Společnost Fidelity Investments je jednou z nejuznávanějších značek v investičním průmyslu a nabízí snadno použitelné webové stránky a celou řadu investičních produktů. Jako zprostředkovatel nabízí společnost Fidelity mnoho různých typů účtů, jako jsou individuální účty pro odchod do důchodu (IRA) a zdanitelné účty. Existují tři různé varianty IRA pro zákazníky: převrácení IRA, tradiční IRA a Roth IRA.

Otevírací proces

Proces otevření účtu je poměrně přímočarý a trvá asi 10 minut. Všechny požadované smlouvy a informace o zákaznících jsou k dispozici ve formátu PDF. Po dokončení procesu podání žádosti společnost Fidelity okamžitě vydá nové číslo účtu svázané s IRA. IRA můžete financovat šekem, drátem, přímým vkladem nebo ACAT z jiného zprostředkovatele.

Pro srovnání, Vanguard má podobný proces otevírání účtu, který dokončí 10 až 15 minut. Proces otevření účtu E * Trade je o něco rychlejší a trvá pouze pět až deset minut. Celkově je proces otevírání účtů společnosti Fidelity obdobný jako u jejích konkurentů a neměl by představovat žádné problémy.

Účet vítaný a funkce

Na úvodní obrazovce jsou k dispozici dva odkazy, které poskytují stručný přehled o účtu: úvod ze čtyř snímků a dvouminutové video, které poskytuje přehled o Fidelity zdroje. Na uvítací stránce je k dispozici kontrolní seznam spolu s přístupem k financování a obrazovkám pro výběr investic. Fidelity také umožňuje jmenovat příjemce účtu.

Obchodní a investiční volby

Fidelity je jednou z nejlepších online makléřských firem v oboru a umožňuje si koupit téměř jakoukoliv akcii, podílový fond, ETF nebo fixní -income bond. Obchodní systém je rozdělen na pět tabulek: akcie / ETF, podílový fond, fixní příjem, podmíněné a koše. Burza cenných papírů ETF, podílových fondů a obchodů s pevným příjmem se snadno používá, a to i pro začínajícího investora. Po zadání symbolu nebo čísla CUSIP se citace okamžitě objeví na obrazovce s nabídkou, poptávkou a dalšími obchodními informacemi.

Pro srovnání, Vanguard má podobnou akciovou a ETF obchodovací obrazovku. Na druhé straně se E * Trade obchoduje s vážnějšími obchodníky. Má na svém pravidelném webu a vylepšenou platformu E * Trade Pro mnohem pokročilejší obchodní platformu.

Z pohledu výkonnosti funguje společnost Fidelity mírně dobře, ale závisí to na tom, jaké investice vyberete. Například k 31. červenci 2016 Fidelity Freedom 2045 Fund ("FFFGX") měl desetiletý průměrný roční výnos 5,19%, zatímco Vanguard Target Důchod 2045 Fund ("VTIVX") vrátil 6. 19 % a T.Rowe Price Důchod 2045 fond ("TRRKX") vrátil 6. 68%.

Poplatky a poplatky

Online provize společnosti Fidelity jsou v souladu s dalšími online makléři. Online akcie a opce obchody účtovat $ 7. 95 každý. Společnost Fidelity nabízí 70 ETFs iShares a 14 Fidelity ETF s nulovou sazbou provize, zatímco ostatní jsou účtovány 7 USD. 95 za obchod. Veškeré investiční fondy Fidelity a nevěrné fondy bez transakcí mají nulovou provizi. Pokud však prodáte do 60 dnů, společnost Fidelity účtuje poplatek za zpětné odkup ve výši 49 USD. 95. Každý jiný podílový fond je účtován 49 dolarů. 95 při nákupu a při vykoupení nula.

Na druhou stranu má společnost Vanguard složitější schéma provizí akcií, založené na celkovém majetku drženém ve firmě. Burzovní obchody jsou účtovány 7 dolarů za každý z prvních 25 obchodů, pak 20 dolarů za následné obchody pro všechny zákazníky s méně než 50 000 dolarů v aktivech. Stejně jako Fidelity, společnost Vanguard nemá při nákupu majetkových investic žádné provize.

Jiné než provize, existuje několik poplatků pro majitele IRA Fidelity a žádné roční poplatky. Většina těchto poplatků se vztahuje na extra bankovní funkce, jako bankovní drát nebo pokladní šeky, které jsou účtovány za 10 USD.

Shrnutí

Fidelita je široce doporučována řadou dalších zdrojů online. Například Investor Junkie, OptionsHouse a TradeKing doporučují Fidelity Investments mezi třemi nejlepšími online makléři. Stockbrokers. com uvádí Fidelity čtyři a půl hvězdičky a říká: "Veškeré proměnné považované za Fidelity je číslo 1 broker v roce 2016."

Celkově by Fidelity byla dobrá volba pro každého, kdo by chtěl založit IRA nebo Roth IRA. Neexistují žádné poplatky v účtu a provize jsou v souladu s konkurencí. Fidelity nabízí mnoho různých investičních možností, které uspokojí všechny typy investorů. Jeho webové stránky jsou uživatelsky přívětivé a její obchodní platforma je přímočará.