Fondy obchodované na burze (ETF) jsou ideální pro začínající investory kvůli mnoha výhodám, jako jsou nízké náklady, bohatá likvidita, široká nabídka investičních možností, diverzifikace, nízká investiční prahová hodnota atd. více viz Výhody a nevýhody ETF). Tyto funkce také dělají ETF dokonalé vozy pro různé obchodní a investiční strategie, které používají nové obchodníky a investoři. Zde jsou naše sedm nejlepších obchodních strategií ETF pro začátečníky prezentované v žádných konkrétních pořadí.

1. Dolar-Cost Medium

Nejdříve začínáme nejzákladnější strategií. Cenové zprůměrování podle dolaru je technika nákupu určité fixní dolarové částky aktiva v pravidelném rozvrhu bez ohledu na měnící se náklady na aktivum. Začáteční investoři jsou typicky mladí lidé, kteří jsou na pracovní síle po dobu jednoho nebo dvou let a mají stabilní příjem, ze kterého jsou schopni ušetřit každý měsíc. Tito investoři by si měli každý měsíc vzít pár set dolarů a místo toho, aby je vložili do účtu s nízkým úrokem, měli investovat do ETF nebo do skupiny ETF. Existují dvě hlavní výhody takového pravidelného investování pro začátečníky. Prvním je to, že uděluje určitou disciplínu úspornému procesu. Jak mnoho finančních plánovačů doporučuje, je velmi důležité, abyste se zaplatili nejdříve, což je to, čeho dosáhnete tím, že ušetříte pravidelně. Druhým je skutečnost, že investováním stejné částky fixního dolaru do ETF každý měsíc - základním předpokladem zprostředkování dolarových nákladů - budete hromadit více jednotek, když je cena ETF nízká a méně jednotek, když je cena ETF vysoká, a tak průměrné náklady na vaše podíl. Po čase se tento přístup může vyplatit, pokud se člověk drží na disciplíně. Řekněme například, že jste investovali 500 dolarů v prvním měsíci od září 2012 do srpna 2015 v SPDR S & P 500 ETF (SPY), ETF, který sleduje index S & P 500. Když tedy jednotky SPY obchodovaly za 136 USD. 16 v září 2012 by vám 500 dolarů získalo 3 67 kusů, ale o tři roky později, kdy se jednotky obchodovaly téměř na 200 dolarů, měsíční investice 500 dolarů by vám dala 2 53 kusů. Během tříletého období byste si koupili celkem 103. 79 jednotek SPY (na základě závěrečných cen upravených o dividendy a rozdíly). Za závěrečnou cenu $ 210. 59 17. srpna 2015 by tyto jednotky měly činit 21, 857. 14 dolarů za průměrný roční výnos téměř 13%.

2. Rozdělení aktiv

Alokace aktiv, což znamená přidělit část portfolia různým kategoriím aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity a hotovost za účelem diverzifikace, je silným investičním nástrojem. Nízká investiční prahová hodnota pro většinu ETF - obecně jen 50 dolarů za měsíc - usnadňuje začátečníkovi implementovat strategii základního alokace aktiv v závislosti na jeho investičním časovém horizontu a toleranci vůči riziku.Například mladí investoři mohou být 100% investováni do ETF akcií, pokud jsou ve svých 20 letech kvůli jejich dlouhým investičním časovým horizontem a vysoké toleranci vůči riziku. Ale jak se dostanou do svých 30 let a nastoupí na zásadní změny v životním cyklu, jako je založení rodiny a koupě domu, mohou se přestěhovat do méně agresivního investičního mixu, např. 60% v ETF a 40% v ETF dluhopisů.

3. Swing Trading

Swing obchody jsou obchody, které se snaží využít velkých swingu v akcii nebo jiných nástrojích, jako jsou měny nebo komodity. Mohou to trvat od několika dnů až do několika týdnů, než se vypořádat, na rozdíl od denních obchodů, které jsou zřídka otevřené přes noc (viz Pros a nevýhody obchodování s Day Swing Trading). Atributy ETF, které je činí vhodnými pro obchodování swing, jsou jejich diverzifikace a těsné nabídky / poptávky. Kromě toho, protože ETF jsou k dispozici pro mnoho různých tříd investic a pro širokou škálu odvětví, začínající se může rozhodnout obchodovat s ETF, který je založen na sektoru nebo třídě aktiv, kde má nějaké konkrétní odborné znalosti nebo znalosti. Například někdo s technologickým zázemím může mít výhodu v obchodování s technologií ETF, jako je PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), který sleduje Nasdaq-100 nebo iShares U. S. Technology ETF (IYW). Obchodník s novinkami, který pečlivě sleduje komoditní trhy, může upřednostňovat obchodování s jedním z mnoha dostupných ETF komodit, jako je např. PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Vzhledem k tomu, že ETF jsou typicky koše akcií nebo jiných aktiv, nemusí vykazovat stejný stupeň cenového pohybu směrem vzhůru jako jednotlivá akcie na býčím trhu. Stejně tak je jejich diverzifikace také méně náchylná než jednotlivá akcie k velkému poklesu. To poskytuje jistou ochranu před erozí kapitálu, což je pro začátečníky důležité.

4. Rotace sektorů

ETF také pomáhají pro začátečníky relativně snadné provádět rotaci sektorů, založenou na různých fázích ekonomického cyklu (viz Rotační sektor: Základy). Předpokládejme například, že investoři byli investováni do biotechnologického sektoru prostřednictvím společnosti Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). S celkovým výnosem 327% za posledních pět let (k 21. srpnu 2015) by investor mohl chtít v tomto ETF profitovat a obrátit se do defenzivnějšího sektoru, jako jsou spotřební základní (na základě předpokladu, že ekonomický a býk tržní cykly byly již od srpna 2015 rozšířeny). Toho lze snadno dosáhnout nákupem ETF, jako je Fond AlphaDEX (FXG).

5. Krátký prodej

Krátký prodej, prodej půjčeného cenného papíru nebo finančního nástroje, je obvykle pro většinu investorů docela riskantní snahou, a proto by se nemělo pokoušet nejvíce začátečníků (viz Jak je riskantní prodej). Nicméně krátkodobý prodej prostřednictvím ETF je vhodnější než zkrácení jednotlivých akcií kvůli nižším rizikům krátkého stlačení - obchodního scénáře, ve kterém je jistota nebo komodita, která byla silně zkrácená, hroty vyšší - , stejně jako výrazně nižší náklady na půjčky (ve srovnání s náklady vzniklými při pokusu o zkrácení akcií s vysokým krátkým úrokem).Tyto úvahy o zmírnění rizika jsou důležité pro začátečníky. Krátký prodej prostřednictvím ETF také umožňuje obchodníkovi využít širokého investičního tématu. Takže pokročilý začátečník (pokud existuje tak zřejmý oxymoron), který je obeznámen s riziky zkrácení a chce zahájit krátkou pozici na rozvíjejících se trzích, by to mohl dělat prostřednictvím iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Vezměte však na vědomí, že důrazně doporučujeme, aby začátečníci zůstali mimo inverzní ETF s dvojím pákovým nebo trojnásobným pákovým efektem, které hledají výsledky rovnající se dvojnásobku nebo třikrát inverzní jednodenní změně ceny v indexu, a to z důvodu výrazně vyššího stupně riziko těchto ETF. (Více viz ETF krátkého prodeje společnosti Fidelity Investments.)

6. Sázky na sezónní trendy

ETF jsou také dobrým nástrojem pro začátečníky, aby využili sezónních trendů. Uvažujme o dvou známých sezónních trendech. První z nich se nazývá prodat v květnu a jít pryč fenomén. Odkazuje na skutečnost, že americké akcie historicky nedosáhly během šestiměsíčního období květen-říjen ve srovnání s listopadem-dubnem. Dalším sezónním trendem je tendence zlata získat v měsících září a říjnu, a to díky silné poptávce Indie před svatební sezónou a Diwali festivalu světla, který typicky spadá od poloviny října do poloviny listopadu. Široký trend tržní slabiny lze využít zkrácením SPDR S & P 500 ETF (SPY) koncem dubna nebo začátkem května a uzavřením krátké pozice na konci října, hned poté, co se objevily tržní swoosy typické pro tento měsíc . Začátečník může podobně využít sílu sezónního zlata nákupem jednotek populárního zlatého ETF, jako je SPDR Gold Trust (GLD) nebo Comex Gold Trust (IAU), koncem léta a uzavřením pozice po několika měsících. Všimněte si, že sezónní trendy se ne vždy projevují tak, jak je předvídáno, a obecně se doporučují zastavit-ztráty pro takové obchodní pozice, aby omezily riziko velkých ztrát.

7. Zabezpečení

Začátečník může občas potřebovat zajišťovat nebo chránit před rizikem poklesu v podstatném portfoliu, pravděpodobně takovém, který byl získán v důsledku dědictví. Předpokládejme, že jste zdědili značné portfolio amerických modrých čipů a máte obavy z rizika velkého poklesu amerických akcií. Jedním z řešení je nákup možností prodeje. Vzhledem k tomu, že většina začátečníků není obeznámena s obchodními strategiemi volby, alternativní strategií je iniciovat krátkou pozici v rozsáhlých ETF trhu, jako jsou SPDR S & P 500 (SPY) nebo SPDR Dow Jones Industrial Units Series 1 (DIA). Pokud se trh podle očekávání sníží, pozice vašeho blue chipového jmění bude účinně zajištěna, protože poklesy vašeho portfolia budou kompenzovány zisky v krátké pozici ETF. Mějte na zřeteli, že vaše zisky by byly rovněž omezeny, pokud bude trh pokračovat, protože zisky ve vašem portfoliu budou kompenzovány ztrátami v krátké pozici ETF. ETF však nabízejí začátečníkům relativně snadnou a účinnou metodu zajištění.

Spodní linie

Fondy obchodované na burze mají mnoho funkcí, které z nich činí ideální nástroje pro začínající obchodníky a investory. Některé strategie obchodování s ETF, které jsou vhodné zejména pro začátečníky, jsou zprostředkování nákladů v dolaru, alokace aktiv, swingové obchody, rotace sektorů, krátký prodej, sezónní trendy a zajišťování.