Pasivně spravované indexové fondy jsou oblíbeným způsobem, jak mohou investoři získat trvalé výnosy z relativně nízkorizikových investic. Vzhledem k tomu, že se zvýšila popularita indexových fondů, existuje také množství finančních prostředků. Nyní existují fondy, které pokrývají většinu investičních sektorů a tříd aktiv. Většina větších rodin fondů má nyní mezinárodní indexové fondy, které sledují indexy založené na non-U. S. investice. Méně časté jsou globální fondy, které spojují investice Spojených států s mezinárodními investicemi. Investoři mohou vytvořit stejnou kombinaci aktiv prostřednictvím přidělování finančních prostředků mezi fondy v indexu USA a mezinárodními indexovými fondy.

Tři pozoruhodné globální indexové podílových fondů sledují světové akciové indexy. Všechny tři fondy mají pro investory nízké náklady a mají pevné výnosy ve srovnání s indexy, které sledují. Všechny výnosy jsou ročně vyčísleny a jsou založeny na datech za období končící 31. prosince 2015.

Vanguard Celkový světový akciový index Akcie pro investory

Fond Vanguard Total World Stock Index je navržen tak, aby investory vystavoval všem běžným světovým akciím trzích. Fond má $ 8. 4 miliardy spravovaných aktiv (AUM) k 31. prosinci 2015. V jejím portfoliu je více než 7, 400 různých cenných papírů, které představují rozvinuté a rozvíjející se trhy.

Fond používá index benchmarku FTSE Global All Cap. Index obsahuje společnosti s velkým, středním a malým kapitálem v indexu váženého kapitalizací. Váhový faktor činí tento index vysoce předurčený pro nadnárodní korporace ve Velké Británii. Devět velkých společností v USA tvoří 7. 05% portfolia a 55,5% svých aktiv je investováno do Severní Ameriky.

Investoři v indexovém indexu Total World Fund využívají nízké investiční náklady. Fond je bez zátěže bez poplatku 12b-1 a nízkého nákladového poměru 0,27%. Fond má roční celkový zisk za období tří let 7,73% a 6,17% za pět let. Investoři by neměli očekávat velmi vysoké dlouhodobé výnosy z tohoto široce založeného, ​​pasivně spravovaného fondu. Celková návratnost v delším časovém období by se měla téměř rovnat světovému reálnému hospodářskému růstu přidanému k míře světové inflace.

Fond globálního indexu celosvětové udržitelnosti

Globální index globálního indexu udržitelnosti se soustřeďuje na globální investování indexů tím, že do rozhodovacího procesu přináší environmentální, sociální a vládní faktory (ESG). Fond používá MSCI World ESG Index jako výkonnostní měřítko. Firmy v indexu jsou velké a středně velké firmy, které splňují standardy týkající se jejich společenské odpovědnosti, etiky a péče o životní prostředí. Správci fondů musí investovat nejméně 80% čistých aktiv do běžných akcií zahrnutých do indexu s cílem vyrovnat návratnost indexu.

Fond globálního indexu udržitelnosti je nízkými náklady pro investory. Je to fond bez zátěže s nízkým nákladovým poměrem 0,31%. Existuje 2% poplatek za zpětný odkup, ale to platí pouze pro investory, kteří své investice likvidují za méně než 30 dní. Poplatek za zpětný odkup je určen k odrazování od obchodování akcií fondu s tržním termínem.

Tento čtyřhvězdičkový fond Morningstar má za tři roky ročně celkový výnos 9,68% a za pět let 7,6%. Zdá se, že jde o vítězství nad Vanguardovým non-ESG indexovým fondem, ale tento rozdíl lze připsat skutečnosti, že index MSCI World ESG nezahrnuje akcie s malým limitem.

AQR Global Equity Fund Třída I

AQR Global Equity Fund není průměrným podílovým fondem. Jednotlivci musí investovat minimálně 5 milionů dolarů. Toto minimum může klesnout na 100 000 000 dolarů, pokud má investor řádně kvalifikovaný penzijní plán. Investoři, kteří pracují s investičními poradci, kteří mají vztah s fondy AQR, mohou čelit nižším minimům stanoveným finančními poradci.

AQR Global Equity Fund usiluje o sledování indexu MSCI World. MSCI World Index zahrnuje pouze společnosti z rozvinutých trhů a neposkytuje žádné expozice nově vznikajícím trhům. Správci portfolia nejsou omezeni na investování do společných akcií; mohou investovat do derivátů. Devět z deseti nejvýznamnějších holdingů k 30. listopadu 2015 představovalo různé futures na akciovém trhu, které představovaly 23,69% čistých aktiv fondu. Jedná se o obchodování s hedgeovými fondy v rámci podílových fondů.

Navzdory rizikové strategii obchodování získá tento fond bez pozic čtyři hvězdy Morningstar. Fond má poměr nákladů 0,9% a celková roční výnosnost 10,85% za tři roky a 8,6% za pět let. Investoři by měli vážně zvážit, zda mimořádný výnos stojí za riziko.