Kariéra finančního poradce vyžaduje vysokou úroveň odbornosti v celé řadě kategorií. Finanční poradci musí absolvovat důkladné licenční zkoušky, rozumět jednoduchým a složitým finančním produktům a používat kreativní taktiky, aby získali nové klienty na konzistentním základě.

Dosažení úspěchu v oboru však závisí nejen na tom, že bude efektivní v oblasti prodeje a marketingu. Finanční poradci, kteří jsou považováni za nejlepší v podnikání, sdílejí určité rysy, které jim pomáhají vytvářet a udržovat ziskovou kariéru v práci s klienty.

Přirozeně důvěryhodní

Nejúspěšnější finanční poradci získávají důvěru vyhlídek a klientů v krátké době. Finanční poradci jsou informováni o některých nejvíce osobních aspektech finančního života svých klientů. Zatímco to často zahrnuje finanční úspěchy a cíle, jako je nákup domů nebo úspory směrem k odchodu do důchodu, někteří klienti mají méně než dokonalé finanční zázemí nebo konkrétní finanční obavy. Poradci, kteří jsou schopni získat důvěru těchto klientů prostřednictvím poctivosti a úplného odhalení, mají větší šanci udržet klienty dlouhodobě.

Dobrý posluchač

Kromě důvěry jsou nejlepší finanční poradci také schopni dobře poslouchat. Při prvním setkání s finančními poradci jsou jednotlivci požádáni, aby sdíleli aktuální a předpokládané úrovně příjmů domácností, zůstatky dluhu a spořicích účtů, stejně jako aktuální podíly portfolia. Vedle těchto údajů se poradci také shromažďují informace o obavách, které mají jejich klienti ohledně svých finančních futures a jejich strategií pro dosažení finančních cílů. Poradci musí zpracovat všechny tyto informace, aby mohly provést vhodná doporučení pro splnění jedinečných potřeb svých klientů. Nejlepší poradci mají vrozené schopnosti poslouchat své klienty a určit produkty a služby, které jsou vhodné pro jejich situaci.

Máte empatii pro jiné osoby

Zatímco poslech je často uváděn jako rys velkého finančního poradce, stejně důležité je mít empatii pro druhé. Klienti, kteří najímají finanční poradce, to dělají proto, že mají obavy týkající se vlastní schopnosti spravovat jejich současnou a budoucí finanční situaci způsobem, který je efektivní a prospěšný. Nejlepší finanční poradci se rychle spojují s těmito pocity v každém ze svých klientů. Toho se nejčastěji dosahuje prostřednictvím důsledné komunikace se svými klienty, stejně jako smysluplného vzdělávání klientů o tématech souvisejících s jejich situací.

Tolerance stresu

Kariéra finančního poradce přichází s vysokým stresem, a to zejména v prvních třech až pěti letech působení.Finanční poradci jsou často povinni pracovat dlouhé hodiny kvůli potřebě koordinovat kalendář klientů. Navíc poradci čelí úkolu neustálého vyhledávání nových klientů; mnoho firem ukládá prodejní kvóty, které musí poradci každý měsíc splňovat, aby mohli pokračovat v zaměstnání. Poradci, kteří pracují na základě provize bez stipendia nebo platu každý měsíc, přetrvávají ještě více stresu v práci. Každý z těchto aspektů vede ke stresu jak na pracovišti, tak doma. Nejlepší poradci buď mají přirozeně vysokou toleranci pro stresující prostředí nebo vytvářejí toleranci krátce po zahájení kariéry.

Holistický výhled

Zatímco každý finanční poradce se může zaměřit na konkrétní oblast potřeby při práci s klienty, nejlepší poradci v podnikání mají holistický přístup k práci s klienty. Poradci, kteří se zaměřují pouze na plánování příjmů z penzijního připojištění, mohou vynechat příležitost pomáhat klientům ve svých plánech plánování majetku nebo vysokých školách. Podobně mohou poradci, kteří pracují výhradně s pojistnými produkty, přehlížet potřeby klientů na správu aktiv. Nejlepší poradci pracují na začlenění všech aspektů finančního života jednotlivce do jednoho plánu.