Jak přesně se finanční plánovač dostane na vrchol? Investopedia prozkoumala některé z nejlepších investičních obchodních myšlenek ve Spojených státech za nějaké dobré a solidní rady a zde je vzorec, který doporučují finančním plánovači, aby se stali nejvyššími poradci:

Definujte sebe

David Molnar, výkonný ředitel společnosti Vysoká síla finančních služeb v San Diegu říká, že poradci musí zjistit, kdo chtějí být. "Rozhodněte se, zda chcete být bohatým poradcem nebo manažerem portfolia," vysvětluje poradce. holistický přístup založený na plánování, navrhuje přiměřené přidělování aktiv a poté zadává každodenní investice do správců peněz, a to buď prostřednictvím samostatných účtů, vzájemných fondů nebo obojích. Manažer portfolia se více zaměřuje na proces správy aktiv a provede zajištění výběr daného portfolia ve firmě. "

Molnar říká, že na tuto otázku není správná ani špatná odpověď, neboť existuje mnoho příkladů úspěšných poradců, kteří se drží jedné ze dvou disciplín. "Ale skutečnost je, že nemůžete dělat obojí efektivně, "dodává:" Pokud jste právě začínali v podnikání nebo se chtěli dostat do kariéry finančního poradce / plánovače, je to opravdu jen jedna volba. Nemáte čas být efektivní správce portfolia a trh nové potenciální zákazníky. "

->

Definujte svůj cílový trh

Molnar také doporučuje profesionálům v oblasti správy majetku, aby se seznámili s běžnými potřebami a obavami svých cílových skupin a poté se stali experty při řešení těchto problémů. Udělejte následující kroky, říká:

Zúčastněte se průmyslových výstav a síťových funkcí.

• Seznamte se s odborníky, kteří slouží této komunitě.
• Udělej si je viditelná. Znát trh uvnitř a venku. Kdo jsou hráči? Kdo se vyhnout?

"Čím častěji jsou vidět na různých akcích a síťových funkcích, tím víc vás budou považovat za odborníky jinými," dodává.

Buďte obezřetní při výběru svého obchodního modelu

Wayne B. Titus III, důvěrník, výhradní poradce společnosti AMDG Financial, řídící společnost založené v Plymouth, Mich., Říká, že poradci musí určit, "Podle mého profesního etického kodexu mám být ve skutečnosti a ve vzhledu nezávislý. Jsem přesvědčen nezávislý registrovaný investiční poradce (RIA), je moje firma nejlépe umístěna, aby mi umožnila sloužit svým klientům z nejvíce nezávislé a objektivní perspektivy. "

Vždy být cílem a nezávislým poradcem

Titus říká, že manažeři bohatství mohou poskytovat poradenství který pochází z jiného pohledu a klienti potřebují přehlednost, odkud přicházíte."Pracujete s vaším klientem na podporu svých cílů a cílů bez skutečného nebo vnímaného střetu zájmů," říká. "Jasně chápou úroveň odpovědnosti a náhrady za práci, kterou děláte. skutečné náklady a přínosy, kterou si zvolili. "

Když investoři chápou, že jim dlužíte věrnost a držíte se podle nejvyššího standardu podle nejvyššího standardu, začnou se ve vaší praxi zvyšovat mnohé výhody, dodává Titus. Potenciální investoři, kteří mají zájem na obezřetném řízení svého bohatství, vás začnou volit v porovnání s jinými alternativami na trhu, "říká." Stávají se klienty a doporučují a snadno vás představují rodině a přátelům. "

Minoti Rajput, certifikovaný finanční plánovač se strategií Secure Planning v Southfield, Michigan, říká, že s určitou rozmanitostí ve vašem poradenská praxe je klíčem k tomu, aby se dostala na vrchol. "Máte více než jednu specializovanou oblast, neboť děláte totéž a pracujete se stejným typem klientů, může být únavné," říká Rajput, průmyslový veterán.

Rovněž doporučuje, aby jste pravidelně zůstali v kontaktu s ostatními odborníky v oblasti finančních služeb. "Vzdělávání a sdílení nápadů od sebe navzájem je úžasné, opírají-li se o sebe v době stresu, je ještě lepší," dodává.

Bottom Line

Všichni naši odborníci dodali, že nejlepší poradci mají rád to, co dělají pro život, a jsou stejně efektivní jako profesionálové v oblasti prodeje, jako investoři. Říkají, že elitní poradci pravidelně stanovují cíle na získávání zákazníků a mají dokonale vylepšený proces získávání klientů, který je postaven na potrubí potenciálních zákazníků, doporučení a prodejních příležitostí z této strategie.

Takzvaná "poradenská elita" má také tendenci mít několik působivých pověření, jako je například ukládání magisterského titulu v oblasti financí nad titul Certified Financial Planner (CFP®). Klienti milují odborníky a čím více pověření má poradce, tím lepší je vnímání potenciálních klientů. Všechny výše uvedené nepředstavují jediné atributy, které oddělují průměr od elity, ale jsou na vrcholu seznamu manažerů bohatství, kteří se zvedli na vrchol svých profesí a chtějí, abyste udělat to samé.

Hledáte-li další informace o tom, jak se stát finančním poradcem, Askup Advisor společnosti Investopedia řeší toto téma odpovědí na jednu z našich uživatelských otázek.