a:

Pojem "finanční poradce" může odkazovat na několik různých rolí. Nejčastěji se jedná o broker-dealer nebo investičního poradce. Broker-dealer, běžně známý jako makléř, musí být registrován u SEC a člena FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Investiční poradce se musí zaregistrovat u SEC nebo státního regulátora cenných papírů v závislosti na úrovni spravovaných aktiv, ale nemusí se zaregistrovat u společnosti FINRA.

Investiční poradci

Podle společnosti FINRA je "finanční poradce" obecným pojmem, který se týká obchodníka s cennými papíry. To je v rozporu s právním pojmem "investiční poradce". Investiční poradce je fyzická osoba nebo společnost, která musí být registrována buď u SEC nebo státního regulátora cenných papírů. Investiční poradci se nemusí zaregistrovat přímo u společnosti FINRA.

SEC upravuje investiční poradce, kteří spravují 110 milionů dolarů nebo více v prostředcích klientů. Poradci, kteří mají méně než tuto spravovanou částku, se musí zaregistrovat u regulátora státních cenných papírů. Investiční poradci musí absolvovat zkoušku FINRA Series 65 nebo zkoušku Series 66 spolu se sérií 7.

Broker-Dealer

Broker-dealer je registrovaný zástupce, který provádí obchody pro maloobchodní a institucionální klienty výměnou za poplatky a provize. FINRA definuje obchodníka s cennými papíry jako osobu nebo společnost v oblasti nákupu a prodeje cenných papírů jménem zákazníků nebo na vlastní účet. Lidé, kteří pracují pro makléře, jsou známí jako registrovaní zástupci.

Brokers-dealeři musí být registrováni u SEC a musí být členy FINRA. Musí absolvovat kvalifikační zkoušky, včetně série 7 a série 63. Nakonec musí být zaměstnáni nebo spojeni s firmami zabývajícími se brokerem.