Většina lidí se obrací na odborníky, kteří hledají vedení v mnoha oblastech. Jdeme k lékaři, když hledáme radu, jak zacházet se zdravotním či lékařským problémem, někdy dokonce hledáním jiného názoru. Zaměstnáváme právníka, který pomáhá vyhrát soudní proces, nebo finanční poradce, který nám pomůže investovat. Hledání poradenství odborníka je často nejvíce rozumné a racionální věc, kterou můžete udělat. Ukazuje se ovšem, že pokud jde o investování peněz, můžete být nejlepší odborník.

Investiční odborníci nemají vždy nejlepší nápady. Ve skutečnosti, podle výzkumu chování v oblasti chování, tito poradci prohlašují, že mají na svých tržních předpovědích asi 80% času, ale pravdou je, že mají pravdu asi 40% času. Nejvyšší úroveň nadměrné důvěryhodnosti investora, když je požádána, aby zhodnotila své schopnosti, je zakořeněna v přesvědčení, že jsou poněkud "zvláštní" nebo vzdělanější, pokud jde o analýzu trhů, než my ostatní. Tento vzrušený pocit sebe sama však často vede k tomu, že tito odborníci dělají nepřesné prognózy zásob.

Podle studie s názvem Zpráva o kvantitativní analýze chování investorů, kterou společnost Dalbar, Inc., finanční firma a společnost pro výzkum trhu uvedla, se v posledních 30 letech vrátila společnost S & P 500 v průměru z 11. 11% ročně. Pro srovnání, jednotliví investoři dosáhli v tomto období průměrně výnos 3,69%. Čísla neleží. Jak se ukazuje, prostě investování na trhu by bylo lepší sázení než po poradě investičního poradce nebo guru burzy. (

Pro související čtení viz: Potřebujete finanční poradce)

Přemýšlení nad přehýbáním

Neschopnost lidí provádět pravidelně korektní předpovědi na trhu může být obviňována z toho, že to prostě nemáme. Namísto toho máme vlastní sklony v chování, které nás vedou k impulzivním a nepraktickým rozhodnutím a k nereálnému přemýšlení o budoucnosti. Zdá se, že tyto předsudky usilují o zmírnění naší schopnosti provádět moudré finanční rozhodnutí. Lidé mají naopak schopnost přijímat rozhodnutí, která ovlivňují naši současnou situaci, jako například rychle se opírají o to, jak se přizpůsobit novému fyzickému prostředí nebo společenskému prostředí.

Ale pokud jde o sázení na trhu, získání titulu v oblasti financí nebude vylučovat vlastní kognitivní potíže osoby. Ve skutečnosti jedna studie dokonce naznačuje, že čím je vzdělanější člověk, tím více je náchylnější k přehodnocení, což může vést k špatným finančním rozhodnutím. Uvědomení si vlastních předsudků nezdá se, že jim pomohou, pokud jde o jejich překonání.

Přejít na data, abyste mohli lépe rozhodovat

Nejlepší sázka pro jednotlivce, kteří chtějí vyhrát na trhu, je obrátit se na příslušné údaje jako vodítko.Neustálé sledování a vyhodnocování investic a provádění nezbytných úprav při změnách trhů je také klíčové. Spoléhání se na instinkty střeva na druhé straně vás nedostane příliš daleko. Dokonce i investiční poradci, kteří tvrdí, že mají lepší řešení než průměrný individuální investor, často prostě jen vytvářejí vzdělaný odhad.

Ve skutečnosti průzkum CXO Advisory ukazuje, že od roku 1998 mnoho známých tržních prediktorů včetně Jim Cramer, Marc Faber a Robert Prechter je správný ve svých investičních předpovědích pouze 46. 9% času. Takže jednotlivci, kteří hledají spolehlivé investiční poradenství, mohou být lépe informováni tím, že se obrátí na správce peněz, kteří se spoléhají na statistické modely založené na datových údajích a kteří se řídí formálními investičními pravidly, které berou v úvahu měnící se tržní prostředí. Přesto ne všechny investiční modely fungují po celou dobu. Někdy se při rozhodování o investici rozhoduje prostým starým módním dobrým úsudkem jako nejlepší průvodce. ( Pro související čtení viz: Jak získat co nejvíce ze svého finančního poradce

)

Spodní linie Jednotliví investoři by měli zvážit spoléhání se na investiční proces řízený daty, investiční guru. Měly by průběžně přezkoumávat své investiční postupy a hledat způsoby, jak je lépe. Spíše než zaměřit se na výsledky, investoři by se měli zaměřit na metodu dosažení těchto výsledků. A konečně, investoři by si měli být opatrní, co by se mohlo stát nesprávným rozhodnutím o investicích, a pokusit se najít způsoby, jak bránit nebo se vypořádat s nástrahami.