a:

Finanční poradci musí mít různé cenné papíry k prodeji investičních produktů. Konkrétní produkty, které poradce prodává, stejně jako způsob, kterým obdrží odškodnění, určují, které licence musí získat. Společné licence držené finančními poradci zahrnují řady 6, řady 7, řady 63 a řady 65.

řada 6 Licence

Spravováno finančním regulačním orgánem nebo FINRA, řada 6 umožňuje finančním poradcům prodávat zabalené cenné papíry , jako jsou vzájemné fondy a variabilní prémie. Finanční poradce pouze série 6 nesmí prodávat jednotlivé akcie nebo dluhopisy.

Mnoho poradců začíná získáním série 6, než se přesune na komplexnější a obtížnější sérii 7. Tímto způsobem mohou získat praktické zkušenosti a dokonce prodávat omezený rozsah produktů při studiu na sérii 7.

Série 7 Licence

Série 7 je zlatým standardem licencí finančního poradce. Tato licence, kterou spravuje společnost FINRA, umožňuje poradci prodávat téměř každý investiční produkt. Ředitelé řady 7 mohou prodávat akcie, dluhopisy, opce a futures. Licence také povoluje prodej balených cenných papírů, a to i v případě, že nemáte aktivní licenci řady 6. Jediné cenné papíry řady 7 nepokrývají komodity, které vyžadují licenci řady 3, stejně jako nemovitostní a životní pojištění, které oba mají vlastní licence.

Vzhledem k tomu, že Series 7 uděluje tak širokou autoritu, je zdaleka nejobtížnější licencí, kterou může získat finanční poradce. Zkouška je dlouhá šest hodin a míra první úspěšnosti je pouze 65%.

Série 63 Licence

Každý stát vyžaduje licenci pro řadu 63, aby finanční poradci mohli podnikat v rámci svých hranic. Jedná se o zkoušku, kterou musíte absolvovat kromě série 7 nebo série 6. Je kratší a jednodušší, trvá pouhých 75 minut, ale pokrývá spoustu detailů, pokud jde o zákony a předpisy, z nichž některé jsou známy tím, .

Série 65 Licence

Státy také vyžadují sérii 65, ale pouze finanční poradci jsou kompenzovány poplatky, na rozdíl od provize. Podobně jako u série 63 je tato zkouška náročná na pravidla a předpisy, protože tyto zásady se velmi liší u poradců, kteří nedostanou zaplacené provize.

To znamená, že hodně z materiálu na Series 65 je rehash toho, co poradce již viděl na sérii 7, a proto je zkouška považována za poměrně snadné projít, když je následně přijata. Většina poradců, kteří oba zkoušky absolvují, přijmou první řadu. Série 65 může být obtížné pro malé procento poradců, kteří je berou, aniž by prošli řadou 7.