Soukromá kapitálová skupina je jednou ze světově nejzkušenějších společností zabývajících se správou investic. Společnost byla založena v roce 1931 a stala se sedmým největším správcem aktiv se spravovaným aktivem (AUM) ve výši 1 USD. 35 bilionů k 31. prosinci 2015. Capital Group nabízí celou řadu služeb finančního řízení bohatým osobám, penzijním plánům, penzijním plánům, institucionálním investorům a neziskovým organizacím. Prostřednictvím divize amerických fondů nabízí malým investorům širokou škálu vzájemných finančních prostředků.

Vedení týmu

Kapitálová skupina nepředstavuje své lidi na základě svých manažerských titulů ve společnosti. Namísto toho jsou prezentovány jako sedm členný řídící výbor. Členové výboru mají průměrnou dobu trvání u společnosti 31 let. Pět členů výboru včetně předsedy Tim Armor je uvedeno jako aktivní portfolio manažerů.

Lidé

Fotografie řídícího výboru nezobrazují rozmanitou skupinu lidí. Capital Group však činí silné prohlášení o rozmanitosti a začlenění, která je důležitou součástí její firemní kultury. Firma se aktivně podílí na Nadaci Posse, Nadaci Forte a nadaci Robert Toigo. Tyto organizace spolupracují s vysokými školami a obchodními školami, aby rozvíjely a směřovaly menšiny ke kariéře v oblasti obchodu a financí.

Mnoho zaměstnanců má dlouhou kariéru se společností. Manažeři portfolia mají s firmou alespoň 10 let a průměrně více než devět let pracují se svými jednotlivými investičními fondy. Mnoho investičních odborníků pracovalo pro Capital Group po celou svou kariéru.

Řízení portfolia

Všichni správci portfolia a investiční analytici pracují v týmech. Investiční rozhodnutí však nevydávají výbory. Správcům portfolia a analytikům se přiděluje část aktiv, která mají investovat jako jednotlivci. Firma se domnívá, že portfolio založené na odhodlání jednotlivých manažerů a analytiků na jejich nejlepší nápady vede k lepší návratnosti a bezpečnějšímu portfoliu.

Společnost má celkový investiční přístup, který podporuje dlouhodobý výnos a zachování kapitálu nad krátkodobými zisky. Za účelem posílení své filozofie je velká část odměny investičního manažera založena na jeho / jejích individuálních výnosech v průběhu čtyřletého a osmiletého období.

Třídy aktiv

Capital Group je tradičně konzervativní správce aktiv. I když má divizi soukromého kapitálu, nepředstavuje se jako obchodník s deriváty. Převážná většina spravovaných aktiv je veřejně obchodovatelná akcie a cenné papíry s pevným výnosem, a to jak zahraniční, tak domácí.

Americké fondy

Prodejní skupinou Capital Group jsou americké fondy. Nejstarší americký fond, Investiční společnost Ameriky, je k dispozici od roku 1934. Hlavní skupina 34 podílových fondů pokrývá všechny kapitálové třídy a třídy aktiv s pevným výnosem. Americké fondy nyní nabízejí řadu finančních prostředků navržených tak, aby splňovaly cílové potřeby investorů, jako je úspora na vysokou školu nebo příjmy z důchodu. Tyto nové fondy jsou všechny "fondy fondů". Spíše než investovat přímo do cenných papírů, aktiva jsou rozdělena mezi původních 34 fondů podle cílů investorů.

Americké fondy mají více tříd akcií fondů. pro důchodové plány nebo manažery bohatství a druhá skupina pro zprostředkovatele založené na provizích nebo pro drobné investory.

První skupina tříd akcií má nízké poplatky a výnosy, které jsou příznivé ve srovnání s oběma kolegy a srovnávacími indexy. vynikající vozidla pro investory do penzijního plánu

Druhá skupina, akcie třídy A a třídy C, mají buď front-end zatížení nebo 12b-1 poplatky, které vybírají peníze na placení provizí. zda hodnota, kterou obdrží od svého makléře, stojí za to.

Celková revize

Konzervativní povaha kapitálové skupiny způsobila, že firma zaostávala za časy nabízených produktů, což způsobilo inves se vrátí k poklesu. Klienti odcházeli a AUM klesala. Společnost provedla hodnocení shora dolů; zachovalo to, co fungovalo a změnilo to, co nefungovalo. Byly vytvořeny nové produkty a výnosy vzrostly. Klienti se vrátili zpět a AUM rychle vzrostl v posledních několika letech.

Kapitálová skupina prosperovala každou výzvu, kterou ekonomika představila již 85 let. Může ještě sloužit investorům za dalších 85 let. Je to skvělá firma pro pacienty dlouhodobé investory. Lidé, kteří investovali do Investiční společnosti Ameriky zpět v roce 1934, obdrželi celkový roční výnos 12,06%; většina investorů by dnes byla nadšená touto úrovní návratnosti.