Řešení daňového zatížení je jednou z hlavních překážek při plánování odchodu do důchodu. Neexistuje žádný způsob, jak vědět, jak zdravý váš plán je, pokud nevíte, jak bude zdaněn. Může to být komplikovaná situace.

Pokud jde o sociální zabezpečení, komplikované daňové komplikace se v jednotlivých státech liší - v současné době 13 daňových výhod. Plánujete odejít do důchodu v jednom ze států uvedených níže? Chcete-li zjistit, jak budou vaše přínosy ovlivněny, přečtěte si. (Pro související čtení viz: Státní daně a odchod do důchodu: co byste měli vědět a plánujte .)

• Colorado : Cenný stát daní sociálního zabezpečení pouze pokud váš příjem přesáhne určitou částku. Daňová sazba pro tyto dávky činí 4,63% a vztahuje se pouze na osoby mladší 65 let, kteří vydělávají více než 20 000 dolarů, nebo ti starší 65 let, kteří získávají více než 24 000 dolarů v dávkách.

• Connecticut : Tento stát v Novém Anglii je stejně chladný vůči dávkám sociálního zabezpečení. Pouze manželské páry, které společně podávají a vydělávají méně než 60 000 dolarů v upraveném hrubém příjmu, jsou osvobozeny od daní z jejich příjmů ze sociálního zabezpečení. Jediní filers mohou mít AGI až $ 50, 000 a být osvobozen od daní. Daňová sazba se pohybuje od 3% do 6,7%.

• Kansas : Sazba daní se pohybuje od 3% do 6 45%. Stát Sunflower osvobozuje ty, kteří vydělávají v upraveném hrubém příjmu 75 000 nebo méně.

• Minnesota : Tento příjemný středozápadní stát není pro sociální zabezpečení přívětivý. Nejen, že sazba daně je jedna z nejvyšších v rozmezí od 5 35% do 9 85%, ale neexistuje osvobození od daně z daní na dávky sociálního zabezpečení. (Pro související čtení viz: Úvod do sociálního zabezpečení a Jak jsou přínosy sociálního zabezpečení odhadovány a zdaněny? )

• Missouri : Brána do západního státu umožňuje jednu z nejvyšších výjimek AGI ve výši 100 000 dolarů pro manželské páry podání společně a 85 000 dolarů pro jednotlivce. Daňová sazba začíná na 1,5% a jde na 6%.

• Montana : Navzdory tomu, že nemá státní daně z prodeje, má Montana některé z nejtěžších standardů, jak zabránit daním ze sociálního zabezpečení. Daňová sazba se pohybuje mezi 1% a 6,9% a obecně jsou osvobozeny od zdanění sociálního zabezpečení pouze páry, které vydělávají méně než 32 000 USD.

• Nebraska : Nebraska sleduje federální vládu, pokud jde o zdanění sociálního zabezpečení. Jediní filers zaplatí daně, pokud jejich příjem přesahuje 25 000 dolarů a manželské páry podání společně platit daně z jejich dávek, pokud jejich příjem je $ 32, 000 nebo více. Míra daně z příjmu se pohybuje od 2 46% do 6 84%.

• Nové Mexiko : Lidé mohou osvobodit až 8 000 dolarů ze zisku v důchodu, v závislosti na výši příjmů. Daň z příjmů pro Nové Mexiko se pohybuje od 1.7% až 4,9%.

• North Dakota : Severní Dakota sleduje federální vládní daňové předpisy pro dávky sociálního zabezpečení. Daňová sazba začíná na úrovni 1,1% a horní hranice 2,9%. (Pro související čtení viz: Nejlepší tipy pro minimalizaci daní ze sociálního zabezpečení a Kdy přestaneme platit sociální daň?

• Rhode Island také daní sociální zabezpečení stejně jako federální vláda. Osvobozují jediné odběratele, kteří vydělávají až do výše 80 000 dolarů a manželské páry společně podávají 100 000 dolarů. Jeho sazba daně z příjmů se pohybuje od 3,75% do 5,99%.

• Utah : Velký stát se slaným jezerem má pouze jednu daňovou hranici ve výši 5%. Nabízí 450 dolarů daňový kredit pro jednotlivce a 900 dolarů pro páry podání společně. Phaseouts pro tento úvěr začínají na 25 000 dolarů pro jediné filers a $ 32, 000 pro manželské páry.

• Vermont: Vermont má stejná pravidla pro zdanění dávky sociálního zabezpečení jako federální vláda. Jeho sazby daně se pohybují od 3,55% do 8,5%.

• Západní Virginie: Ti žijící v Západní Virginii mohou vyloučit až 8 000 dolarů z důchodového příjmu z daní, zbytek však bude zdaněn při pravidelných výnosech 3% až 6,5%.

Bottom Line

Zatímco může být mnohokrát překvapeno, že dávky sociálního zabezpečení jsou zdaněny, nenechte si vykolejit daňovou situaci nyní nebo při plánování odchodu do důchodu. Promluvte si s účetním nebo finančním poradcem o tom, jak plánovat dopředu, takže nejste překvapeni, když se 15. dubna rozléhá. (Pro související čtení viz: Vyhněte se daňovému poplatku sociálního zabezpečení )