a:

Investor může využít kompromis rizik a výnosů, aby zjistil, jaký typ majetku má zahrnout do portfolia. Kompromis rizik a výnosů se týká myšlenky, že aktiva s vyšším stupněm rizika mají také vyšší potenciál pro vyšší výnosy. Naopak, aktiva s nižším rizikem mají obecně nižší výnosnost. Při výběru aktiv k investování musí investor stanovit svou individuální toleranci vůči riziku, stejně jako své osobní investiční cíle.

Tolerance rizika investora

Tolerance rizika se týká volatility návratnosti investice, s nímž je jednotlivec schopen zvládnout. Někteří jednotlivci mohou mít vysokou míru tolerance vůči riziku a jsou ochotni investovat do aktiv, které mají větší volatilitu. Jiní investoři mohou být riskantní a jsou ochotni investovat do aktiv s nízkou volatilitou a jistotou výnosů, jako jsou státní dluhopisy a bankovky.

Investoři často usilují o diverzifikaci svých portfolií mezi aktivy s nižší a vyšší volatilitou. Je-li sestaven správně, portfolio s kombinací aktiv může mít větší potenciál pro výnosy s nižší volatilitou tím, že zahrne majetek, který není korelovaný.

Faktory pro toleranci rizika

Mnoho faktorů může ovlivnit toleranci rizika jednotlivých investorů. Důležitým prvkem je časový horizont portfolia investora. Investor, který má několik let od odchodu do důchodu, může mít nižší toleranci vůči riziku než mladší investor, který má před sebou mnoho let účasti na pracovní síle.

Složitost a čistá hodnota investora jsou také často důležitými faktory. Osoba s vysokou čistotou může být ochotna převzít větší riziko než investor s menším portfoliem. Dále důmyslnější investor může být ochoten investovat do exotičtějších finančních nástrojů s dodatečným rizikem, než může zvládnout počáteční investor.