Investování do vzájemných fondů má své výhody a nevýhody. Největší výhodou pro investice do podílových fondů je široká diverzifikace. To znamená, že to závisí na návrhu podílových fondů. Pokud je to široce diverzifikované, pak budete snižovat riziko, protože zásah do jedné akcie nepovede k významnému zásahu do vašeho portfolia. Velkým rizikem je rozsáhlý pokles trhu na medvědím trhu, který by posílal většinu akcií nižší. (Více viz: Diverzifikace: Ochrana portfolií před hromadným ničením.)

Největší nevýhodou investic do podílových fondů jsou vyšší poplatky než fondy obchodované na burze (ETF), protože můžete často najít ETF, která sleduje stejné investice. Navzdory tomu, že by emocionální investoři měli volit vzájemné fondy, bylo by moudré, aby se zabránilo jakýmkoli urychleným rozhodnutím. V těchto situacích je nedostatek likvidity skutečně pozitivní, protože chrání emocionálního investora. (Více viz: Podílový fond nebo ETF: Co je pro vás to pravé? )

Dalších pár let

Jakékoli výzvy na trh býků v průběhu příštích několika let by měly být řešeny extrémně skepticky. Globální ekonomika se prostě uvolňuje po letech podnětů centrální banky, které umožňují levné peníze, což vede k růstu dluhu, který není udržitelný. (Pro více informací: Seznamte se s hlavními centrálními bankami. )

Pokud chcete provést zajímavou studii, vraťte se do března 2009 a zjistěte, kolik ocenil S & P 500 v dnech, kdy Federální rezervní banka od té doby oznámila prohlášení. Možná vás překvapí překvapivě. Bez Federálního rezervního fondu, který drží akciový trh, uvidíte skutečnost, kterou byste neměli moc rádi, kdybyste byl dlouho.

Uvědomte si to při pohledu na níže uvedené podílové fondy. Zatímco některé z těchto vzájemných fondů nabízejí kvalitu a diverzifikaci, nemusí to být nejlepší čas, aby se zapojili. Pokud jste trpěliví, za několik let byste mohli vidět mnohem lepší vstupní body. ( Výhody vybírání podílových fondů nad jednotlivými akciemi .)

Podílové fondy, které je třeba zvážit

Colorado BondShares Osvobození od daně (HICOX)

Maximalizovat federální a státní příjmy osvobozené od daně při zachování kapitálu investováním do dluhopisů osvobozených od daně a dalších cenných papírů osvobozených od daně v Coloradu.

Čistá aktiva: 915 USD. Výkonnost: 0,00%

Minimální investice: 500 dolarů

Glenmede Large Cap Core Institutional <0,00%

(GTLIX)

Cíl: Snaží se maximalizovat dlouhodobý celkový výnos s přiměřeným rizikem vůči hlavnímu kapitálu investováním minimálně 80% hodnoty jeho čistých aktiv do společností s velkou kapitalizací ve Spojených státech.

Čistá aktiva: $ 1. 49 miliard Výnosnost dividend: N / A

Výkonnost od 30. června 2015 IPO: -4. 89%

Výdaje: N / A

Minimální investice: $ 10 000 000

Burnham Financial Long / Short A

% čistých aktiv v amerických finančních fondech.

Čistá aktiva: 146 USD. 36%

Výdaj výnosu: N / A Výkonnost za rok: 12. 00%

(VHCIX)

Účel: Sleduje MSCI US Investiční tržní index zdravotnictví 25/50.

Čistá aktiva: 6 USD. 65%

Výdaje na dividendy: 0. 12%

Minimální investice: 100 000 USD

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

Cíl: Vyžaduje zhodnocení kapitálu investováním do růstových a hodnotných společností všech velikostí. Čistá aktiva: 14 USD. 08 milionů

Výnosnost dividend: N / A

Výkonnost za rok: 8. 29%

Nákladové poměr: 1. 58%

> Všechny výše uvedené vzájemné fondy nabízejí něco jiného. Pokud chcete investovat do jednoho z nich, nezapomeňte prověřit své podíly nebo konzultovat svého finančního poradce před tím, než přijme rozhodnutí. (Pro více informací viz:

Top 4 Důchodové fondy

.)

Dan Moskowitz nemá žádnou souvislost s žádnými výše uvedenými podílovými fondy.