Společnost Fidelity si vytvořila své jméno s širokou škálou investičních možností s výrazně nižšími náklady. S tímto obchodním modelem získala společnost Fidelity od 30. září 2015 více než 24 milionů individuálních zákazníků a více než 2 biliony dolarů spravovaných aktiv (AUM). Společnost Fidelity, založená v roce 1946 v Bostonu, se stala vynikajícím centrem pro investory.

Společnost Fidelity nabízí sedm různým cílovým rizikovým fondům pro investory, kteří chtějí, aby se fondy s vlastním spravováním aktiv. To umožňuje investorům zvolit, jaké procento rizik a alokace jsou investovány do akcií, dluhopisů a fondů peněžního trhu. Tyto fondy také investují jak na domácí, tak i na mezinárodní úrovni a poskytují investorům jednu možnost pro plně diverzifikované portfolio.

-

Fidelity Asset Manager 85% Fond (FAMRX)

Fond Fidelity Asset Manager 85% je zdaleka nejvíce agresivní ze sedmi cílových rizikových fondů společnosti Fidelity, pokud jde o riziko. Fond se snaží zachovat alespoň 85% svých aktiv ve stavu akcií. Z 85% je asi 50% v současné době v domácích akcích a 30% v mezinárodních akcích. Zbylých 15% tvoří převážně dluhopisy s malými prostředky peněžního trhu. Za roční výdaje 0,7% mohou investoři očekávat portfolio dlouhodobě zaměřené na agresivní růst.

- <->

Fidelity Asset Manager 70% Fond (FASGX)

Fond Fidelity 70% je o něco méně orientovaný na růst než 85% fond. Fond v současné době investuje 44% do domácích akcií, 25% do mezinárodních akcií a zbylých do dluhopisů. Za roční výdaj 0,3%, byl fond za posledních 10 let v průměru 5,3%.

Fond Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

Fond 60% chce udržet jeden z nejpopulárnějších vyvážených poměrů fondů, 60% akcií a 40% dluhopisů. Majitelé tohoto fondu mohou očekávat mírný růst s nepříznivou ochranou dluhopisového trhu v tomto portfoliu. Při výdajích 0,3% činí fond 5-ti letý průměr 6,03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fond (FASMX)

Fond Fidelity Asset Manager 50% je nejčistší směsí akcií a dluhopisů, přičemž v každé třídě aktiv se udržuje přibližně 50%. Fond v současné době udržuje 32% v domácích akcích, 18% v mezinárodních akcích, 43% v dluhopisech a zbytek v hotovosti. Fond je vynikající volbou pro dobře diverzifikované portfolio s pomalým a stálým růstem za nízkou cenu 0,67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

Fond Fidelity 40% začíná vést investory směrem k konzervativnějším a méně volatilním výnosům než jejich více protějšky založené na vlastním kapitálu. Tento 4hvězdičkový fond Morningstar investuje 45% do dluhopisů, 40% do akcií a 15% do fondů peněžního trhu.Díky tomuto rozdělení investoři za posledních 10 let zaznamenali průměrný výnos 5,22%. To je vynikající volba pro konzervativnějšího investora, který získá diverzifikovaný fond pouze za 0,6% na základě ročních nákladů.

Fidelity Asset Manager 30% Fund (FTANX)

Jako druhý nejvíce konzervativní fond v sérii, Fond Fidelity Asset Manager 30% chce udržet 30% akcií, 50% v dluhopisech a 20% fondů. Od založení fondu v roce 2007 zaznamenali investoři roční průměrný výnos 3,75% a současný výnos 2,25%. Pro investory, kteří hledají konzervativní portfólio s nízkou cenou na úrovni 55%, by fond Fidelity 30% měl fungovat dobře.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Jako nejkonzervativnější portfolio v cílové řadě rizik má Fond Fidelity Asset Manager 20% nejnižší expozici akcií a nejvyšší expozici vůči dluhopisům a peněžnímu trhu. Fond má nejnižší poměr nákladů v sérii na úrovni 53,3% a v současné době investuje 14% do domácích akcií a 6% do mezinárodních akcií. Zbývající alokace je rozdělena na 55% do dluhopisů a 25% do krátkodobých fondů peněžního trhu. Tento fond je dobrým výběrem pro investory, kteří hledají relativní stabilitu v poměru 1.77%.

Shrnutí

Správce portfolia, Geoff Stein, udělal vynikající práci v provozování investičních fondů Fidelity. Všech sedm fondů ve vesmíru má hodnocení Morningstar o hodnotě 3 hvězdičky nebo vyšší, přičemž poměr nákladů je nižší než průmyslový průměr. Investor, který hledá fond, který je diverzifikován a odpovídá její zvláštní toleranci vůči riziku, může být obezřetným výběrem výběru fondu pro cílový rizikový fond.