Nikdo není imunní, aby se čas od času dopustil hrubého pohybu. Existují však určité místa, kde by neměl jít žádný rozumný nebo citlivý obchodník a některé základní věci, které představují minimální profesionální chování a péči. Proto je tak zneklidňující, že jeden finanční poradce by se podle nedávného soudního sporu rozhodl popletit své klienty.

Vyplatený zaměstnanec společnosti pro finanční řízení Flynn Family Office uvedl, že partner Alan Kufeld si zvykl vyprávět obscénní poznámky o celebritních klientelech firmy, mezi něž patří zpěvačka Rihanna, herečky Katie Holmesová a Ellen Barkinová a módní návrhářka Tory Burchová. V soudním řízení podaném federálním soudem v Manhattanu se tvrdí, že 47letý Kufeld šel ještě dál a komentoval sexuální postavení interny (a její matky) a že zakladatel Fufu a zakladatel FFO Rick Flynn hodnotili sexuitu svých asistentů, z nichž jeden byla nízká, protože její kůže byla příliš tmavá.

Vyprávění o rasové téma pokračovalo, když Kufeld diskutoval o tom, které karibské národnosti jsou nejatraktivnější na základě tónu pleti a když diskutuje o podobných osvícených postojích ohledně Asiatů. Ex-zaměstnanec, Robert Solomon, tvrdí, že byl propuštěn za to, že namítal proti sexistickým prohlášením páru. (Ačkoli Flynn tyto obvinění odmítl jako neopodstatněné, jistá věc je jisté: dělat deratizující poznámky o klientech - ať už soukromě nebo veřejně - je to výborný způsob, jak se finanční poradci dostat vystřelili.

Je to nepochybně extrémní příklad, ale je zde spousta jiných poradců, kteří mohou narazit. Většina z nich je narušena v obchodním smyslu, spíše než pohlcováním dobrého stavu, ale může být téměř stejně smrtelná jako vztah s klientem nebo dokonce s praxí. Níže uvádíme několik příkladů:

Nelze vyvážit investice

. Je lákavé, aby se poradci drželi strategie nákupu a držení se základním investičním portfoliem klienta, zejména pokud je to prospěšné. Je však zásadní, aby se v pravidelných intervalech, v ideálním případě měsíčně, minimálně čtvrtletně, vyvažovaly investice zpět do původního cílového alokace. Pokud tomu tak není, portfolia se časem stává volatilnějším a zvyšuje potenciál ztráty na pokles. To může být obzvláště znepokojivé, čím bližší je klient k dosažení důchodu.

• Selhání volby výklenku . Finanční poradci nemohou být všem lidem. Obecně řečeno, nejziskovější podniky jsou podniky, které se specializují na danou oblast. Například praktičtí lékaři zpravidla získávají méně než odborníci na rakovinu, stejně jako typickí právníci dělají méně než firemní právníky. Finanční poradci, kteří se zaměřují na konkrétní klientskou základnu a odrážejí to ve svém marketingovém zajištění, pravděpodobněji budou chovat lukrativní, dlouhodobé vztahy.A výklenky, jako jsou ženy, bohaté rodiny nebo majitelé podniků, mohou být dále sub-specializovány do skupin, jako jsou vdovy, gay a lesbické páry a profesionální sportovci. (

  Tipy pro poradce pro marketing k nicým klientům.

• ) Digitální návyky a dary Moderní technologie mohou být základním nástrojem pro poradce, kteří prodávají svou zprávu, řídit provoz na svých webových stránkách. Ale poměrně nová fronta Twitteru (TWTR TWTRTwitter Inc19, 41-2, 49%

vytvořená s Highstockem 4. 2. 6

) je plná nástrah, pokud se s ním nesprávně zachází. Zatímco potenciální chyby se v popisu mohou zdát nepatrné, každá výhoda spočívá v přeplněném finančním poradenství. Zde jsou některé běžné chyby v oblasti Twitteru a řešení, která jim předchází. Tweety zobrazují příliš mnoho "bluetext ." Toto je, když font změní z černé na modrou příliš často, obvykle výsledek tweet obsahující příliš mnoho odkazů. Následně tyto tweety vypadají jako s nebo spam, a pravděpodobně budou nepřečteny. Řešení

• : omezit tweety na zkrácené odkazy pomocí stránek jako Bitly ke kondenzování odkazů před jejich sdílením. Tweety jsou příliš dlouhé . Přestože se zdá nepravděpodobné domnívat se, že čtenáři budou mít potíže se sloggingem prostřednictvím zprávy, která má maximálně 140 znaků, těžké twitteroví stoupenci jsou schopni přeskočit za příliš dlouhé položky ve svém news feedu. Řešení

• : Zkrácení všech tweetsů na délku šetrnou k skenování. Nejen, že toto zvýší čtenářskou orientaci, ale dá vaši stávající poselství větší úder. Neúspěch pípání fotografií . Fakt: tweety obsahující obrazové obrázky jsou kliknuty o 36% častěji než tweety bez fotografií a jsou o 150% častější. Jednoduše řečeno: okouzlující vizuální práce.

• Řešení : Vždy, když je to možné, použijte vysoce přesné a přitažlivé obrázky, které jsou relevantní k předmětu. Dokonce i když fotografie šikmo váznou na kopii, budou následovníci více pravděpodobně číst vaše slova. (Více viz: Jak finanční poradci mohou nejlépe využít Twitteru ) Příliš hojný retweeting . Ano, je důležité sdílet zajímavé informace se svými stoupenci, zejména když jste předmětem originálního tweetu. Ale je tu něco, co je přehánělo, a příliš mnoho retweetů může způsobit, že vás lidé přestanou sledovat. Řešení

• : namísto opakování zprávy odkazujte na tweet v původní zprávě. To vám umožní vylepšit zprávu personalizovaným způsobem a zároveň dát následovníkům moc odkazovat na původní tweet, pokud se tak rozhodnou. Spodní čára Stačí, když se jedná o špatný tisk, který ochromí šance poradenské firmy na získávání budoucích obchodů. A to vyžaduje jen jedno špatné úsudek, že riskuje ztráta stávajících klientů. Ale ostražitost, správná etiketa a inteligentní využívání sociálních médií mohou zvýšit vyhlídky poradce na dlouhodobý a smysluplný úspěch. (Další informace viz: Sociální média pro finanční poradce.

)