Jednou ze základních principů financí je stále pravdivý kompromis mezi rizikem a odměnou. Pro ty, kteří chtějí zvýšit své potenciální odměny z investice, se rizika spojená s investicí zvýší, často s vyšší mírou. V letech, které vedly ke zhroucení hypoték v letech 2007-2008, všichni investoři, věřitelé a bankéři věřili, že rizika spojená s investicemi v té době byla daleko převážena potenciálními odměnami, které by mohly být získány.

Jak všichni víme, rizika byla skutečně mnohem větší, než si někdo představoval. V tomto bodě se řízení rizik stalo důležitější ve světě financí a kapitálových trhů, než kdy předtím. S mnoha firmami, které se zaměřují na rozvoj více a silnějších rizikových opatření a týmů, se oblast řízení rizik stává stále žádoucí a v důsledku toho mnohem konkurenceschopnější než kdy předtím. Stále více a více rizikových odborníků se rozhoduje rozšířit své pověření tím, že se přihlásí do určení Financial Risk Manager (FRM).

Vidět: Techniky řízení rizik pro aktivní obchodníky

Role
Označení FRM je odborná certifikace, kterou nabízí Globální asociace rizikových profesionálů (GARP). Označení je považováno za globálně uznávaný zlatý standard pro rizikové profesionály. Od svého založení v roce 1997, označení FRM rychle rostlo v popularitě, přičemž zápis do programu se každoročně zvyšuje a vybuchuje v letech následujících po globální finanční krizi roku 2008.

Neodborné zvládnutí potenciálních tržních a úvěrových rizik na počátku 21. století vedlo k obrovskému požadavku kvalifikovaných rizikových odborníků, kteří byli schopni jasně a přesně definovat rizika firmy. Profesionálové, kteří jsou držiteli označení FRM, jsou často považováni za někteří z nejkvalifikovanějších v oboru, což vedlo k růstu počtu studentů.

Vidět:

Palivo, které přineslo splachování subprime K získání označení FRM musí uchazeči splnit dvě klíčové požadavky: úspěšně absolvovat dvě samostatné zkoušky FRM a dokončit minimálně dva roky práce na plný úvazek v oblasti finančního rizika nebo souvisejících oblastí. Pracovní zkušenosti mohou souviset s oblastmi, jako je správa portfolia, výzkum v průmyslu, obchodování, akademická fakulta a poradenství v oblasti rizik. Vzhledem k tomu, že označení FRM se vztahuje primárně k oblasti financí, považují se za přijatelné pracovní zkušenosti pouze povolání spojená s financováním.

Zkouška

Požadavek kurikula je obecně předpokladem, který je pro potenciální kandidáty zajímavý. Skládá se ze dvou důkladných čtyřhodinových zkoušek a uspokojování požadavků na osnovy FRM není snadný úkol.Zatímco před rokem 2009 byly zkoušky nabízeny v rámci dvoudílné, stejnojmenné zkoušky, v listopadu 2009 GARP provedla změnu a nabídla jednu zkoušku najednou dvakrát ročně (květen a listopad). Kandidáti mají ještě možnost sezení pro oba zkoušky ve stejný den, nicméně pokud část I není úspěšně úspěšně podáno ráno, odpolední část II nebude klasifikována.
Část I se skládá ze 100 otázek s více volbami a obsahuje čtyři klíčové témata: Základy řízení rizik (20%), Kvantitativní analýza (20%), Finanční trhy a produkty (30%) a Ocenění a modely rizik 30%). Zatímco většina by si myslela, že první z těchto dvou zkoušek by byla více vstupní a "jednodušší", tak tomu tak není. Vzhledem k tomu, že tyto dvě zkoušky byly v roce 2009 rozděleny, míra úspěšnosti pro část I byla trvale nižší než část II, což naznačuje, že materiál pokrytý zkouškou I je pro většinu zkušených pracovníků obtížný. Zejména sekce kvantitativní analýzy a modelování rizik považují za nejnáročnější.

Zatímco část II pouze žádá odběratele, aby odpověděli na 80 otázek s více volbami, pokrývá pět odlišných oblastí tématu: Měření a řízení tržních rizik (25%), Měření a řízení úvěrového rizika (25%), Operační a integrované řízení rizik (25%), Řízení rizik a řízení investic (15%) a Aktuální emise na finančních trzích (10%). Stejně jako v části I zkoušky, otázky kladené kandidátům jsou navrženy tak, aby zahrnovaly celkové posouzení učebních osnov. Zahrnutím více témat do zkouškových otázek je zkouška FRM důkladnou zkouškou toho, jak si kandidáti rozumí danému materiálu.

Kariérní příležitosti

Výplata uchazečů, kteří úspěšně absolvovali jak zkoušku, tak pracovní zkušenosti, přichází v kariérních příležitostech, které mají držitelé označení FRM. Označení jasně označuje držitele FRM jako některé z nejkvalifikovanějších ve svém oboru. Po uvedení závazku a vytrvalosti k dokončení programu se držitelé osvědčení mohou oddělit od ostatních rizikových odborníků, kteří nemají označení. Kromě požadavků týkajících se kurikula a zkušeností se očekává, že certifikované FRM budou dodržovat přísné zásady, které podporují etické chování a chování.
Všechny tyto faktory vedly k tomu, že certifikované FRM jsou zaměstnány v nejprestižnějších významných bankovních institucích, správcům majetku, účetním firmám a vládním agenturám ve světě. Vzhledem k tomu, že poptávka po odborných pracovnících s kvalifikovaným rizikem by měla v budoucnu pokračovat v růstu, výrobci FRM budou v tomto odvětví ještě více požadovat.

SEE:

Identifikace a řízení podnikatelských rizik Bottom line

Jak bylo uvedeno výše, stávat se certifikovaným FRM není podnik, který přichází snadno, ale zřídkakdy stojí za to podniknout s malým úsilím. Pro pracovníky v oblasti rizik a pro zájemce o práci v oblasti řízení rizik by mělo být určeno označení FRM pro ty, kteří chtějí rozšířit jak svůj kariérní potenciál, tak znalosti o tomto odvětví.