Staré přísloví "naděje na to nejlepší a připravit se na nejhorší" se týká mnoha věcí - z čehož nejmenší je vyhlídka, že budou kontrolovány Komisí pro cenné papíry a burzy. (999)> Zatímco žádný finanční poradce nechce být auditován, odborníci na dodržování předpisů se domnívají, že ideální čas na přípravu na tuto událost je před

je obdržen auditní dopis. Poradci by měli být vždy připraveni k auditu - i když, stejně jako jejich vrstevníci, doufají, že nikdy nebudou vystaveni jednomu.

Připravte se, připravte se, připravte se

Nejlepším způsobem, jak zajistit, že jste připraveni na audit, je připravit část své pravidelné rutiny provozování vašeho podnikání. Pokud víte, kde je všechno a jsou organizovány, nedojde-li k tomuto telefonátu ze strany SEC, nebude docházet k panickingu ani zkreslení v poslední chvíli. (Další informace viz:

Přežití auditu SEC: Tipy pro poradce

.) Zde jsou některé konečné kroky, které mohou poradci přijmout:

Uspořádejte všechny záznamy

. Auditoři SEC vyžadují obrovské množství záznamů, které musí být spuštěny v okamžiku zahájení auditu. Mít podnik, který běží, není ospravedlněním pro nedodržování včas a důkladně. A očekávejte nečekané. Dokonce i s náskokem na start jsou konkrétní požadavky nuceny komplikovat záležitosti. Takže začněte dít dohromady dnes a zítra zkrachujte méně. (Další informace naleznete v části:

• Spuštění malé firmy: Uchovávání záznamů .) Zůstaňte aktuální . Vytvořte měsíční rutinu obnovujících dat tak, aby odrážely nejaktuálnější dodavatele a seznamy klientů. Je také důležité udržovat aktuální formy ADV a AUA. První z nich se týká investičních poradců, kteří spravují více než 25 milionů dolarů, a podrobně popisuje základní informace, jako je správa majetku (AUM), investiční styl a klíčový personál. Formulář AUA (administrativní aktiva) představuje celkovou velikost portfolia úschovny instituce. Toto měření je odlišné od AUMa, které se vztahuje na aktivně spravované aktiva firmy. Obě formy ADV a AUA mohou být získány od místních poboček SEC nebo webových stránek regulátorů, www. sec. gov. (Další informace naleznete v části
• Kontrola trhu s cennými papíry: přehled SEC .) Vytvořte protokol auditu . Návrh plánu, který popisuje, jak mají zaměstnanci jednat a co by měli očekávat, pomáhá jim seznámit se s procesem auditu a spokojen s tím, než se tak stane. Taková demystifikace snižuje napětí, minimalizuje chyby a vytváří důvěru. (Další informace naleznete v části
• Získat úlohu v souladu .) Spusťte simulovaný audit. Stejně jako auditorský protokol může duševně připravit zaměstnance na hlavní událost, výsměch auditorských zasedání vedených třetí stranou pomůže zaměstnancům překonat výkonnostní úzkost a vyřešit slabé stránky jejich chování - bez stresu, kdy mají skutečné regulátory v místnosti.Zmíchavé audity také prokazují závazek dosáhnout toho správného - fakt, který ohromí regulátory a dovoluje jim vědět, že je brát vážně. (Další informace naleznete v části:
• když finanční regulátoři vás nechali dolů . Připravte se na vynucovací opatření .
• Většina auditů neodhaluje závažná porušení, ale v neformálních doporučeních vyplývajících z auditů došlo k nárůstu. Chcete-li plánovat takový výsledek (a související pokuty), by se firmy měly dostat do zvyku snížit náklady na advokáta tím, že snížily fakturační dobu a používaly interní nástroje, jako jsou Bates razítka a výrobní grafy při přípravě dokumentů pro kontrolu právníků. (Více viz: Top 5 softwarových programů používaných finančními poradci .) Zeptejte se na otázky . A konečně, poradci by se neměli bát, aby se vyzbrojovali ozbrojenými otázkami, aby se zeptali na regulátory. to zjednoduší proces auditu pro všechny zúčastněné strany. Pokud jste věděli, že vaše firma byla namířena náhodně, je-li audit výsledkem konkrétní příčiny nebo je-li to jenom část celosvětového zásahu, pomůže vám sestavit správný rámec informací, nejvhodnější pro specifickou povahu dotaz. (Další informace naleznete:
• Pochopení SEC .
  Zdaňovaná linie

Audity jsou podle své povahy nežádoucí a nepříjemné skutečnosti, že jsou finančními poradci. Tím, že získáte své příslovečné kachny v řadě - předtím, než budete zasaženi formálním dotazem - můžete proces usnadnit a zjednodušit, snížit náklady a minimalizovat následky. (Pro více informací viz:

Den v životě finančního poradce

.