Americké fondy nemusí být nejoblíbenějším jménem v okolí, ale spravuje více než 1 bilion dolarů. To je také od roku 1931.

Mnoho důchodových fondů amerických fondů fungovalo dobře po dlouhou trasu, ale časy se mění a lepší část příštího desetiletí - od určitého okamžiku v roce 2016 - by měla bohužel obsahovat odhalení masivního běhu běhu, ke kterému došlo od počátku roku 2009. Při pohledu na větší obrázek se světský trh s býčkami, který začal koncem roku 1982, skončí a přejde do světského medvědího trhu, který bude znám pro začátek v roce 2016. Tento sekulární trh s medvědy by byl zahájen v roce 2008, kdyby to nebyla pro intervenci Federálního rezervního systému. Politiky Federálního rezervního fondu však jen zhoršily budoucí situaci kvůli nadměrným dluhům.

AD:

Tyto myšlenky jsou zvláště důležité pro lidi, kteří v určitém okamžiku v příštím desetiletí plánují odchod do důchodu. Nechcete skočit do fondu pro odchod do důchodu, jen aby jste zasáhli. Byl bys lepší v hotovosti. Americké fondy mají řadu penzijních fondů, z nichž některé jsou příliš vystaveny akciím. Na druhou stranu, existuje alespoň jedno, které byste chtěli zvážit další výzkum. (Pro související čtení viz: 3 akcie, které jsou nejvyššími sázkami na odchod do důchodu. )

AD:

Riziko expozice v akciovém trhu

Pokud je vaše datum odchodu do důchodu nejméně za deset let, pak se uvedená rizika nemusí vztahovat na vás. Trh by měl nakonec zpomalit díky demografickým trendům - které ovlivňují spotřebitelské výdaje - americké přírodní zdroje a americkou vynalézavost. Není čas na to, aby byl vzestupný, ale ten čas se vrátí, a zatímco toto prostředí nemusí představovat tolik příležitostí, investice do nejkvalitnějších jmen, které budou nespravedlivě potrestány, představují významný potenciál pro růst.

AD:

Nehledě na případ, kdyby vám nevadilo, že byste měli dlouhé akcie, zvažte americké fondy AMCAP A (AMCPX), kde 87,98% akcií je vystaveno akciím. V blízké době by mohly existovat určité zásahy z důvodu expozice biotechnologiím a neexistuje výnos z dividend. Fond za poslední rok klesl o 5,7% a přichází s poměrem nákladů 0,68%. AMCPX by měl v budoucnu opět zazářit, ale zdá se, že to není v současné době ideální příležitostí pro riziko / odměnu.

Americké fondy Nový svět A (NEWFX) má o něco nižší expozici vůči akciem na 77. 93% podílových listů a dává 0,96%, ale tento fond oslabil za poslední rok 13,55% a přichází s poměr výdajů ve výši 1,13% a také množství expozice vůči Evropě a Asii - aniž by se z ekonomického hlediska dotýkalo míče. (Pro související čtení viz: Nejlepší nákup a držení akcií pro vaše portfolio odchodu do důchodu. )

Americké fondy SMALLCAP World A (SMCWX) má 88. 15% kapitálovou angažovanost, ale existuje velké množství expozice biotechnologickým průmyslovým odvětvím a odvětvím souvisejícím s diskreční činností. Navíc je poměr nákladů 1,7%, fond za poslední rok klesl o 5,8% a výnos neexistuje.

Relativně vyšší potenciál

Americký fond kapitálových výnosů Builder A (CAIBX) je konzervativní fond, který považuje běžný příjem za prioritu nad růstem kapitálu. Přestože fond zaznamenal v uplynulém roce 4,38% snížení cen, v současné době dosahuje 4,34%, nabízí poměrně poměrně nákladný poměr 0,62%, je primárně vystaven dluhopisům na úrovni pevných příjmů , a jejími třemi největšími účastníky jsou společnost Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102, 09-0,05% vytvořena společností Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Komunikace Inc. (VZ VZVerizon Communications Inc45, 26-0, 59% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ) a Altria Group Inc. (MO 999 MOAltria Group Inc. 0. 03% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) - které nabízejí pružnost ve srovnání s většinou akcií, které se nacházejí na širším trhu. Problémem je, že tento fond je stále 78. 19% je vystaveno akciím. Fond amerických fondů amerických fondů AMECX (AMECX) také považuje běžné příjmy za prioritní a jeho nejvyšší kapitálové zisky jsou Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp.88 + 0, 50% 4. 2. 6 ) a společnosti Merck & Co. Inc. (MRK MRKMerck & Co Inc56. 00 + 0, 22% Elektrická společnost (GE GEGeneral Electric Co20, 16 + 0, 15% vytvořena s Highstockem 4. 2. 6 ). Existuje však kombinace dluhopisů s investičním stupněm a vysokým výnosem, z nichž druhá nechce být nikde v roce 2016. Důležitá poznámka je, že AMECX "pouze" ztratil v roce 2008 29% své hodnoty S & P 500 klesl o 37%. To je dobrý relativní výkon, ale cílem je vydělat peníze bez ohledu na to, jak S & P 500 vystupuje. Tento fond má rovněž 68. 76% expozici vůči akciím, což představuje zvýšené riziko během následujících 1 až 3 let. AMECX má poměr nákladů 0,55%; v současné době dosahuje 3,98%. Bottom line Zatímco výše uvedená kategorie "Vyšší potenciál" může vypadat atraktivně, stále existuje příliš mnoho vystavení se akciím. To může být po zbytek roku a na začátku roku 2016 v pořádku, ale rozhodně se blížíme k vrcholové likviditě, která se nekončí dobře a vypadá to, jako by 2016 mohlo vypadat podobně jako v roce 2008. Pokud hledáte odolnost, pak se chcete podívat na investiční podnikové dluhopisy, státní pokladny, vysoce kvalitní obecní dluhopisy, dlouhodobé U. Expozice vůči dolaru a ideálně dlouhý krátký fond. (Pro související čtení viz:

Návrhy dividendových reinvestujících plánů.

) Dan Moskowitz nemá žádnou souvislost s žádným z fondů uvedených výše.