Americké fondy nemusí být nejoblíbenějším jménem v okolí, ale spravuje více než 1 bilion dolarů. To je také od roku 1931.

Mnoho důchodových fondů amerických fondů fungovalo dobře po dlouhou trasu, ale časy se mění a lepší část příštího desetiletí - od určitého okamžiku v roce 2016 - by měla bohužel obsahovat odhalení masivního běhu běhu, ke kterému došlo od počátku roku 2009. Při pohledu na větší obrázek se světský trh s býčkami, který začal koncem roku 1982, skončí a přejde do světského medvědího trhu, který bude znám pro začátek v roce 2016. Tento sekulární trh s medvědy by byl zahájen v roce 2008, kdyby to nebyla pro intervenci Federálního rezervního systému. Politiky Federálního rezervního fondu však jen zhoršily budoucí situaci kvůli nadměrným dluhům.

Tyto myšlenky jsou zvláště důležité pro lidi, kteří v určitém okamžiku v příštím desetiletí plánují odchod do důchodu. Nechcete skočit do fondu pro odchod do důchodu, jen aby jste zasáhli. Byl bys lepší v hotovosti. Americké fondy mají řadu penzijních fondů, z nichž některé jsou příliš vystaveny akciím. Na druhou stranu, existuje alespoň jedno, které byste chtěli zvážit další výzkum. (Pro související čtení viz: 3 akcie, které jsou nejvyššími sázkami na odchod do důchodu. )

Riziko expozice v akciovém trhu

Pokud je vaše datum odchodu do důchodu nejméně za deset let, pak se uvedená rizika nemusí vztahovat na vás. Trh by měl nakonec zpomalit díky demografickým trendům - které ovlivňují spotřebitelské výdaje - americké přírodní zdroje a americkou vynalézavost. Není čas na to, aby byl vzestupný, ale ten čas se vrátí, a zatímco toto prostředí nemusí představovat tolik příležitostí, investice do nejkvalitnějších jmen, které budou nespravedlivě potrestány, představují významný potenciál pro růst.

Nehledě na případ, kdyby vám nevadilo, že byste měli dlouhé akcie, zvažte americké fondy AMCAP A (AMCPX), kde 87,98% akcií je vystaveno akciím. V blízké době by mohly existovat určité zásahy z důvodu expozice biotechnologiím a neexistuje výnos z dividend. Fond za poslední rok klesl o 5,7% a přichází s poměrem nákladů 0,68%. AMCPX by měl v budoucnu opět zazářit, ale zdá se, že to není v současné době ideální příležitostí pro riziko / odměnu.

Americké fondy Nový svět A (NEWFX) má o něco nižší expozici vůči akciem na 77. 93% podílových listů a dává 0,96%, ale tento fond oslabil za poslední rok 13,55% a přichází s poměr výdajů ve výši 1,13% a také množství expozice vůči Evropě a Asii - aniž by se z ekonomického hlediska dotýkalo míče. (Pro související čtení viz: Nejlepší nákup a držení akcií pro vaše portfolio odchodu do důchodu. )

Americké fondy SMALLCAP World A (SMCWX) má 88. 15% kapitálovou angažovanost, ale existuje velké množství expozice biotechnologickým průmyslovým odvětvím a odvětvím souvisejícím s diskreční činností. Navíc je poměr nákladů 1,7%, fond za poslední rok klesl o 5,8% a výnos neexistuje.

Relativně vyšší potenciál

Americký fond kapitálových výnosů Builder A (CAIBX) je konzervativní fond, který považuje běžný příjem za prioritu nad růstem kapitálu. Přestože fond zaznamenal v uplynulém roce 4,38% snížení cen, v současné době dosahuje 4,34%, nabízí poměrně poměrně nákladný poměr 0,62%, je primárně vystaven dluhopisům na úrovni pevných příjmů , a jejími třemi největšími účastníky jsou společnost Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102, 09-0,05% vytvořena společností Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Komunikace Inc. (VZ VZVerizon Communications Inc45, 26-0, 59% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ) a Altria Group Inc. (MO 999 MOAltria Group Inc. 0. 03% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) - které nabízejí pružnost ve srovnání s většinou akcií, které se nacházejí na širším trhu. Problémem je, že tento fond je stále 78. 19% je vystaveno akciím. Fond amerických fondů amerických fondů AMECX (AMECX) také považuje běžné příjmy za prioritní a jeho nejvyšší kapitálové zisky jsou Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp.88 + 0, 50% 4. 2. 6 ) a společnosti Merck & Co. Inc. (MRK MRKMerck & Co Inc56. 00 + 0, 22% Elektrická společnost (GE GEGeneral Electric Co20, 16 + 0, 15% vytvořena s Highstockem 4. 2. 6 ). Existuje však kombinace dluhopisů s investičním stupněm a vysokým výnosem, z nichž druhá nechce být nikde v roce 2016. Důležitá poznámka je, že AMECX "pouze" ztratil v roce 2008 29% své hodnoty S & P 500 klesl o 37%. To je dobrý relativní výkon, ale cílem je vydělat peníze bez ohledu na to, jak S & P 500 vystupuje. Tento fond má rovněž 68. 76% expozici vůči akciím, což představuje zvýšené riziko během následujících 1 až 3 let. AMECX má poměr nákladů 0,55%; v současné době dosahuje 3,98%. Bottom line Zatímco výše uvedená kategorie "Vyšší potenciál" může vypadat atraktivně, stále existuje příliš mnoho vystavení se akciím. To může být po zbytek roku a na začátku roku 2016 v pořádku, ale rozhodně se blížíme k vrcholové likviditě, která se nekončí dobře a vypadá to, jako by 2016 mohlo vypadat podobně jako v roce 2008. Pokud hledáte odolnost, pak se chcete podívat na investiční podnikové dluhopisy, státní pokladny, vysoce kvalitní obecní dluhopisy, dlouhodobé U. Expozice vůči dolaru a ideálně dlouhý krátký fond. (Pro související čtení viz:

Návrhy dividendových reinvestujících plánů.

) Dan Moskowitz nemá žádnou souvislost s žádným z fondů uvedených výše.