I když se vám může líbit vrátit se během vašeho života, je snadnější přidělit finanční prostředky k příčinám, pro které jste vášniví poté, co jste měli pár desetiletí práce pod opaskem. Poté, co mnoho dospělých založí rodiny a pracuje tvrdě, aby získalo prostředky a úspory, hledají filantropii, aby zlepšily sociální blaho.

Baby boomers - definovaní jako ti, kteří se narodili v letech 1946 až 1964 - nyní dosahují věku, kdy se jednotlivci soustředí na vytvoření dědictví. Mnoho lidí doufá, že zapojí jejich rodiny a vytvoří rodinný hodnotový systém pokory a empatie. (Další informace: Rodinná filantropie: Rozvíjení kohezní strategie ) Protože mnoho mladých boomů má úspěšnou kariéru, má schopnost dostat se do velkých účtů a stále častěji zpochybňuje své bohaté poradce o tom, jak se dostat zapojený do charitativní dárcovství.

Filantropie mezi baby boomers

Studie sponzorovaná firmou Blackbaud, nezisková softwarová a servisní firma nazvaná "Nová generace americké dárcovství", zjistila velké rozdíly ve filantropických návycích mezi generacemi. Studie uváděla, že dětští boomáři přispívají k 43% charitativní činnosti a uvádí, že 72% dětských boomů uvedlo, že v uplynulém roce poskytlo charitativní organizace v průměru $ 1, 212.

-

článek článek New York Times citoval studie společnosti Edge Research, podle níž počet odhadovaných generací dítěte v charitě činí 47 miliard dolarů ročně, což přispívá k příspěvkům jiných generací. Robert T. Grimm Jr., ředitel Centra pro filantropii a neziskové vedení na univerzitě v Marylandu v College Parku, uvedl, že s dětmi "velkým procentem z nich říkají, že chtějí pokračovat v práci do svých 60. a 70. let" což je dobré pro vyhlídky ještě více charitativního dávání.

Příležitost pro manažery bohatství

Článek Planning Giving Design Center, komunita plánovaných profesionálů, vysvětluje "druhou velkou vlnu filantropie", v níž se baby boomové řídí vedením lidí jako je Bill Gates a Warren Buffet investováním většiny svých aktiv do filantropie, zatímco je stále naživu. To posunuje filantropické zaměření bohatých poradců na řízení bohatství z plánování majetku. Plánování filantropie pro bohaté poradce má obrovské vyhlídky "ve světě, kde většina rodin s investicní čistou hodnotou nad 10 milionů dolarů dává 50 000 dolarů více ročně charitě," uvedl článek. PGDC uvádí, že tito klienti jsou do značné míry nedostačeni a další bohatí poradci by se měli zaměřit na nabízení filantropického poradenství, které zvýší vyhýbání se daňovým povinnostem a bude mít sociální dopad.

Více firem hospodařících s bohatstvím dělá filantropické strategie jednou ze svých základních služeb.Vzestup rodinných úřadů v podnikání v oblasti správy majetku zrychlil tento přechod. Jednoúčelové středisko může poskytovat individuální a vícestranné služby na rozdíl od velkých firem, které se důrazně zaměřují na investiční poradenství. (Více o rodinných úřadech: čtěte Top 3 trendy ovlivňující soukromé řízení majetku .)

Návrhy pro finanční poradce

Baby boomers se také stávají technicky zdatnými, což znamená, dávání. Poradci pro bohatství mohou diskutovat více než jen o poskytnutí dárcovství se svými klienty a vysvětlovat takové strategie, jako je investice na dopad, tvorba nadace, dárcovství a další charitativní možnosti.

ÚčetnictvíWEB , obchodní webová stránka, naznačuje, že "Baby Boomers mohou propojit svůj starodávný čas, odborné znalosti a touhu dále přispívat s generacemi X a Y podnikateli pro nějakou hybridní organizaci, která využívá nejlepší z každé generace nabídnout. "(Další informace naleznete v části: Hybridní podnikání: Vzestup neziskových organizací v soukromém sektoru .)

Protože více tisíciletí hledají pracovní příležitosti, které zdůrazňují" dělejte to, co máte rádi " vydělávají na živobytí, dělají svou práci v životě "mentalitu, přispívají k sociálnímu podnikání. K získání kapitálu potřebují tyto začínající podniky financování od rizikových kapitalistů a investorů, kteří se snaží dělat dědictví, pobývat a zvyšovat sociální blaho. nejvíce ziskové a ekonomicky efektivní způsob, jakým je to možné.Tyto zprostředkovatelé jsou převážně mimomanželští, kteří mají nyní velkou příležitost zapojit se do nové vlny začínajících podnikatelů, zejména v odvětvích technologií a mobilních aplikací

Zaměření na etické investice < Poradci v oblasti bohatství mohou zvážit vliv investic, což je podskupina sociálně odpovědného investování, jehož cílem je doplnit "negativní" screening, ve kterém se investoři snaží vyhnout se podporování škodlivých společností s rozhodnutím, které mají pozitivní sociální dopad Investice založené na mise zahrnují investice do neziskových organizací, podniků s normami sociální odpovědnosti podniků a společností sociálně-podnikatelských. Impaktní investice je způsob, jakým mohou bohatí poradci pomáhat baby boomers, kteří se chtějí rozhodovat o investicích, které jsou ziskové jak z finanční, tak z etické perspektivy. Mnoho finančních prostředků podporuje cíle zaměřené na mise. Vezměte JPMorgan-managed Bay Area Equity Fund, který usiluje o dosažení výnosů na tržní úrovni a současně vytváří pracovní místa v oblastech s nízkým až středním příjmem v San Franciscu.

Bottom Line

Tváří v tvář odchodu do důchodu, mnoho mladíků se snaží vytvořit legacy, hledá více na filantropické snahy než nějaká generace před nimi. Západní poradci, kteří integrují filantropickou strategii a plánování do svých základních nabídek služeb, se odlišují mezi klienty baby boomu. Vzhledem k tomu, že mnoho tradičních firem tuto změnu pomalu učinilo, je pravděpodobné, že novátorské rodinné úřady a specializované odborníky na bohatství budou vést. Tito poradci nabízejí daňově efektivní strategie, které nejen slibují kvalitní řízení aktiv, ale také schopnost zvýšit sociální blaho.