Citibank nedávno oznámila zahájení Citi Priority a změn ve službách Citigold pro zvýšení podílu na trhu mezi bohatými spotřebiteli tím, že nabízí personalizované služby a další doplňkové výhody. Kromě těchto přínosů přední společnost finančních služeb plánuje tyto klienty spustit nové digitální a mobilní možnosti. Tento krok představuje pokračující trend směrem k digitálním technologiím a personalizovaným službám, jako způsobu, jak odlišit nabídky bohatším klientům.

V tomto článku se podíváme na dva nové programy a na to, co tento vývoj znamená pro zbytek finančního poradenského prostoru v nadcházejících letech. (999)> Nové plány pro bohaté klienty Citi posiluje svou zkušenost Citigold a přidává specializovaný poradce a finanční poradce poradce klientům s kvalifikovanou bilancí ve výši 200 000 a více. Navíc služba zahrnuje neomezené náhrady za poplatky za bankomaty třetích stran, možnost získávat nejvyšší úroveň bodů Citi ThankYou, vyčleněný on-shore zákaznický servis 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, doplňkové finanční plánování a přístup k tržním pohledům Citi a globálnímu výzkumu.

Pro osoby s bilancí mezi 50, 000 a 199, 999, Citi Citibank Citi Priority poskytuje finanční poradenství na vyžádání od finančních poradců, nástroje pro správu digitálních peněz, odvolané poplatky za depozitní produkty a preferované ceny na hypotéky a jiné úvěrové produkty. Klienti mají také přístup k celosvětovým výhodám v oblasti cestovního ruchu, jako jsou například žádné zahraniční poplatky za debetní karty bez měsíčních poplatků za služby, pokud je zachován minimální zůstatek.

Nový Citigold poskytuje nejlepších služeb ve své třídě, specializované týmy, preferované ceny, personalizované poradenství a celosvětové výhody, které pomáhají klientům dosáhnout jejich finančních cílů, "uvedl Venu Krishnamurthy, prezident obchodní ředitel společnosti Citigold & Citi Priority a Citi Personal Wealth Management. "Díky těmto novým nabídkám jsme potěšeni, že přineseme našim klientům plný rozsah našich globálních zkušeností a v nadcházejících týdnech rozvineme vyspělé digitální a mobilní schopnosti. "

Ve spojení s těmito spouští banka sponzoruje události v New Yorku, včetně výstavy Muzea města New York," New York at Its Core ", debut Citigold značek Citi Bikes a řady klientských událostí. (999)>

Důsledky pro průmysl

Podle studie společnosti Spectrem Group z roku 2015 je více než 60% vysoce rizikových a vysoce rizikových respondenti s vysokou čistou čistou hodnotou a 51% masově bohatých klientů změnili poradce během jejich životnosti.Výkon byl nejvíce citovaný důvod pro opuštění, ale nedostatečně proaktivní byl uveden jako sekundární důvod. Tým Citi řeší tento problém tím, že poskytuje klientům okamžitý přístup k odborníkům, aby pomohli zajistit, že klienti jsou na správné cestě.

Existuje také více než 15,5 milionu bohatých tisíciletí v USA s nejméně 100 000 dolarů z investic do nemovitostí mimo nemovitost, podle LinkedIn whitepaper. Tito jedinci mají dědictví téměř 60 bilionů dolarů v osobním bohatství, které bude muset být spravováno. Citi se snaží efektivněji zaměřit na tyto jednotlivce zavedením vylepšených digitálních a mobilních schopností, které se staly nutností pro lukrativní demografický vývoj.

Finanční poradci mohou chtít vzít na vědomí tyto trendy při vývoji svých vlastních nabídek, neboť se trh stane konkurenceschopnější. Kombinací personalizovaných služeb s technologií se mohou poradci zabývat mnoha nedostatky, které vedou tyto osoby k přepínání poradců. Proaktivní řešení těchto problémů může snížit churn a usnadnit zachycení podílu na trhu mezi bohatými klienty. Začátečnická linka Citi nedávno oznámila zahájení Citigold a Citi Priority, aby se lépe zaměřila na demografické zájmy zákazníků a zvýšila podíl na trhu. V rámci tohoto úsilí plánuje společnost finančních služeb v příštích týdnech kombinovat personalizované služby s vylepšenou digitální a mobilní kapacitou. Tento krok odráží pokračující trend směrem k uspokojení vysokých požadavků bohatých klientů se zaměřením na bohaté milníky. (Pro související čtení viz:

Role společnosti Chatbots ve finančních službách

)