Stalo se to většině z nás v určitém čase: jste v koktejlovém večírku, kde si můžete vychutnat nápoj a hors d'oeuvres a "blowhard" se stane vaší cestou. Víte, že se chlubí o svém nejnovějším "obrovském úspěchu". Tentokrát zaujal dlouhou pozici ve službě Widgets Plus. com, nejnovější, největší online prodejce domácích gadgets. Přišel jsi zjistit, že o firmě nic neví, je s ním stále úplně okouzlený a investoval do něj 25% svého portfolia, doufá-li, že dokáže své peníze rychle zdvojnásobit.

Navzdory vaší odolnosti vůči tomu, že ho slyšíte, začnete se cítit pohodlně a samolibě s vědomím, že se dopustil nejméně čtyř společných investičních chyb, a doufejme, že tentokrát se naučí svou lekci. Tento článek se zabývá osmi z těchto běžných chyb, včetně: investování do něčeho, co nerozumíte, zamilování do společnosti, nedostatek trpělivosti, příliš časté převzetí portfolia, tržní načasování, čekání na dokončení, selhání diverzifikovat a nechat své emoce řídit proces.

SEE: Hlavní chyby v konstrukci portfolia

1. Investování do něčeho, co nerozumíte

Jeden z nejúspěšnějších investorů na světě, Warren Buffett, varuje před investováním do podniků, které nerozumíte. To znamená, že byste neměli nakupovat akcie v podnicích, pokud nerozumíte obchodním modelům. Nejlepší způsob, jak se tomu vyhnout, je vybudovat diverzifikované portfolio fondů obchodovaných na burze (ETF) nebo podílových fondů. Pokud investujete do jednotlivých akcií, ujistěte se, že důkladně rozumíte každé společnosti, kterou tyto akcie představují dříve, než investujete. 2. Zamilovat se do společnosti
Příliš často, když vidíme společnost, do které jsme investovali dobře, je snadné se do ní zamilovat a zapomínat, že jsme zásobu koupili jako investici. Nezapomeňte: jste koupili tuto akcii, abyste vydělali peníze. Pokud některý ze základů, které vás přiměly k nákupu do společnosti změnit, zvažte prodej akcií.

SEE: Jaké jsou "Základy" akcií?

3. Nedostatek trpělivosti

Kolikrát se silou pomalého a ustáleného pokroku stává bezprostředně jasné? Pomalu a stabilně se obvykle vyskytuje nahoře - ať už v tělocvičně, ve škole nebo ve vaší kariéře. Proč tedy očekáváme, že se bude investovat jinak? Pomalý, ustálený a disciplinovaný přístup půjde mnohem dál po dlouhé trase, než jít do hry "Hail Mary" na poslední chvíli. Očekáváním, že naše portfolia udělají něco jiného než to, co mají udělat, je recept na katastrofu. To znamená, že je třeba, aby vaše očekávání byla realistická vzhledem k délce, době a růstu, s nimž se každá akcie setká. 4. Příliš vysoká investiční obrat

Obrat, nebo skoky do a z pozic, je dalším návratovým vrahem. Pokud nejste institucionálním investorem s výhodou nízké sazby provizí, náklady na transakci vás mohou živit - nemluvě o krátkodobých daňových sazbách a příležitostech, které stojí za to, že na dlouhodobých ziscích z dobrých investic dojde. VIZE: Získejte větší zisk s méně obchodováním

5. Časování na trhu

Načasování trhu, zlý bratranec obratu také zabíjí návratnost. Úspěšné načasování trhu je velmi obtížné. Dokonce i institucionální investoři to často nedokážou. Známá studie "Determinanty výkonnosti portfolia" ( Financial Analysts Journal, 1986), kterou vedly Gary P. Brinson, L. Randolph Hood a Gilbert Beerbower, se týkala návratu amerických penzijních fondů. Tato studie ukázala, že v průměru téměř 94% variability výnosů v čase bylo vysvětleno rozhodnutím o investiční politice. Ve smyslu laiků to znamená, že obvykle návratnost portfolia může být vysvětlitelná rozhodnutím o alokaci aktiv, nikoliv načasováním nebo dokonce výběrem cenných papírů. 6. Čekání na získání dokonce

Získání vyrovnanosti je jen další způsob, jak zajistit, že ztratíte jakýkoli zisk, který jste mohli učinit. To znamená, že čekáte prodat poraženého, ​​dokud se nevrátí zpět k původnímu nákladovému základu. Finanční chování nazývá toto "kognitivní chybu". Tím, že si neuvědomí ztrátu, investoři skutečně ztrácejí dvěma způsoby: nejprve se vyhýbají prodeji poraženého, ​​který může pokračovat v posuvu, dokud nebude bezcenný. Existují také příležitostné náklady na to, co může být lepší pro tyto investiční dolary. SEE: Master your Trading Mindtraps

7. Pokud se profesionální investoři nebudou moci vygenerovat alfa (nebo překročení výnosu z benchmarku) investováním do několika koncentrovaných pozic, obyčejní investoři by se neměli snažit to udělat. Dodržujte princip diverzifikace. Při budování fondu ETF nebo podílových fondů nezapomeňte přidělit expozici všem hlavním prostorům. Při budování individuálního akcionářského portfolia, který se přiděluje všem hlavním odvětvím a selektivně podváženým odvětvím, máte pocit, že by mohl mít potenciál. Nepřidělejte více než 5 až 10% na jednu investici.

8. Umožnění emocí řídit proces Možná, že vrah č. 1 návratnosti investic je vaše emoce. Axiom, který se bojí a chtivosti řídí trh, je pravda. Nenechte se před vámi bát strach nebo chamtivost. Zaměřte se na větší obrázek. Výnosy z akciových trhů se mohou v kratším čase lišit, ale v dlouhodobém horizontu mohou historické výnosy z velkých akcií v průměru činit 10 až 11%. Uvědomte si, že v dlouhém časovém horizontu by návratnost vašeho portfolia neměla být výrazně odlišná od těchto průměrů. Ve skutečnosti můžete využít iracionálních rozhodnutí jiných investorů.

SEE: Finanční trhy: Když strach a narkoman převzal Co můžete udělat, abyste se vyhnuli těmto chybám

Zde jsou některé další způsoby, jak se vyhnout těmto chybám a udržet své portfolio na správné cestě:

Akční plán Proaktivně určit, kde se nacházíte v investičním životním cyklu, jaké jsou vaše cíle a kolik musíte investovat, abyste se tam dostali. Pokud se nemáte pocit, že to máte, požádejte o opravdového finančního plánovače. Snažte se najít toho, kdo bude pracovat za poplatek a ten, kdo nedostane pobídky k prodeji výrobků s vysokou provizi.Nezapomeňte, proč investujete své peníze, a budete inspirováni tím, že ušetříte víc a zjistíte, že je snadnější určit správnou alokaci pro vaše portfolio. Upravte své očekávání vůči historickým tržním výnosům. Neočekávejte, že vaše portfolio vás bude bohatě přes noc. Důsledná dlouhodobá investiční strategie v průběhu času je to, co bude stavět bohatství.

Nastavte svůj plán na automatický Jak rostou vaše příjmy, možná budete chtít přidat další. Sledujte své investice. Na konci každého roku zkontrolujte své investice a jejich výkonnost. Určete, zda by poměr vašeho akcie k pevně stanoveným příjmům měl zůstat stejný nebo změnil podle toho, kde jste v životě.

Mějte nějaké zábavy Všichni jsme pokoušeni potřeba strávit někdy. Je to povaha lidského stavu. Takže místo toho, abyste se pokusili bojovat proti němu, jděte s ním. Ponechte stranou své "zábavné investiční peníze". Měli byste tuto částku omezit na ne více než 5% svého investičního portfolia. Nepoužívejte peníze na odchod do důchodu. Vždy hledat investice od renomované finanční firmy. Vzhledem k tomu, že někteří se mohou přihlásit k tomuto konkrétnímu procesu hazardním hrám, postupujte podle stejných pravidel, které byste v tomto úsilí vyvíjeli. 1) omezte své ztráty na svého hlavního povinného (neprodávejte volání na akcie, které nevlastníte například), 2) buďte připraveni ztratit 100% vaší investice a 3) zvolit a držet se předem stanoveného limitu, abyste zjistili, když půjdeš pryč.
Bottom Line Investiční chyby jsou součástí investičního procesu. Vědět, co jsou, když je spácháte a jak se jim vyhnout, vám pomůže uspět jako investor. Abyste se jim nedopustili, vytvořte přemýšlivý, systematický plán a držte se s ním. Pokud musíte udělat něco divokého, vyhledejte nějaké zábavné peníze, které jste plně ochotni ztratit. Postupujte podle těchto pokynů a vy budete dobře na cestě k vybudování portfolia, které bude poskytovat mnoho šťastných výnosů v dlouhodobém horizontu.