Firma Dodge & Cox vznikla v roce 1930 s cílem dosáhnout nezávislého vlastnictví, stability a vysokých etických standardů. Tímto přístupem se manažeři domnívali, že by mohli poskytnout investice, které by zaujaly dlouhodobý přístup k výsledkům, namísto toho, aby se snažili čas na trhu a zachytit další horký trend. V současné době má firma šest fondů, které mají za cíl poskytnout vám správné rozdělení aktiv, aby mohli plánovat odchod do důchodu, aniž by museli každoročně měnit finanční prostředky. Zde jsou. (Pro související čtení viz: Top 3 Invesco Funds for Diversification v důchodu v roce 2016. )

- Dodatek & Cox akciový fond (DODGX)

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) se snaží poskytnout dlouhodobý růst jistiny a výnosů; zajištění přiměřeného příjmu pro dnešek je druhotným cílem. To je dosaženo investováním alespoň 80% majetku fondu do akcií v USA. Má velkou hodnotu, protože se snaží najít firmy, které jsou dobře zavedené, avšak v současné době jsou podhodnocené. Má poměr nákladů 0,25%.

- Dodatek & Cox Globální akciový fond (DODWX)

Dodge & Cox Globální akciový fond (DODWX) se snaží poskytnout dlouhodobý růst jistiny a příjmů. Dosahuje to investováním především do akcií s požadavkem, aby akcie pocházely z nejméně tří zemí. Fond může investovat do cenných papírů v USA, ale musí investovat nejméně 40% aktiv mimo USA. Může investovat na rozvíjejících se trzích bez maximální částky, za kterou může investovat. Tento fond by tedy mohl být riskantnější než se očekávalo. K 31. prosinci 2015 však na rozvíjejících se trzích bylo přiděleno pouze 16,9%. Má poměr nákladů 0,63%. (Pro související čtení viz:

Schwabovy fondy pro penzijní spoření

) Dodatek & Cox International Stock Fund (DODFX) Zatímco Dodge & Cox International Fund (DODFX) je v současné době uzavřen pro nové investory, má nízkou nákladovou míru pouze 0. 64%, což je jedno, na které se dá sledovat, když se otevírá zpět.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) má za cíl poskytovat pravidelné příjmy, zachovávat jistotu a hledat příležitosti pro dlouhodobý růst. To je dosaženo investováním kdekoli od 25% do 75% aktiv do akcií a zbytek do dluhových cenných papírů, jako jsou dluhopisy. K 31. prosinci 2015 byly přiděleny 66% akcie a 32% dluhopisy. Má poměr nákladů 0,3%. (DODIX)

Dodatek a Cox Income Fund (DODIX) se snaží poskytnout vysokou sazbu současných příjmů, které jsou stabilní a současně se snaží zachovat kapitál.Dělá to investováním do dluhopisů ve více kategoriích. V současnosti dosahuje výnosu 3 03% a průměr úvěrové kvality BBB. Má poměr nákladů 0,43%.

Dodge & Cox Globální dluhopisový fond (DODLX)

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) usiluje o vysokou míru celkové návratnosti při zachování kapitálu. Toto je nejnovější z fondů společnosti; byla zahájena v roce 2014. V současnosti dosahuje 4,52% a má průměr úvěrové kvality BBB. Má poměr nákladů 0,60%. Spodní linie Dodge & Cox nabízí kompletní sestavu finančních prostředků ve snaze poskytnout vyvážené portfólio odchodu do důchodu; většina z nich má nízké náklady a nezaměňuje výběr tříd akcií. I když je mezinárodní fond firmy uzavřen, můžete stále získat mezinárodní nabídku prostřednictvím svých globálních fondů. (Pro související čtení viz:

Top 5 fondy Morgan Stanley pro diverzifikaci do důchodu v roce 2016.

)