Robo-poradci - automatizované, on-line poradenské služby v oblasti finančních služeb - jsou nyní ve finančním odvětví trend a zdá se, že jsou zde k pobytu. Zatímco nejprve robo-poradci byli věcí malých, inovativních startupů, nyní se největší finanční hráči dostávají do hry.

Fidelity je poslední, kdo se připojil k řadě významných firem, které nabízejí řešení robo-poradce, a jeho Fidelity Go se snaží udělat velký úprk. Přečtěte si o tom, jaké jsou plány společnosti s její službou, jak to funguje a jak můžete mít prospěch. (Pro více informací viz: Vysvětlena nová služba Robo-Advisor společnosti Schwab )

Fidelity's Robo-Rollout

Některé novinky, které předpovídají, že robo-poradci budou do roku 2020 představovat více než 5% investičních portfolií, není překvapením, že Fidelity chtěla na vznikajícím trhu.

Aktuality o novém produktu Fidelity byly vydány krátce před Dnem díkůvzdání z roku 2015. A toto není poprvé, kdy Fidelity brodil ve vodách robo-poradce; v roce 2015 vytvořila partnerství s robo-poradcem průkopníkem Betterment. Teď bude soutěžit o tytéž klienty, které kdysi odkazoval na Betterment.

Připojí se k řadám společností Vanguard a Charles Schwab, které se v loňském roce zapojily do roztříštěnosti, když uvedli své vlastní robotické produkty. Společnost Fidelity také čelí strmé konkurenci mladých začínajících společností jako Betterment, Wealthfront a FutureAdvisor, která byla koupena investičním manažerem BlackRock v roce 2015. (Více viz: Wealthfront versus Betterment )

Věrnost Go je stále v beta režimu; Různí poradci věrnosti stále testují. Podle předchozích zpravodajů by měla být veřejnosti k dispozici někdy letos. Jak se nabídka Fidelity stane proti všem ostatním, je třeba vidět, ale jeho rozpoznání jména by mělo pomoci soutěžit.

Fidelity Go Intel

Na rozdíl od mnoha robo-poradců bude Fidelity Go aktivně spravováno. Nejčastěji se jedná o pasivní správu, což znamená, že ve výdělcích se sníží méně poplatků. Informace o poplatcích za služby ještě nebyly uvolněny. obecně robo-poradci účtovat podstatně méně než tradiční poradci - mnoho účtovat méně než 1% v poplatcích.

Investice budou tvořeny z fondů Fidelity a ETF a ETF BlackRock. Společnost Geode Capital Management, bývalá dceřiná společnost Fidelity, bude zodpovědná za řízení společnosti Fidelity Go. (Pro více informací viz: Co znamená BlackRock vstup do trhu Robo-Advisor )

K investování do Fidelity Go je třeba minimálně $ 5 000. Toto nízké minimum je pravděpodobně určeno k přilákání zákazníků; ostatní robo-poradci obvykle vyžadují pět až desetkrát více pro počáteční investice.Toto minimum je obecně mnohem méně než to, co tradiční poradci vyžadují.

Fidelity Go zůstane oddělena od mateřské společnosti. Věrní poradci, kteří používají společnost Betterment pro své robo-poradce, budou mít možnost přejít na společnost Fidelity Go; jak to funguje, je třeba vidět - někteří poradci se mohou cítit ohroženi skutečností, že společnost Fidelity Go by mohla ukrást některé své klienty.

Bottom Line

Zatímco tam bude nevyhnutelně existovat nějaké křivky, které by se vyřešily po tom, co produkt narazí na trh, Fidelity Go je pravděpodobně kvalitní přírůstek řad robo-poradce. Čím více konkurence mezi robo-poradci a rozmanitější pool poskytovatelů, tím lépe investorů bude s velkým výběrem možností k výběru. (Pro související čtení viz Robo-Advisors a Human Touch: Lepší dohromady? )