Nejlepší způsob, jakým finanční poradce nebo plánovač může přinést nové klienty, je prostřednictvím odkazů. Doporučení jsou zájemci a kvalifikovaní investoři, kteří hledají finanční poradenství. Finanční poradci mohou zakoupit členství na webových stránkách třetích stran, které poskytují pravidelný tok odkazů ve své oblasti.

Paladin Registry

Paladin Registry je webová stránka registru věnovaná pomoci zákazníkům najít finanční poradce. Spotřebitelé zadávají své jméno, adresu a rozsah aktiv, který je k dispozici pro investice. Spotřebitelé pak mohou najít vybrané poradce, kteří nabízejí finanční plánování nebo investiční poradenství. Odtud registru Paladin poskytuje několik poradců, kteří splňují kritéria v oblasti. Paladin používá vlastní algoritmus k ověření kvality pověření finančního poradce, etiky, obchodních praktik a služeb.

Finanční poradci mohou přihlásit do registru a získat kvalifikované doporučení v jejich zeměpisné poloze. Registr poskytl odpovídající služby více než 2 milionům investorů a od svého založení v roce 2003 vytvořil více než 200 000 potenciálních zákazníků. To se rovná více než 60 miliardám investičních aktiv, které byly předány svým upisovatelům.

Aby byli finančními poradci zařazeni do registru, musí být registrovaným investičním poradcem (RIA) nebo zástupcem investičního poradce (IAR). Prvním krokem je vyplnění dotazníku, který žádá poradce o podrobné informace o pověřeních, etice, obchodních praktikách a službách. Jakmile se Paladin rozhodne pro odpovědi, zpráva o kvalifikaci se odešle do tří dnů. Tato zpráva se také používá k vypracování výzkumné zprávy, která je poskytována investorům. Poplatek za službu nemá žádnou vstupní poplatek, ale je zde měsíční, pevná částka v rozmezí 50 až 250 dolarů, v závislosti na počtu přiřazených doporučení.

Národní asociace osobních finančních poradců

Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA) je profesní sdružení pro finanční poradce a plánovače pouze za úplatu. V současné době existuje více než 2 500 členů v celé zemi a sdružení poskytuje několik výhod a slev. Jedna z největších výhod členství je uvedena jako poradce na internetových stránkách asociace, nazvaný Consumer Referral System. Investoři, kteří mají zájem o nalezení poradce, mohou vyhledávat všechny poradce ve své oblasti. Každý poradce má svou vlastní stránku věnovanou profilu NAPFA, která podrobně popisuje postup poradce. Poskytuje také zájemcům investorů kontaktní informace, stejně jako odkazy na webové stránky poradce.

Úplné členství v NAPFA vyžaduje poradce, aby měli certifikaci certifikovaného finančního plánovače (CFP), mají bakalářský titul a předloží komplexní finanční plán pro vzájemné hodnocení.Plní členové také musí vyplnit formulář ADV část 2 a dokončit 60 hodin NAPFA další vzdělávání každé dva roky. Roční poplatky za členství činí 625 USD a jednorázový poplatek za zpracování ve výši 150 USD se vydává po přijetí.

Garrett Planning Network

Garrett Planning Network je marketingová a referenční síť finančních projektantů založených pouze na poplatcích. Síť poskytuje členům časově prověřený obchodní model, třídenní osobní školení a marketingovou podporu. Poradci v síti se dostanou k uvedení svých praxí na trh na webových stránkách Garrett Planning Network, které investoři používají k vyhledání místního poradce založeného na poplatcích ve své oblasti. Síť je také často uváděna na mnoha mediálních webech, jako například Wall Street Journal a The New York Times.

Chcete-li požádat o členství, musí být poradci platit pouze a dodržovat příslib přísahy. Žadatelé musí také být CFP, CPA s označením osobního finančního specialisty (PFS) nebo obdržet označení v průběhu pěti let od počáteční registrace RIA. Členové také potřebují nabízet poradenství na hodinovém, podle potřeby pro klienty postoupení. Poplatek za první rok je $ 6 000 plus 11 opakujících se plateb 500 dolarů měsíčně. Následující roky jsou 200 dolarů měsíčně nebo paušální částka ve výši 2, 160 dolarů za rok.