Investování na akciovém trhu může být nejprve zastrašující.

Investoři musí zjistit, jak rozlišovat mezi různými typy cenných papírů, investičními styly a obchodními strategiemi, analyzovat tržní data a finanční údaje. Finanční plánovači a makléři jsou dobrým zdrojem poradenství, ale pokud máte zájem dozvědět se o akciovém trhu a jak převzít kontrolu nad vašimi penězi, investiční klub může být užitečné. (Viz též: Průvodce strategiemi shromažďování zásob .)

Co jsou investiční kluby?

Mohou se nalézt ve většině obcí a regionů a jsou po celé desetiletí jako způsob, jak lidem s omezeným finančním prostředkem přispívat a podílet se na větších investicích a získávat zkušenosti a vzdělání z první ruky. Investiční kluby jsou prostě skupinou lidí, kteří sdružují své peníze, aby společně investovali, obvykle do akcií nebo dluhopisů. Zatímco jejich primární motivace spočívá v tom, aby bylo co nejvíce peněz dosaženo, kluby jsou také skvělým způsobem, jak mohou investoři sdílet nápady a dozvědět se o trhu.

Jak se nastavují investiční kluby?

Pokud založíte nový investiční klub, poskytněte pevnou strukturu, která zajistí, že program klubu bude prováděn efektivně a bez tření. Investiční klub je obvykle právní společník nebo společnost s ručením omezeným, která se skládá z 10 až 20 členů. Jakmile je zákonem stanoven, je nutné, aby pro ně byly vytvořeny standardizované účetní záznamy. Koneckonců, na rozdíl od nezávislých osob investujících přímo na burzu, investiční klub sdružuje peníze od každého člena.

Když člen původně přispívá na investiční účely počáteční jednorázovou částku, typický investiční klub vyžaduje od členů příspěvek ve výši přibližně 80 dolarů. Nicméně členové nesmějí přispívat stejnou částkou, ani být účastníky za stejnou dobu. Investiční klub proto musí mít jasný způsob, jak stanovit podíl každého člena v daném časovém okamžiku, jelikož členové pravděpodobně pravidelně přispívají finanční prostředky a pravděpodobně mají v úmyslu čerpat peníze z jejich podílu na majetku klubu v určitém čase v budoucnu.

Také při prvním založení investičního klubu nezapomeňte založit účet zprostředkování v názvu investičního klubu. Nakupování vhodnou zprostředkovatelskou firmou je dobrý nápad, jelikož jiní zprostředkovatelé obvykle mají jedinečné nabídky pro investiční kluby. (Viz též: Výběr kompatibilního makléře .)

Pro usnadnění rozhodování o klubu a vzdělávání členů by investiční klub měl pravidelně scházet alespoň jednou měsíčně. Pravidelné měsíční schůzky mohou být zábavné a věrohodné, jelikož členové představují akci, kterou zkoumali, a chtějí, aby klub zvažoval nákup.

Členové klubu nesou odpovědnost za zkoumání potenciálních investičních nákupů klubu a průběžných informací o výkonnosti a výhledu svých podílů. Je důležité, aby se členové klubu aktivně podíleli na výstavbě a údržbě portfolia klubu s cílem maximalizovat vlastní investiční vzdělávání, což je jeden z klíčových cílů investičního klubu. S ohledem na to existuje mnoho kroků, které může investiční klub podniknout, aby posílil příležitosti členů, aby získali co nejvíce znalostí.

Tipy pro vstup do investičního klubu

Zde je několik odkazů, které stojí za zvážení:

1. Mysli dlouhodobě
Nemůžeme to dostatečně zdůraznit. Nekupujte akcie prostřednictvím investičního klubu, pokud je váš časový horizont rokem nebo méně. Snaží se vydělat peníze za kratší dobu je špatným přístupem nejen pro začátečníky, ale i pro investiční kluby. Krátký časový horizont způsobuje, že je obtížné spravovat peníze klubu, protože pro krátkodobé výhledy musí být rozhodnutí o koupi nebo prodeji akcií velmi rychlé. Většina investičních klubů se také setkává pouze jednou měsíčně, což znemožňuje krátkodobé obchodní rozhodnutí. Členové klubu by pravděpodobně měli trávit čas analýzou základů akcií držených v klubovém portfoliu, na rozdíl od toho, co se týkají krátkodobých pohybů v držení klubu.

Horizont tří až pěti let je společným výhledem mezi strategiemi investičních klubů. Potenciální členové by proto měli také zvážit spojení s investičním klubem jako něco dlouhodobého závazku, který trvá přibližně tři až pět let. Obecně není pro klub příliš zdravé, pokud se členové po krátké době členství rozhodnou opustit a vytratit peníze. Většina investičních klubů stanovuje pravidla nebo sankce za předčasné vystoupení z klubu při jeho založení. Nejvíce určuje cenu za likvidaci nebo sankci za předčasný odchod, kterou musí členové platit při výběru svých prostředků, což je obvykle mírně nižší než hodnota jejich příspěvků. Obecně řečeno, každý, kdo má zájem o založení nebo vstup do investičního klubu, by měl považovat za minimální závazek několika let a zajistit, aby všichni členové klubu zjistili, že úroveň závazku je přijatelná.

2. Definujte styl
Stejně jako jednotlivci se mezi sebou navzájem značně liší, pokud jde o jejich investiční styl - například investice na hodnotu, strategii příjmových strategií nebo GARP - stejně jako investiční kluby. Je velmi důležité, aby každý investiční klub měl jasně definovaný investiční styl, v ideálním případě s určitým množstvím vyčíslitelných pravidel nebo omezení investičního portfolia klubu. Například investiční klub může specifikovat, že členové mohou navrhnout pouze akcie určené k nákupu, které mají minimální cenu akcií nebo tržní kapitalizaci, nebo klub může zavést odvětvová omezení portfolia, aby byla zajištěna minimální úroveň diverzifikace vždy.

Také ve prospěch členů může být také užitečné, aby nový investiční klub zavedl standardní kritéria pro přezkoumání akcií pro případný nákup.Tím se zajistí, aby členové klubu zvýšili své zkušenosti v konkrétních oblastech analýzy vlastního kapitálu, a zároveň umožnili všem členům skupiny, aby se lépe informovali o standardních materiálech zahrnutých na schůzkách a doufali, že lépe porozumí materiálu, který jim byl předložen.

Jakmile investiční klub určí svůj styl, je důležité, aby každý člen byl vědom klubového investičního stylu a ochoten dodržovat tyto pokyny. Může to být velmi škodlivé pro atmosféru investičního klubu, když někteří členové chtějí investovat fondy klubu do vysoce rizikových cen peněz, zatímco jiní přitahují k modrým čipům. Pokud začínáte klub, ujistěte se, že každý člen rozumí a podporuje přístup klubu. Pokud se přihlásíte do klubu, ujistěte se, že jeho styl odpovídá vašim potřebám. Koneckonců, existuje mnoho různých typů investičních klubů, které se nacházejí, takže předtím, než budete následovat a stát se řádným členem, nezapomeňte posoudit jeho investiční styl a pokuste se posoudit, jak úzce odpovídá vašim vlastním aspiracím. Je pravděpodobné, že se naučíte mnohem víc a získáte více odměňování, pokud strávíte trochu času najít investiční klub, který nejlépe vyhovuje vašemu osobnímu investičnímu stylu či cílům.

3. Připojte se ke klubovému sdružení
Národní sdružení investorů korporace (NAIC) nabízí vynikající podporu a informace pro lidi, kteří chtějí vstoupit nebo založit vlastní investiční klub ve Spojených státech. NAIC poskytuje nejen vynikající nástroje, ale také publikuje měsíční magazín pro investory. Členství v NAIC stojí 40 dolarů za nový klub, 30 dolarů za jednotlivé členy klubu a 79 dolarů za jednotlivce. Podle údajů NAIC počet poboček registrovaných sdružením zaznamenal silný růst na počátku 21. století a na zoufalství průmyslových profesionálů asi polovina všech registrovaných klubů dokázala překonat S & P 500 - úroveň zbytečných výnosů, které většina vzájemných fondů nedokáže trvale dosáhnout. V takovém případě však tržní výnosy neobsahují veškerou hodnotu, kterou člen obdrží od dobře spravovaného investičního klubu.

V U. K. se toto nazývá ProShare Investment Clubs, které nabízí řadu zdrojů, jako jsou zpravodaje, online portfoliové nástroje, vývěska pro členy a příručku investičního klubu. Kanada Kanadská asociace investorů (IAC) nabízí také hluboké informační bulletiny o osobním finančním vzdělávání, slevách na knihách a podobně.

4. Vždy oceňujte vzdělávání
Zatímco investiční kluby by se měly usilovat o to, aby co nejvíce peněz na trzích, vzdělávání je jedním z hlavních důvodů pro vstup do klubu. Kluby, které pracují s cílem vzdělávat své členy, zjistí, že zisk přirozeně plyne. Je pravděpodobné, že investiční kluby poskytují členům vzdělání a zkušenosti, které jim pomáhají určit, proč portfolio klubu rostlo, místo toho, aby prostě sledovali, jak jejich čistá hodnota vzrůstá. Koneckonců, pokud investor nemá zájem o zvýšení svých znalostí o trhu, investování podílových fondů nebo makléř s plným servisem jim pravděpodobně poskytne přiměřené výnosy bez závazků a činností spojených s investičním klubem.

Investiční klub by se měl také zaměřit na to, aby všichni členové získali z jejich členství relativně stejnou úroveň vzdělávací hodnoty. Ve skutečnosti je dobré posoudit úroveň členství člena klubu dříve, než se rozhodnete vstoupit. Tím je zajištěno, že existuje přiměřená shoda s vlastní úrovní dovedností. Také všichni členové klubu by se měli rovnat; někteří členové přirozeně nesou více vedoucí roli než jiní, ale pokud někteří členové pravidelně nepřispívají na setkání klubu, atmosféra celého klubu bude pravděpodobně trpět a sníží hodnotu, kterou každý získá od svého členství.

Bottom Line

Investiční kluby jsou vynikající způsob, jak ulehčit vaši cestu do investice, aniž by se spálili nebo roztrhali bezohlední makléři. Ať už si založíte svůj vlastní klub, nebo se připojíte k existujícímu klubu, zjistíte, že být členem klubu je poučný zážitek.

Jedním z nejcennějších výhod investičního klubu, zejména pro začínající investory, je také schopnost analyzovat investiční rozhodnutí z různých hledisek. Pokud jsou správně založeny a udržovány, mohou investiční kluby každoročně přinášet svým členům nadměrné výnosy z jejich investičních fondů a poskytovat jim neocenitelný vzdělávací zážitek, který bude trvat celý život. (Viz také: Porozumění neoprávněným makléřům )