a:

Můžete zjistit, zda má vaše portfolio nadváhu v určitých odvětvích a provádět pravidelné přezkoumání přidělení portfolia. Porovnejte tyto alokace s portfoliem benchmarku. Tuto recenzi můžete provést sami nebo s důvěryhodným finančním poradcem.

Je přirozené, že se portfolio v některých odvětvích stává nadváhou, neboť tyto sektory překonávají ostatní odvětví. Odvětví s lepší výkonností zvyšuje hodnotu, což vede k vyšší procentuální alokaci hodnoty portfolia. Možná budete chtít zůstat s nadváhou v sektoru, pokud si myslíte, že je připraven na větší růst. Měli byste však zvážit vyvažování vašeho portfolia, abyste zajistili dostatečnou diverzifikaci.

Rizika sektoru s nadváhou

Porozumět rizikům spojeným s nadváhou v odvětví. Existuje riziko, že celý sektor začne vykazovat nedostatečný výkon v důsledku posunu celkových ekonomických podmínek. Existuje také riziko, že jedna společnost v tomto odvětví může mít zásadní problém. Toto riziko může ovlivnit ceny akcií jiných společností v tomto odvětví. Zásoby ve stejném sektoru jsou často korelovány, což znamená, že jejich ceny mají statistickou tendenci pohybovat se stejným směrem společně. V obdobích s vysokou volatilitou trhu se mohou všechny aktiva vzájemně propojit, což vede k mnohem vyšší míře rizika.

Diverzifikace portfolia

Zkontrolujte přidělení portfolia v pravidelných intervalech, abyste zajistili dostatečnou diverzifikaci. Zahrňte různorodou kombinaci aktiv do portfolia, abyste snížili celkovou volatilitu svého portfolia. To pomůže vašemu portfoliu počasí zpomalit ekonomiku. Vedení aktiv, které nejsou vzájemně propojené, je jedním ze způsobů diverzifikace portfolia. Zatímco některé aktiva mohou v určitých tržních podmínkách fungovat špatně, mohou mít jiné aktiva historický záznam o tom, že se v těchto obdobích daří dobře.