Udržování dialogu s regulačními orgány
• Kontrola prodejních aktivit a diskrečních účetních závěrek a zajištění toho, aby ostatní principy ve firmě dodržovali zákony o cenných papírech
• Zajistit, aby firma dodržovala zákony o státních cenných papírech
• Zajistit, jsou registrované a absolvovaly kurzy dalšího vzdělávání podle požadavků
• Zajistit, aby společnost byla v souladu se všemi obchodními a tržními pravidly
• Zastupovat firmu nebo připravovat dokumentaci pro případy rozhodčího řízení, které mohou být v platnosti
• Požadavky na vzdělání

V osmdesátých letech bylo čtyřleté bakalářské vzdělání méně často vyžadováno pro práci v depa rtment. Ve skutečnosti spousta lidí v té době měla pouze diplomy na střední škole a dokonce i když absolvovali vysokou školu, často to nebylo s finančním vzděláním. V té době byla myšlenka, že se zaměstnanci naučí pracovat.
To vše se změnilo. Získání titulu v oblasti financí, managementu, účetnictví, ekonomie nebo práva je nutností, pokud byste se chtěli dostat do zaměstnání u některé z firem v oblasti výstřelu. Navíc, ačkoli to není povinné, magisterský titul v oblasti financí, účetnictví nebo ekonomie může pomoci dát jednotlivce od bezpočtu dalších kandidátů, kteří mají bakalářské tituly. Konečně, ti, kteří mají právo, často mají na soutěž, protože mají pocit, jak funguje zákon, což je často nejlepším kandidátem pro mnoho makléřských domů.

Prostřednictvím Úřadu pro národní regulační služby (NRS) mohou jednotlivci, kteří usilují o postup v kariéře jako úředníci v oblasti finančních služeb a investičního průmyslu, dokončit certifikační certifikát pro investiční poradce Certifikované dodržování předpisů. Tento vyspělý certifikační program poskytuje účastníkům aktuální regulační obsah, který je relevantní pro finanční odborníky pracující v odděleních dodržování předpisů.

Co o licencích cenných papírů?

Firma může požadovat, aby její zaměstnanci v souladu s předpisy získali licenci. Je běžné, aby firmy požadovaly od svých zaměstnanců, aby vyhověli zkouškám Series 7 a Series 63. Učební osnovy pro tyto licenční zkoušky umožňují kontrolním pracovníkům získat dobré základy a porozumění odvětví cenných papírů.
Jiné licence, které firma může sponzorovat jednotlivce (v souladu), zahrnují zkoušky řady 14, řady 26, řady 27 a řady 39. Tyto zkoušky vyžadují pochopení čistých kapitálových pravidel, pravidel pro správu obecních cenných papírů (MSRB), pravidel pro vedení zákaznických účtů, prodejních (a dalších) kontrolních rolí a vedení záznamů.

Pracovní zkušenosti

Kompetentní týmy příležitostně najme ty, kteří pracovali v jiných oborech nebo aspektech odvětví, jako například (zprostředkování) prodeje a obchodování. Nicméně velké množství těch, kteří se dostanou do souladu s řadami dodržování předpisů, mají zřejmě rozsáhlé zázemí v obchodních dohodách nebo operacích. Spravedlivá částka má také účetnictví nebo pracovala pro hlavní burzy cenných papírů nebo FINRA jako terénní auditory nebo zkoušející.
Kromě toho se mnoho společností také podívá, zda má kandidát předchozí zkušenosti ve firmě podobné velikosti a postavení. Tato zkušenost zaručuje, že jednotlivec bude schopen zvládnout typ povinností a často zběsilé tempo charakteristické pro oddělení dodržování předpisů. Povaha práce správce shody ve velké firmě nebo drátěném domě je často mnohem více zapletená než činnost správce shody v menší, regionální firmě.

Sada dovedností

I v případě, že daná osoba splňuje všechny výše uvedené požadavky a vypadá dobře na papíře, existují určité dovednosti, které musí mít také k dosažení úspěchu v oblasti dodržování předpisů. Například:
Jednotlivci by měli být podrobně orientováni a mít schopnost v krátkém pořadí přezkoumat a analyzovat velké soubory dat.

• Vzhledem k tomu, že zaměstnanci v souladu s předpisy jsou povinni zajistit, aby společnost dodržovala všechna pravidla FINRA, musí být schopna rozluštit informace (například podrobnou obchodní činnost) a určit, zda je jednotlivec a / nebo firma v souladu.
• Zaměstnanci dodržování předpisů musí mít důvěrné znalosti o dalších úlohách a funkcích, jako jsou prodeje a obchodování (a pravidla s nimi spojená).
• Bottom Line

Všichni lidé, kteří jsou v souladu, by neměli být výčitky. To znamená, že pro správnou práci musí udržovat vysokou úroveň integrity a sloužit jako příklad pro další zaměstnance společnosti.