Rychlé vyhledávání online Zlatých stránek v jakémkoli městě s dobrým rozměrem svědčí o tom, že není k dispozici nedostatek finančních poradců. Výpisy obsahují stránky a stránky, přičemž každý poradce nabízí své vlastní jedinečné hřiště, proč by byl nejlepším správcem vašeho portfolia. S velkým počtem poradců musí být ve skupině více než pár dobrých. Nicméně, množství finančních poradců v každém městě zahrnuje některé nežádoucí.

Rozlišující klient může snadno identifikovat špatného finančního poradce a vyhnout se mu. Nejhorší poradci tam mají mnoho stejných rysů.

Nevědomost

Pokud se váš poradce nebo budoucí poradce zdá být nevědomý současným událostem na trhu, může stejně tak vytáhnout z kapsy obrovskou červenou vlajku a mávat ji před a po tváři.

Dobří poradci si drží prsty na pulsu na trhu 24 hodin denně, 7 dní v týdnu a nezapomeňte se držet krok s velkými a dokonce menšími událostmi, které by mohly ovlivnit své klienty, a to jak dobré, tak špatné. Špatní poradci vyladí na 4 p. m. kdy se trhy uzavírají a nevyladí zpět až do 9:30 a. m. další den.

Finanční poradenství není taková kariéra, v níž se každý ráno razí, a když odbočí v odpoledních hodinách, odebere se domů a zapomene si na práci po zbytek dne. Je to celodenní, každodenní životní styl, který vyžaduje setkání s klienty, obchodování a peníze, udržování informací a neustálé získávání znalostí, které mohou být pro klienty užitečné.

Pokud váš poradce zachází s jeho kariérou jako s montážní linkou, je čas hledat náhradu.

Arrogance

Poradci jsou jako lékaři; jsou najatí, aby pozorně poslouchali své zákazníky a vedli je správným směrem podle toho, co slyší. Všechno začíná pečlivě poslouchat, což je nezbytné pro správnou práci.

Dobrý poradce projeví neochvějnou jistotu, že vaše peníze jsou v dobrých rukou s ním. Nikdo by se neměl cítit spokojen s poradcem, který se zdá být si jistý sám a jeho schopnosti. Mezi opravdovou důvěrou a arogancí existuje jasná linka. Poradce, který o vás mluví, odmítá váš příspěvek a odmítá otevřít jeho názor na myšlenky, které nejsou jeho, je poradcem, kterému byste měli ukázat dveře.

Chamtivost

Ve filmu "Wall Street" je krédem obchodníka Gordona Gekka, že chamtivost je dobrá. On je špatný a jakýkoli poradce, který se zdá, že převzal Gekkovu filozofii, se musí vyhnout.

Ambice je dobrá. Být motivován penězi je dobrý. Někteří z nejlepších poradců se dostali do podnikání hlavně proto, že věděli, že by je mohli zbohatnout. Existuje však výrazný rozdíl mezi motivací peněz a naprostou chamtivostí.Chamtivý poradce se stará jen o to, aby se sám o sobě stal bohatým a na své klienty málo nic. Tento typ poradce rozhoduje ve vašem názoru na základě provize, kterou vydělává, a ne co je nejlepší pro vaše portfolio.

Způsoby, jak se vyhnout tomu, aby skončili s chamtivým poradcem, zahrnují detailní otázky o tom, jak je kompenzován a mluví se svými současnými a předchozími klienty.

Těžko dosažitelná

Když turbulence zasáhla trhy, stejně jako v letech 1987, 2001 a 2008, nejlepších poradců dostal telefon a zavolal jejich seznamy klientů, dotýkal se základny a nechal znepokojené klienty vědět, že pracují nepřetržitě, aby chránili své portfolia. Jsou proaktivní a neměli čekat na to, že je klient kontaktoval.

V celém spektru nejhorší poradci kajakují své klienty, když nemají dobré zprávy, které je mají sdílet. Oni volání a e-maily jdou unreturned, a oni jsou obtížně nemožné dosáhnout, když klienti potřebují nejvíce. Pokud dostanete svého poradce z telefonu, je to cvičení frustrace nebo naprosté marnosti, může to být čas poslat mu konečnou zprávu, že podnikáte jinde.