Morningstar Inc. nedávno vydala své hodnocení 2016 o 529 školách v USA. Upravilo šest plánů, snížilo dalších šest, začalo pokrývat dva nové plány a upustilo další dva. Celkově se jednalo o 63 plánů, které v zemi kombinují 97% všech 529 aktiv plánu. 529 plánů nyní drží více než 240 miliard dolarů v aktivech ke konci třetího čtvrtletí roku 2016.

Školitelé školy mohou najít nejlepší plány, které mají využít při přezkumu této zprávy a získat co nejvíce za dolar s dolary, které ponoří se jim do nich. (Další informace: 5 tajemství, které jste nevěděli o plánu 529 .

-

Kritéria hodnocení

Morningstar sazby 529 plánů vycházejících z následujících pěti charakteristik:

1. Jak jsou navrženy investiční možnosti, stejně jako posuvná cesta portfolií založená na věku studenta
2. Hodnota každé z investičních opcí ve srovnání s jinými podobnými fondy
3. Hodnocení každého z peněžních manažerů, kteří vedou fondy
4. Jak správci a správci plánů fungují jako správci plánů > Rizikově upravený výkon investičních možností a celkový plán
5. Morningstar má pět ratingových kategorií, do kterých klasifikuje plány: zlato, stříbro, bronz, neutrální a negativní. Pouze tři plány zřídily zlatou kategorii v roce 2016, z toho čtyři v roce 2015, zatímco deset plánů bylo hodnoceno stříbrem, 20 plánů bylo bronzové, 27 bylo neutrálních a tři vyloženy v suterénu s negativním hodnocením. Všechny tři tyto plány prodávají pouze poradci. (Další informace viz:

529 Rizika vzít (nebo ne)

.

"529 odvětví jako celek se nadále zlepšuje, protože individuální plány zdokonalují své strategie a snižují poplatky účtované účastníkům plánu. Zlepšili jsme řadu plánů, které směřovaly k osvědčeným postupům, a zhoršili situaci, která neudržovala krok. Průmysl pokračuje v podnikání kroků správným směrem s řadou plánů na snížení poplatků, zvyšováním zdrojů a procesů přidělování aktiv nebo zlepšením kvality jejich investičních linek, "uvedl Leo Acheson, vedoucí výzkumný pracovník společnosti Morningstar pro 529 plánů "Nejlepší a nejhorší

Seznam nejlepších a nejhorších 529 v Americe pro rok 2016 obsahuje:

Nejlepší (Gold)

Vanguard 529 College Savings Plan - Vydáno v Nevadě, řízené Ascensus, přímá distribuce, 13 miliard dolarů ve správě aktiv (AUM)

Utah školní spořitelní plán - přímá distribuce, $ 9. 35 miliard v AUM

Virginia529 inVEST - přímá distribuce, $ 3,4 miliardy v AUM > Nejlepší (stříbrná)

1. Maryland College Investiční plán - zlevněný ze zlata, spravovaný T. Rowe Price, přímá distribuce, $ 4. 5 miliard v AUM
2. T.Rowe cena vysoké školy úsporného plánu - downgraded ze zlata, vydaný v Arkansasu, přímá distribuce, $ 2. 2 miliardy v AUM
3. Plan MOST Missouri 529 - vylepšený z neutrální, řízený Ascensus, přímá distribuce, $ 2. 58 miliónů v AUM

Nejhorší (negativní)

1. College Access 529 - Vydáno v Jižní Dakotě, spravované společností Allianz Global, distribuované poradci, $ 1. 04 miliard v AUM
2. Ivy Funds InvestEd 529 Plan - Vydáno v Arizoně, spravované Waddell & Reed, distribuované poradci, $ 449. 52 milionů v AUM
3. Hartford SMART 529 - Vydáno v západní Virginii, spravované společností Hartford Life, distribuované prostřednictvím poradců, $ 1. 58 milionů dolarů v AUM

Zdálo se, že 529 plánů se stalo jednou z nejoblíbenějších forem spořicích účtů, protože peníze, které v nich rostou, mohou být staženy bez daně, pokud jsou placeny kvalifikované výdaje na vysokoškolské vzdělávání, jako jsou školné, poplatky, knihy a pokoj a stravování. Mnoho finančních plánovačů doporučuje tyto účty pro rodiče a prarodiče, kteří chtějí začít šetřit pro své začínající studenty. (Více viz:

1. Nejlepší společnosti, které spravují 529 plánů
2. .