Úrokové sazby se opět zvyšují. To se nemusí stát rychle, ale účinek růstu úrokových sazeb je často stejný, zejména pokud jde o krátkodobé výnosy, které rostou rychleji než dlouhodobé výnosy. Investování do fondů obchodovaných na burze krátkodobých dluhopisů (ETF) může být vynikajícím způsobem, jak začít zachytit vyšší výnosy a současně zajistit zajištění proti zvyšování úrokových sazeb. Cílem ETF krátkodobých dluhopisů je vytvářet běžný příjem při současném zachování kapitálu, což z nich činí životaschopnou alternativu k nízkým výnosovým peněžním ekvivalentům.

Většina ETF krátkodobých dluhopisů investuje své aktiva do státních dluhopisů nebo dluhových nástrojů investičního stupně nebo do kombinace obou, což výrazně snižuje jejich riziko. Krátké trvání podkladových cenných papírů umožňuje investorům těžit z rostoucích výnosů, pokud budou úrokové sazby nadále růst. Jako takový se investoři vkládají do krátkodobých ETF v očekávání růstu krátkodobých sazeb. Tři největší ETF krátkodobých dluhopisů investovaly více než 40 miliard dolarů.

Vanguard Krátkodobé dluhopisy ETF

Od 8. března 2016 byl Vanguard krátkodobý dluhopis ETF (NYSEACRA: BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) má $ 18. 2 miliardy spravovaných aktiv (AUM) s průměrným denním objemem obchodů (ADTV) ve výši 1,4 milionů akcií. Fond využívá vzorkovací algoritmy k vlastním cenným papírům, které přesně odpovídají složení a výkonnosti Barclays U. S. 1-5 Year Government / Credit Float Adjusted Index. Současná alokace fondu se skládá ze 60% vládních dluhopisů ve Spojeném království a Spojených státech a z 31% investičních firemních dluhopisů. Fond má také malý počet zahraničních dluhových cenných papírů, které mají splatnost od jednoho do pěti let. 12měsíční výnos fondu činí 1,31%. Fond za posledních pět let vrátil 1,65% a za poslední tři roky 1,9%, z nichž obě představují výkony vedoucí ke špičce v kategorii. Poměr nákladů fondu činí 0,10%.

iShares 1-3 Year Treasury Bond

S $ 12. 5 miliard dolarů v AUM, iShares 1-3 roky Treasury Bond ETF (NYSEACRA: SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0 .6% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) je druhým největším ETF krátkodobých dluhopisů. Fond ADTV je 2, 2 milionů akcií. Usiluje o to, aby jeho portfólio odpovídalo Indexu dluhopisů amerických dolarů Barclays U. S. 1-3 roky, který se skládá ze státních závazků se splatností od jednoho do tří let. Od 8. března 2016 je 96% majetku fondu investováno do státních dluhopisů Spojených států. V důsledku toho je jeho současný výnos nižší než krátkodobé dluhopisové fondy, které zahrnují podnikové dluhopisy ve svých portfoliích. Jeho 12měsíční výnos je 0.55. Výnosy fondu za pět a deset let činí 2,34 a 0,69%.

Vanguard Krátkodobé podnikové dluhopisy ETF

Od 8. března 2016 byl Vanguard krátkodobý dluhopis ETF (NASDAQ: VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79. 84 + 0. 06% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) má 11 milionů dolarů v AUM, s ADTV s 1,1 milionu akcií. Fond je navržen tak, aby odpovídal složení a výkonnosti indexu Barclays U. S. 1-5 let vládního a úvěrového plavidla s upraveným objemem dluhopisů, který zahrnuje vládní instituce ve Spojeném království a korporátní dluhopisy investičního stupně. Současná alokace fondu činí 30% firemních dluhopisů a 70% státních dluhopisů a průměrná doba splatnosti jeho portfolia činí 2 8 let. Jeho 12měsíční výnos je 1,99%. V posledních pěti a třech letech se vracely 2 54 a 1 52%. Poměr nákladů fondu činí 0,10%.

iShares 1-3letý úvěrový dluhopis ETF

iShares 1-3letý úvěrový dluhopis ETF (NYSEACRA: CSJ CSJiSh 1-3 Cr Bd105. 000. 00% Vytvořeno s Highstock 4. 2 6 ) má $ 10. 8 miliard v AUM a ADTV 681, 900 akcií. Fond nabízí širokou expozici na úvěrových trzích investováním do vládních institucí v USA a investičních firemních dluhopisů. Jeho portfólio zajišťuje malé vystavení zahraničnímu dluhu z rozvinutých a rozvíjejících se trhů. Jeho současná alokace je vážně zatížena směrem k podnikovým dluhopisům ve výši 78%, což generuje vyšší výnos než ostatní fondy s větším přídělem státních dluhopisů. 12měsíční výnos fondu činí 1,21%. V posledních pěti a třech letech se vrátila 1. 38 a 0. 87%.