a:

Hodnotu čistých aktiv (NAV) akcií svých podílových fondů si můžete ověřit kdekoli od denních až po roční. Obvykle se doporučuje nejméně jednou za čtvrtletí zkontrolovat NAV vašeho fondu.

Čistá hodnota aktiv je cena každé akcie podílových fondů. Hodnota je vypočtena denně, s použitím ceny uzavřené na tržním konci podílů v portfoliu fondu. Hodnota čistého zisku je dolarová hodnota fondu na akcii, vypočtená vydělením celkové hodnoty všech podílů fondu, mínus pasiva, podle počtu nevyrovnaných akcií.

I když jsou vzájemné fondy navrženy a provozovány profesionálními správci peněz, doporučuje vám, abyste sami sledovali průběh portfolia svého fondu.
Jak často byste měli zkontrolovat NAV svých podílů na podílových fondech, je otázka nejlépe zodpovězena podle vašich vlastních finančních cílů a zájmů. Klíčové časy jsou při kontrole stavu fondu, který má dobrý smysl pro investování:

• Kdykoli uvažujete o změně svého investičního portfolia, ať už se podíváte na nákup dodatečných akcií do stávajícího fondu nebo na nákup akcií v novém fondu, nebo možná uvažujete o prodeji některých nebo všech svých akcií fondu.

• Když kontrolujete své stávající investice pro daňové nebo jiné účely.

• Po jakékoli významné změně nebo události, která vede k významným změnám na trhu jako celku, jako je například selhání trhu nebo prudký nárůst nových hodnot. V době, jako je tato, je logické zkontrolovat vlastní investiční portfolio, abyste zjistili, jak dobře funguje ve srovnání s celkovým trhem.

• Jako součást celkového přehledu investic. Měli byste přinejmenším kontrolovat své investiční portfolio nejméně jednou za rok a snažit se vyhodnotit jeho výkon, zejména pokud jde o vaše očekávání. Pokrok fondu lze využít také k předkládání pravděpodobného budoucího růstu.