Hromadná bohatá demografická situace je tvořena investory, kteří zůstávají na vyšším konci kohorty na masovém trhu. Tito bohatí spotřebitelé mají záviděníhodný problém: jak nejlépe zachovat a rozšiřovat své finanční zdroje.

V nedávné minulosti měl bohatý bohatý dvě možnosti pro řízení majetku a bohatství: finanční poradce v oblasti lidských zdrojů nebo přístup "do-it-yourself". Dnes, s velkým množstvím možností finančního poradenství, se otevřely více příležitostí pro správu nejbohatších peněz. Ve skutečnosti existuje několik robo-poradců, kteří se starají o rostoucí bohatou třídu. Některé z nich kombinují technologickou platformu pro správu investic spolu s přístupem k finančním poradcům.

Klíčovým hlediskem pro hromadné zájemce při výběru robo-poradce je posouzení toho, co potřebujete pro vaše finanční řízení. Hledáte správce investičního portfolia pro své finanční prostředky, abyste je nemuseli spravovat sami nebo platit obvykle vyšší poplatky účtované mnoha finančními poradci? Pokud ano, potom robo-poradce může být moudrý výběr. Přečtěte si o některých možnostech, které jsou pro vás speciálně přizpůsobené. (Pro související čtení viz: Robo-Advisors a Human Advisors: jak budou společně pracovat. )

Dobrý Robo-poradce pro bohaté

Existuje několik robo-poradců vyžadujících vysoké minimální investiční částky, které se zaměřují na bohatou závislost. Rebalance IRA je dobré místo pro začínající investory, kteří odcházejí ze střední třídy a vstupují do řad bohatých.

Vyrovnávání IRA se soustřeďuje na váš důchodový majetek. Jeho předpokladem je, že nejlepší cestou k finanční bezpečnosti je vybudování zdravého odchodu do důchodu. Začíná to lidským dotekem; společnost používá počáteční telefonický rozhovor, aby odpovídal klientům kvalifikovanému finančnímu poradci, aby určil toleranci vůči riziku a budoucí cíle. Po zhodnocení vaší aktuální situace a budoucích aspirací vytvoří poradce investiční portfolium osídlená akciovými a dluhopisovými fondy s nízkou cenou. Diverzifikované investice jsou navrženy tak, aby zlepšily výnosy a minimalizovaly rizika.

Firma spolupracuje s Charlesem Schwabem a společností Fidelity, což znamená, že investoři musí mít účet u jedné z makléřských společností, aby využili své služby. Jak název napovídá, Rebalance IRA vyvažuje investované prostředky, aby vaše investice udržely v souladu s vašimi počátečními příděly. Mluvíte s Vaším poradcem každoročně, abyste se ujistili, že jste na správné cestě, abyste splnili své investiční cíle. (Pro související čtení viz: Robo-Advisors: Nový nejlepší přítel Ultra Rich. )

Rebalance IRA vyžaduje minimálně 100 000 dolarů investičního majetku a poplatek 50% spravovaných aktiv (AUM).To je příznivě srovnatelné s mnoha finančními poradci s vyššími poplatky. To je také řízeno dobře-zvážil výbor pro řízení investic, vedl Burton Malkiel a Charles D. Ellis, dva dobře známé investující mysli a autoři.

Vyváženost zaměření IRA na ETF s nízkým poplatkem udržuje celkové náklady na nízké úrovni a využívá výhodně prozkoumaného pasivního investičního přístupu. (Další podrobnosti viz: Jsou Robo-poradci nejhorší noční můrou poradce? )

Dvě další možnosti

Pokud už pracujete s finančním poradcem, můžete mít přístup k robo- Jemstep - který nedávno získala investiční společnost Invesco. Platforma Jemstep, označená bílou značkou prostřednictvím mnoha poradců, nabízí počítačový systém řízení investic spolu s finančním poradenstvím. Pokud váš poradce již používá Jemstep a poplatky za správu jsou mezi 1. 00% a 0. 49% AUM, pak budete chtít zůstat.

Osobní kapitál je další volbou pro bohatý. Klienti musí mít více než 25 000 dolarů investicních aktiv, aby získali přístup k tomuto odvětvovému investičnímu přístupu, který zahrnuje kvalifikovaného finančního poradce. Struktura poplatků začíná o něco vyšší než Rebalance IRA - je to 0,9% AUM - a klesá jako úroveň aktiv.

Spodní linie

Klienti v masově bohaté třídě mohou skutečně těžit tím, že využijí nízkého poplatku, dobře-znalec výše uvedených počítačových investičních manažerů, aby pokračovali ve své cestě k finančnímu úspěchu. (Pro související čtení viz: Více firem se přihlásilo k řadě poradců Robo-Advisor )