Díky volatilitě trhu v roce 2015 se většina milionářů přibližuje investicím v roce 2016 s konzervativnějším postojem. Více než polovina (54%) milionářů s čistou hodnotou až 5 milionů dolarů (bez primárního bydliště) plánuje investovat do kontrolních / spořicích účtů, zatímco polovina investuje do podílových fondů podle nedávné studie skupiny Spectrem Group Rozdělení aktiv, portfolia a primární poskytovatelé .

Čtyři z deseti budou investovat do akcií, zatímco 37% pravděpodobně investuje do fondů peněžního trhu. Asi jedna čtvrtina pravděpodobně investuje do vkladových certifikátů (CD) a investic s pevným výnosem.

Přečtěte si další informace o tom, jak nejpravděpodobnější a nejbohatší klienti budou v tomto roce i mimo ni. (Pro související čtení viz: 6 Investiční chyby, které nesmírně bohaté nedělají. )

Tržní podmínky

Pokud jde o dosažení svých současných finančních cílů, milionáři považují podmínky na trhu za nejvážnější hrozbu. Spectrem poukazuje na to, že v souvislosti s cenami ropy, ekonomickým zpomalením Číny, pokračující dluhovou krizí Řecka a pokračujícími spekulacemi o tom, kdy by Federální rezerva zvýšila úrokové sazby, index Dow Jones Industrial Average (DJIA) a index S & P 500 zaznamenaly nejhorší roky od roku 2008 . V roce 2015 se Dow snížil o 2,2%, zatímco S & P 500 poklesl o 0,7%.

Věk také hraje významnou roli při určování pravděpodobnosti, jak milionáři plánují investovat v dlouhodobém horizontu. Největší pravděpodobnost, že tisíciletí investují do většiny investičních nástrojů. Jak je čas na jejich straně, jsou méně riskantní než starší generace. Tři čtvrtiny nejmladších milionářů, kteří byli dotazovaní, pravděpodobně investují do akcií. To se vyrovná pouze 40% Baby Boomers a seniorů ve věku 65 a více let.

Mezi tisíciletími a staršími investory existuje menší rozdíl v pravděpodobnosti investování do kontrolních / spořících účtů a podílových fondů. (Pro související čtení viz: Správa bohatství: jak to dělají milionáři. )

Úroveň bohatství

Studie Spectrem obecně zjistila, že pravděpodobnost investování do konkrétního vozidla se zvyšuje čistého jmění. Například milionáři s čistou hodnotou mezi 3 miliony dolarů a 4 dolary. 9 milionů nejvíce investuje do akcií v příštím roce (47%) oproti 40% respondentů s čistou hodnotou až do výše 1 USD. 9 milionů.

Vedoucí pracovníci firem zatím vykazují nejvyšší pravděpodobnost, že investují do podílových fondů (63%). Nejvyšší podíl vlastníků podniků bude investovat do akcií (49%).

Robo-Advisors Rising

Zájem o robo-poradce roste mezi všemi věkovými skupinami a segmenty bohatství - nejenom mladí, výzkum nalezený.Studie zkoumala investory z různých segmentů bohatství: bohatých lidí nebo těch, kteří mají 100 000 dolarů v čisté hodnotě a až na investory s vysokou čistou hodnotou, kteří mají čistý majetek až 25 milionů dolarů.

Mladí hromadní bohatí jsou nejvíce investováni do robo-poradců. Zatímco téměř polovina spravovala účetní programy, 9% má účty spravované robo-poradci. To zahrnuje 23% masově bohatých investorů mladších 36 let. Čtrnáct procent masových zámožných investorů ve věku 36 až 44 let má účty s robo-poradci. (Více viz: Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? )

Milionáři jsou téměř investováni do robo-poradců jako bohatí bohatí. Devět procent milionářů má účty spravované robo-poradci, ačkoli více vedených účtů (53%) vedených lidskými poradci. Téměř 28% milionářů do věku 55 let má účty spravované robo-poradci. To zahrnuje 16% milionářů ve věku 45-54 let.

Celkově jsou investoři s vysokou čistou hodnotou o robo-poradcích o něco méně nadšeni. Pouze 8% má trvalý vztah s jedním. Zájem mladých investorů s vysokým čistým jměním je však vyšší. Čtyřicet pět procent vysoce čistých investorů ve věku do 48 let má účet robo-poradce.

Vnímání robotů

Mnoho z těchto investorů neví, co mají své robo-poradce spravované účty. Ti, kteří dělají, investují nejvíce do akcií. Třicet osm procent akcií držených robo-poradci pro investory s mimořádně vysokým čistým jměním je v aktivech, přičemž 19% tvoří fixní výnosy.

V samostatném výzkumu společnost Spectrem zjistila, že 25% ultra vysoce čistých investorů se domnívá, že robo-poradci mohou dělat většinu pracovních míst požadovaných od poradců. Ve skutečnosti je 34% toho názoru, že robo-poradce by mohl odpovídat výkonu lidského poradce při výběru investic do důchodového plánu.

Dobrou zprávou pro poradce je, že údaje společnosti Spectrem ukazují, že málo investorů se domnívá, že robo-poradci jsou lépe vybaveni pro zvládnutí investičních úkolů. Pokud se však investoři domnívají, že robo-poradce je při investičním úkolu stejně vhodný a robo-poradce stojí méně, je pochopitelné, proč by se investor mohl rozhodnout pracovat s robo-poradcem, tvrdí Spectrem.

"Je na poradcích a poskytovatelích finančních služeb, aby vysvětlovali a ilustrovali, jak je práce s lidskými poradci výhodnější než práce s robo-poradci," uvedl Spectrem ve zprávě.

Bottom Line

poradci by si měli být vědomi toho, že milionáři investoři vstupují do roku 2016 s konzervativnějším myšlením díky volatilitě trhu, která se rozrostla v roce 2015. Měli by také vzít na vědomí, že robo-poradce používají mezi bohatými a to nejen mezi mladšími investory. Aby mohli soutěžící soutěžit, musí být jasné, proč je s nimi pracovat oproti robo-poradci. (Pro související čtení viz: Robo-Advisors, nový nejlepší přítel Ultra-Rich )