Osobní bankéři pomáhají individuálním klientům uspokojovat své bankovní potřeby tím, že poskytují kvalitní poradenství a navrhují nejvhodnější finanční služby, které slouží jako tvář a prodejní složka instituce. Aby mohli zákazníci nejlépe sloužit svým zákazníkům, nabízejí a navrhují nové účty, jako jsou kontrolní a spořicí účty, půjčky na auto a hypotéky. Obyčejně uváděné jako obchodníci s cennými papíry, komoditami a finančními službami mohou osobní bankéři také poskytovat pojišťovací a investiční produkty nebo mohou odkázat zákazníky agentům v rámci instituce, kteří jim mohou pomoci s dalšími finančními produkty.

Rozhovory pro osobní bankovní pozice se obvykle zaměřují na odpovědnost a základní dovednosti potřebné pro danou pozici, jako jsou finanční znalosti a silné dovednosti v oblasti služeb zákazníkům. Většina osobních bankovních pozic není považována za vstupní úroveň, přestože jsou k dispozici některé vstupní pozice, takže respondenti by měli být připraveni podrobně popsat jakékoliv relevantní vzdělání nebo zkušenosti v zákaznickém servisu, prodeji, financích či bankovnictví. Rozhovor je často nejvíce stresující hledisko hledání zaměstnání, takže příprava je klíčová. Níže je několik otázek, které se pravděpodobně objeví během pohovoru o zaměstnání pro osobní bankovní pozici.

"Jak si vyberete konkrétní produkty, které chcete navrhnout klientům? "

Jedná se o jednu z nejčastějších dotazovacích pohovorů o osobních bankérech a pro to správně odpovědět, musíte mít přesvědčivé znalosti o produktech banky a jejich výhodách, využití a návrzích. Osobní bankéři mají velký vliv na své klienty a zodpovědností pozice jsou rovnocenné zákaznické služby a prodeje.

Čím více jste informováni o produktech, které prodáváte, tím úspěšnější budete. Je zásadní, aby bylo jasné pochopení potřeb jednotlivých klientů a jejich finanční situace, aby bylo možné nejlépe identifikovat produkty, které jsou pro něho nejvýhodnější.

Vzorová odpověď:

"Baví mě poslouchat a poznat své zákazníky a budovat dlouhodobé vztahy s nimi. Tím, že si uvědomíme své cíle a potřeby, jsem schopen lépe identifikovat, jaké produkty jim pomohou uspět a růst. "

Bankovní zákazníci se často cítí pohodlněji diskutovat a kupovat finanční produkty s někým, koho znají. Tím, že zdůrazníte, že chcete vytvářet dlouhodobé vztahy, sdělujete, že nejen chcete uskutečnit prodej, ale také se snažíte kultivovat dlouhodobé zákazníky.

"Jak pracujete s agresivními, náročnými nebo zmatenými klienty? "

Osobní bankéři se zabývají širokou škálou klientů a vzhledem k tomu, že jsou tváří celé instituce vůči zákazníkům, je nezbytné, aby se kdykoli profesionálně prezentovali.Netrpěliví, temperamentní lidé pravděpodobně nemají úspěšnou kariéru jako osobní bankéři.

Musíte mít možnost přizpůsobit svůj přístup a upravit své prodejní techniky pro každého klienta. Zatímco jeden klient může chtít sedět a chatovat, než se dostane k podnikání, jiný se může jen pokusit o otevření kontrolního účtu před tím, než skončí přestávka na oběd. Diskutujte o své schopnosti jasně měnit styly komunikace tak, aby nejlépe vyhovovaly potřebám zákazníka.

Vzorová odpověď:

"Moje vášeň pro pomoc lidem při dosahování finančních cílů je mnohem silnější než moje ego. Každý klient si zaslouží mou úctu a já se pyšní svou profesionalitou a bezúhonností. Jsem přesvědčen o svých komunikačních schopnostech a v případě potřeby se přizpůsobím mému přístupu. "

Banka se spoléhá na osobní bankéře, aby vždy zastupovala společnost pozitivně. Díky tomu, že zákazníkům svých bank potřebujete své vlastní, projevíte opravdové odhodlání k jejich nejlepším zájmům a dokážete, že jste týmový hráč. Interviewer hledá kandidáty, kteří mohou prokázat, že mají vášeň pro osobní finance, stejně jako silné interpersonální komunikační schopnosti a touhu pomáhat lidem uspět.