a:

Téměř všichni finanční poradci, zvláště když jsou na poli nové, musí najít své vlastní klienty. Zaměstnavatel může poskytnout pomoc při marketingu a vést generaci, ale zřídkakdy jen předá poradci seznam klientů s vysokou čistotou. V mnoha firmách je velkou částí procesu pronájmu určující kandidátův přírodní trh. Kandidáti, kteří nemají finanční důvěru, ale mají obrovské přírodní trhy, se často najali na ostřejších kandidátů s menším počtem kontaktů, což logiku spočívá v tom, že znalosti průmyslu je snadnější učit než schopnosti vytvářet sítě.

Průmysloví analytici uvádějí, že největší výzva pro nové finanční poradce nemá nic společného s řízením portfolia nebo stresem výkyvů na trhu. Hlavním důvodem, proč se nováčci nezdaří, je, že nemohou najít klienty. Zatímco budování knihy podnikání představuje výzvu pro nové poradce, ti, kteří utrpí obrovské výhody po silnici. Rychlost vyhoření je vysoká během prvních let; téměř všichni poradci, kteří jsou v podnikání za deset let nebo déle, dosahují nadprůměrných příjmů. Když začínáte svou kariéru, pomůže vědět, co očekávat. Níže jsou některé způsoby, jak se finanční poradci ocitnou v hledání klientů.

Přírodní trh

Přirozeným trhem je vaše rodina, přátelé, bývalí spolupracovníci a obchodní partneři a další, které znáte osobně a které mohou potenciálně ovlivnit. To je místo, kde většina firem požádá, abyste zahájili své marketingové úsilí. Firmy často potřebují nováčka, aby do prvního pracovního dne dostaly seznam 50 nebo 100 jmen a telefonních čísel. Někdy jsou dotázaní požádáni, aby vytvořili takový seznam během procesu pronájmu.

Nový finanční poradce, který má slabý přirozený trh nebo je nepohodlným směrem k rodině a přátelům, to ještě dokáže, ale má mnohem těžší cestu. Někteří poradci se rozhodnou použít jiné metody získání klientů, které nezahrnují do seznamů kontaktů.

Nákupy

Existují desítky společností vyrábějících olovo a jejich celá činnost spočívá v hledání kvalifikovaných vyhlídek pro finanční poradce. Shromažďují jména a telefonní čísla lidí, kteří projevili zájem na určité úrovni, i když často minimální, o setkání s poradcem. Výzvou k nákupu je cena. Najdete zde levné nabídky, ale obvykle jsou několik měsíců a nikdy nejsou exkluzivní. Čerstvé, exkluzivní vede, když je najdete, jsou velmi drahé. Pokud se nemůžete uzavřít jako Alec Baldwin v "Glengarry Glen Ross", mohli byste utrácet více o potenciálních zákazníků než vy získáte v provizích.

Studené volání

Existuje jedna volná metoda generování olova, která nezahrnuje prodej přátelům a rodině, i když je pro většinu lidí anathema.Studené volání zahrnuje přiblížení cizince, ať už osobně nebo telefonicky, a snaží se prodat sami sebe. Jistě, existují úspěšní poradci, kteří postavili své podnikání tímto způsobem. Ve skutečnosti Edward Jones, uznávaná středně velká firma, trénuje poradce, aby během prvního roku zaklepali na 50 obytných dveří denně. Firma je jednou z mála, která nevyžaduje silný přírodní trh, který by si najal.

Studené volání je v podstatě číselná hra. Trvalo mnoho odmítnutí, aby se dostali ke každému prodeji. Tato metoda získávání klientů funguje pouze v případě, že je vaše kůže dostatečně tlustá, aby vydržala poměrně "ne" odpovědi, které vždy získáte mezi každým "ano".